财联社（深圳，记者 黄靖斯、吴昊）讯，A股牛年收官的同一天，安信、安全两家券商基金投顾展业传来好消息。

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1月28日，安信证券、安全证券基金投顾事务经过监管部门现场检验，正式获得展业资历。更偶然的是，两家券商的基金投顾品牌不谋而合地命名为“安心投”，其间安信证券“安心投”偏重于完善客户体会，安全证券“安心投”则更着重投研实力和精细化的陪同运作系统。

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至此，第二批20家基金投顾事务试点券商中，已有12家开端展业，占比60%。这12家券商分别为中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、财通证券、兴业证券、中泰证券、山西证券、南京证券、光大证券、安全证券和安信证券。

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试点至今，国内基金投顾开展获得阶段性“成绩单”的一起，也存在五大痛点，其首要问题是出资者不睬性行为带来的收益率不达预期。从出资者视点而言，虽然投顾承受度有所进步，但投教作业依然负重致远。此外，定时商场解读、购买咨询辅导、在线互动答疑是出资者较为等待的投顾服务，更全面的战略、多渠道同步、更完善的服务均是出资者当时较多的诉求地点。

安信证券“安心投”初期偏重客户体会

安信证券于2021年6月获得第二批公募基金出资参谋事务试点资历。历时半年的预备，在系统建造、出资办理、准则建造、人员培训等方面已具有试点展业条件，并顺畅经过监管部门的现场查看检验。

安信证券基金出资参谋事务品牌名称为“安心投”，在事务推行初期，拟依据危险偏好推出多个组合战略，满意不同类型客户多样化需求。重视客户体会是安信证券基金投顾事务现在的展业要点，“建立信赖需求时刻，改动出资者认知也是长时间的事，期望展业初期的组合和服务可以让客户获得较好体会。”安信证券财富办理部基金投顾事务负责人文成根介绍称。

“安心投”初期要点聚集三类方针客户群：一类是过往出资收益或出资体会欠安的存量客户，二是新增初级出资者，三是开辟外部增量商场。

在出资装备方面，“安心投”将充分发挥基金优选、组合装备方面的专业才能；在参谋服务方面，依托金融科技的力气让服务内容专业标准化和精准触达，经过专业服务、真挚陪同和全流程参谋式服务，引导客户中长时间装备一起一线人员的线下服务，让服务更交心更具有人情味，增强信赖感。

文成根以为，基金投顾事务所供给的价值之一是进步出资者收益的下限，其二是可以经过组合出资等办法在平等收益水平下，下降动摇，一起经过出资参谋服务，增加对客户行为的纠正，引导出资者获取中长时间出资收益。

安全证券打造“投”与“顾”服务闭环

日前，安全证券基金投顾事务完结现场检验，正式获批展业。偶然的是，安全证券基金投顾品牌相同以“安心投”为命名，1月28日，相关系列组合正连续上线。

“投”方面，以研讨为大脑，经过买方研讨驱动买方服务，是安全证券“安心投”的中心思路。据安全证券基金投顾事务负责人舒坦介绍，“安心投”的投研团队现在已有8人，具有7年以上相关组织投研经历。一起，依托安全证券研讨所的研讨实力，建立了包含宏观经济、商场战略、财物装备、基金点评、组合评价在内的科学完善的出资研讨系统，经过建立“MVP”三层严选的选基系统，以量化剖析+深度调研，发掘商场优异基金产品。

“VALUE”出资则立足于掌握A股长时间出资时机和居民理财代替需求，经过多元财物、多元战略、多元办理人，推出主张持有期3个月至3年及以上，收益危险特征清楚，有差异度的、有生命力的投顾组合战略线。

舒坦表明，“关于‘好组合’，咱们寻求的不是单独面的成绩不断创新高，而是安稳的打败成绩基准、客户可以长时间拿的住。经过基金组合的方法平衡客户想赢的愿望和怕输的惊骇，真实进步出资者的‘收益下限’，做实为客户发明价值的初心。”

“顾”的陪同于基金投顾而言更为重要。舒坦介绍，“安心投”打造贯穿“投前-投中-投后”的专业性、有温度、陪同式的参谋服务，将完好全面的信息发表、温暖降维的投教常识、专业交心的内容服务、全生命周期的MOT服务掩盖到“安心投”的客户及潜在客户，做到进步信息透明度、增强用户信赖感、进步用户参与感、下降用户的焦虑感，然后完成出资者盈余客户占比、均匀持仓时长、资金留存率、复投率的进步。

“投”与“顾”怎么构成闭环赋能？安全证券的挑选是以资讯、短视频、直播等多种形式的投教输出为抓手。据介绍，现在，“安心投”已上线“安心理念”“安心观念”“安心大咖”“安心主办人”等内容。

舒坦谈到，“安心投”旨在为客户带来“托付安心，出资省心”的出资体会，经过有温度、高频率、易触达、有互动的“顾”，协助客户真实饯别长时间价值出资的理念，完成财富的稳健增加。

第二批20家券商基金投顾试点，六成已展业

2021年11月以来基金投顾相关监管文件严密出台，对基金投顾事务的领域进行了明晰界定，并就基金投顾组织的服务成绩及客户财物展现、危险提醒书及协议内容与格局等做了具体标准，受此影响下部分组织的产品临时下架整改。中金公司非银团队以为，当时基金投顾准则系统的根本成型，有助于职业标准化健康开展。

随同基金投顾监管结构的益发清楚，我国基金投顾事务开展亦获得显着成效。一方面，第一批试点组织的展业效果相继发布，另一方面，第二批试点组织也进入了展业加快期。

在第一批券商系基金投顾试点组织中，华泰证券、国联证券和国泰君安该事务签约财物规划在2021年末相继打破100亿元。第二批获得试点资历的券商也于年末密布展业，包含中信证券、招商证券、财通证券、东方证券、国信证券、兴业证券和中泰证券。

1月初，山西、光大、兴业证券也相继敞开基金投顾展业大幕。在买方视角下，山西证券相继推出“汇管家”“汇安心”“汇美好”“汇恒远”等多个系列的组合战略，满意不同类型客户多样化、个性化需求。

1月10日，光大证券已经过现场检验，正式获得公募基金出资参谋事务开业资历。公司基金投顾事务以“金阳光管家值得您的财富托付”为服务主旨，初期拟上线三大场景六个基金组合。

1月24日，兴业证券基金投顾服务正式上线，品牌命名“至交”，投的层面，着重均衡与涣散；顾的层面，着重协助出资者建立正确的认知和明晰的出资预期。基于此，兴业证券在事务规划上引入了“四笔钱”（包含短期周转的钱、稳健理财的钱、财富增加的钱以及新手上路的钱）的预期办理结构。

我国基金投顾商场仍存五大痛点

试点至今，国内基金投顾开展获得阶段性“成绩单”的一起，也存在许多痛点。依据近期发布的《我国基金投顾蓝皮书》，当时投顾面对的首要问题是出资者不睬性行为带来的收益率不达预期，二是“买方投顾”仍未遍及，三是缺少结合客户需求的长时间财富规划，四是缺少被迫型底层财物等，五是投顾商场还存在“重投轻顾”的状况，聚集供给投前服务，对“参谋”功用发掘尚浅。

此外从出资者视点而言，虽然投顾承受度有所进步，但投教作业依然负重致远。据基金业协会计算，受访的公募基金出资者中67%表明很需求基金投顾供给的财物装备服务或是期望其供给出资主张，63%的出资者在购买基金后比较重视长时间收益。

据中欧财富&财联社调研计算，受访的出资理财渠道用户中93%/63%对基金投顾有所了解/购买过基金投顾战略，95%的出资者认可长时间持有且试点21个月来约1/5出资者已持有1年以上，反映出当时试点成效初显。此外，定时商场解读、购买咨询辅导、在线互动答疑是出资者较为等待的投顾服务，更全面的战略、多渠道同步、更完善的服务是出资者当时较多的诉求地点。