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与证券生意人打交道应留意的事项？

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创业板即将敞开，您和您的证券生意人是否已做好了预备？

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4月13日我国《证券生意人处理暂行规定》正式收效，您是否知道生意人该怎么为您服务？

在和证券生意人打交道时，您怎么保证本身的利益？

创业板的树立，不单会为创业企业供给更多融资时机，也将为出资者供给新的出资途径，同享创业企业的生长收益。但是，创业板一起又是出资危险相对较高的商场，对出资者的危险意识与出资才干均有更高的要求。在此布景下，证券生意人的作用将越来越重要。

证券生意人是协助出资者了解、把握证券出资办法与取得出资信息的重要力气，而且有义务对客户的出资才干进行评价，引导客户进行与本身情况相适应的出资。4月13日我国《证券生意人处理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）正式收效，为合作其施行，证券业协会也相继发布了《我国证券业协会证券生意人执业标准（试行）》等三项自律规矩。这些规矩的公布不只标志着我国证券生意人准则步入标准化开展轨迹，也为加强创业板的出资者服务供给了关键。出资者经过了解这些规矩，能够学会怎么同证券生意人打交道，一起也有助于对创业板进行全面了解和理性出资。

证券生意人是做什么的

各国证券商场上一般都活泼着证券生意人的身影，但是事务功能却不尽相同。证券生意人的最根本功能是为证券公司吸引客户，为客户供给出资信息。但有些国家的证券生意人还可依据客户的指令生意股票，或许为客户供给详细的出资主张，乃至直接为客户处理账户，美国便是如此。

而在我国，证券生意人的身份十分清晰，是指受证券公司托付，署理其从事客户吸引和客户服务等活动的证券公司以外的自然人，除了协助证券公司吸引客户、推介金融产品之外，还可向客户介绍证券出资常识、规矩与事务流程，并传递证券公司一致供给的研究报告及其他相关信息。不只如此，证券生意人还应当“向客户充沛提示证券出资的危险，提示客户不要逾越本身危险承当才干从事证券出资活动”，这点在创业板即将推出的今日显得尤为重要。

证券生意人不能够做什么

与美国等国家不同，我国证券生意人的执业规模要窄的多。按照我国《暂行规定》，证券生意人制止从事以下行为：（1）替代客户处理账户。包含替客户处理账户开立、刊出、搬运，进行证券生意或许资金存取、划转、查询等；（2）供给、传达虚伪或许误导客户的信息，或许诱使客户进行不必要的证券生意；（3）与客户约好同享出资收益，对客户证券生意的收益或许补偿证券生意的丢失做出许诺；（4）走漏客户的商业秘密或个人隐私；（5）为客户之间的融资供给中介、担保或其他便当；（6）为客户供给不合法的服务场所或买卖设备；等等。

简言之，在我国，证券生意人不得介入客户详细的证券买卖，更不得逾越证券公司的授权为客户供给不合法的出资服务。这样做主要是考虑到证券生意人准则在我国还处于探究阶段，老练的专业生意人集体尚有待树立，许多出资者也短少齐备的证券出资常识与经历。为削减出资者权益受损害的或许，有必要在现阶段对证券生意人的执业规模进行必定的约束。

怎样和证券生意人打交道

尽管证券生意人现在的执业规模有限，却是许多出资者在出资股市时不行短少的“同伴”。出资者在和证券生意人打交道时应留意以下几点：

榜首，要了解证券生意人的布景。证券生意人和医师相同，都是一种执业资历，必需要经过法定考试，经相关部分审阅后才干取得。而现在尽管许多证券公司营销人员都有着比如“高档客户司理”、“出资司理”等各式头衔，但并不代表其必定具有证券生意人资历，也难以衡量和保证其服务质量。

因而，出资者在接受生意人服务之前最好自动查询其是否具有执业资历——不只可要求对方出具执业证书，还有权向证券公司查验，或直接在我国证券业协会的站上进行验证。而跟着新规矩的施行，监管部分与证券公司还将逐渐树立证券生意人诚信档案，出资者经过查询这些记载，将愈加全面地了解自己的证券生意人。

第二，要把握出资的自主权，谨记理性出资、依法出资。现在，我国证券生意人的流动性十分大，许多证券公司都将证券生意人的收入与客户的买卖量挂钩，按份额获取佣钱。这种佣钱制尽管鼓励作用很强，但也或许形成生意人为多赚佣钱而诱导客户进行不必要的出资或频频买卖，终究往往导致出资者亏本。因为以上做法现已被现行的规矩制止，除非有充沛依据标明证券公司有意放纵或存在忽略，不然出资者在利益受损后将很难向证券公司求偿，仅靠证券生意人本身的补偿则很或许无法弥补出资者的丢失。

因而，出资者在接受证券生意人传递的出资信息时应学会判别和剖析，归纳权衡自己的危险接受水平与出资技术，不要盲目信任所谓“出资高手”的主张或小道传来的“内部消息”；一起要警觉那种“出资保本、收益同享”的许诺，切勿将账户全权托付给证券生意人去打理；更不能参加不合法的证券出资活动，不然亏本一旦呈现，很难得到补偿。