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备战融资融券有哪些预备?融资融券的预备工作有哪些?

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融资融券事务。融资融券事务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出的事务活动。融资融券买卖因证券公司与客户之间产生资金和证券的假贷联系,又称为信誉买卖,可分为融资买卖和融券买卖两类。客户向证券公司借入资金买入证券,为融资买卖;客户向证券公司借入证券卖出,为融券买卖。简而言之,融资是借钱买证券,融券是借证券卖出,到期后按合同规矩归还所借资金或证券,并付出必定的利息费用。

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保证金问题。融资融券事务中,出资者需求事先以现金或证券等自有财物向证券公司交给必定份额的保证金,并将融资买入的证券或融券卖出所得资金交给证券公司作为担保物。与一般证券买卖不同,融资融券买卖中出资者如不能准时、足额归还资金或证券,证券公司有权强制平仓。

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具体要求。记者从上海一家上市券商处得知,该公司现已参阅《证券公司融资融券事务试点办理办法》制订了自己的办理办法,其间要求参加融资融券买卖的出资者,有必要先经过有关试点券商的征信查询。出资者如不能满意试点券商的征信要求,在该券商点从事证券买卖缺少半年,买卖结算资金未归入第三方存管,证券出资经历缺少,缺少危险承当才能,有严重违约记载等,都不得参加融资融券事务。客户要按规矩与券商签定融资融券合同以及融资融券买卖危险提示书,并托付券商开立信誉证券账户和信誉资金账户。而且出资者只能选定一家券商签定融资融券合同,在一个证券市场只能托付券商开立一个信誉证券账户。

别的一家大券商则表明,“公司融资融券事务实施引荐人制。公司对前台事务人员一致进行训练,经过训练和查核合格的前台事务人员将取得公司颁布的引荐人资历证书,作为融资融券客户的引荐人。”据悉,该公司要求,引荐人在受理客户提出的融资融券事务请求时,应当了解客户的身份、产业与收入情况、证券出资经历、危险偏好和实践需求情况,对客户资历进行开始检查,出具引荐定见;向客户介绍事务资历请求的基本条件、公司相关的事务准则和规矩,解说融资融券事务规矩,提示融资融券事务危险。然后事务请求书经区域(或直属营业部)担任人审阅后,营业点经过体系提交给信誉买卖办理部,并邮递事务请求书原件及相关请求资料。证券公司在受理客户请求后,依据请求资料和自行搜集的客户信誉资料,进行客户资历检查、征信查询、信誉等级鉴定、信誉评价、额度授信批阅。之后该公司的信贷办理委员会依据客户请求、信誉等级鉴定陈述和客户信誉评价陈述等资料,批阅客户的融资融券额度、期限、利(费)率、保证金份额等。

提前预备。一位担任融资融券的事务经理提示:新事务开闸,出资者有必要做好几个方面的预备:第一是心理预备。第二是事务常识预备。出资者在参加融资融券之前,可以经过券商的客户经理进行沟通,或者是上出资者教育专栏学习融资融券相关常识。第三是参加资历的评价。一方面出资者对证券公司进行参加资历的评价,一起证券公司也会对出资者进行资历评价,并依据一些前史买卖和出资者的资信情况来确认出资者是否合适参加融资融券买卖。第四是资料预备。个人出资者需求预备买卖记载,这个是可以查到的。一起要提交产业证明,以便取得更多的授信额度。如提交个人的房产证明、收入证明等,证明资料越完备,取得的授信额度越大。第五是保证金的预备。由于出资者终究可以做多少的融资融券仍是依据典当的证券决议的,典当的证券越多,所能做的融资融券额度就越多。第六是危险操控的预备。

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