我国银保监会办公厅关于展开养老理产业品试点的告诉

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银保监办发〔2021〕95号

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湖北、四川、青岛、深圳银保监局，各理财公司及其控股股东，银行业理财挂号保管中心：

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为进一步发挥理财事务特色和优势，促进第三支柱养老金融产品丰厚展开，满意人民群众多样化养老需求，银保监会决议展开养老理产业品试点。现就有关事项告诉如下：

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一、试点内容

自2021年9月15日起，工银理财有限责任公司在武汉市和成都市，建信理财有限责任公司和招银理财有限责任公司在深圳市，光大理财有限责任公司在青岛市展开养老理产业品试点。试点期限暂定一年。试点阶段，单家试点组织养老理产业品征集资金总规模约束在100亿元人民币以内。

二、试点要求

(一)试点理财公司应当统一思想，进步知道，充分发挥理财事务老练稳健的财物装备优势，创设契合长时间养老需求和生命周期特色的养老理产业品，推进养老理财事务标准展开，活跃拓展居民产业性收入途径。

(二)试点理财公司应当建立试点作业领导机制，清晰各项责任，加强准则建造，保证必要资源投入，建立与养老理财相适应的办理架构、办理形式、投研才能和查核体系等。

(三)试点理财公司应当严厉依照理财事务现有准则和养老理产业品试点要求，标准规划和发行养老理产业品，做好出售办理、信息发表和出资者保护等作业，保证审慎合规展业，守住危险底线。

(四)试点理财公司应当结合试点区域状况，保险有序展开试点，健全养老理产业品危险办理机制，施行非母行第三方独立保管，引导构成长时间安稳资金，探究跨周期出资形式，活跃投向契合国家战略和产业方针的范畴，更好支撑经济社会长时间投融资需求。

(五)各理财公司应当标准养老理产业品名称运用，继续整理名不符实的“养老”字样理产业品。银行业理财挂号保管中心合作做好养老理产业品信息挂号和整理标准相关作业。

三、监督办理

(一)试点理财公司应当拟定养老理产业品试点计划，报经银保监会相关组织监管部门认可后，依照公募理产业品信息挂号要求，于出售前10个作业日，在银行业理财挂号保管中心“全国银行业理财信息挂号体系”进行产品挂号。

(二)试点理财公司应当于每季度完毕后5个作业日内，向银保监会及试点区域银保监局报送试点作业进展状况。

(三)银保监会及试点区域银保监局应当亲近重视事务展开，辅导试点理财公司不断优化养老理财服务形状，及时研讨改善问题，保证试点作业顺利推进。

(四)银保监会及试点区域银保监局应当催促理财公司做好方针解读和宣扬引导，培养出资者长时间价值出资、健康养老出资理念和文明，协助出资者建立科学的危险观和收益观，对商场构成杰出演示和带动。

(五)银保监会及试点区域银保监局应当继续加大理财事务监督查看力度，严厉惩办损害出资者合法权益的行为，保护养老金融商场杰出次序。

(六)银保监会及试点区域银保监局应当做好总结评价，研讨仿制推行优异试点经验，为推进养老理财常态化运营，标准展开养老金融事务发明有利条件。

我国银保监会办公厅

2021年9月10日