泰康人寿财富赢家？泰康人寿财富赢家
每股收益246元,同比添加7%，契合预期
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净利润194.75亿元，每股净利润2.46元,契合商场预期。其间寿险事务净利润99.65亿元，同比添加18%，产险事务净利润49.79亿元，同比添加29%,银行事务79.77亿元，同比添加177%,.银行事务减去少量股东权益后，公司的各项事务净利润占比为寿险50%，产险25%,银行27%。
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每股净财物16.53元，权益类出本钱钱在2500-2600点
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净财物1309亿元,每股净财物16.53元，假如不考虑增发与分红，2011年实践净财物添加70亿元，2011年末出资财物规划8673亿元，同比添加14%，其间股票、基金占出资财物的比重为11.5%，可供出售金融财物的累计未完成的浮亏为116亿元（咱们估计出本钱钱约为上证指数2500点-2600点）。
新事务价值添加8%，内含价值提高安全边沿
每股内含价值29.8元，同比添加16%，每股新事务价值2.13元，同比添加8%，咱们预期2012年每股内含价值35.44元，每股新事务2.19元，咱们以为2012年1倍EV是较为牢靠的安全边沿。
职工股减持压力大与偿付能力充足率杰出
四季度职工股没有减持,现在仍有5.92亿股职工股在未来三年面对较大减持压力，偿付能力充足率高于150%，考虑到现在净财物的上升与较大的次级债发行空间，咱们以为除非产生极点状况（如大盘再创新低，净财物大幅缩水，本钱现在还不会对公司开展形成限制。
出资主张与危险提示
咱们猜测2012-2014年我国安全EPS分别为3.3、3.76和4.21元，目标价48.51元，给予买入评级。引荐次序是我国太保、新华稳妥、我国安全、我国人寿。未来存在严重灾祸危险以及本钱商场大幅动摇的危险。