“一处失期，处处受限”，失期联合惩戒正在逐步完善。日前，国家开展变革委、我国人民银行辅导，国家信息中心主办的国家公共信誉信息中心官“信誉我国”发布“10月份新增失期联合惩戒目标公示及状况阐明”（以下简称“状况阐明”）。
据了解，2018年10月，相关部分向全国信誉信息同享渠道推送失期黑名单信息新增207,165条，触及失期主体178,497个，其间法人及其他安排32,222家，自然人146,275人。10月份退出失期黑名单主体104,519个，其间法人及其他安排28,245家，自然人76,274人。
依据《失期企业协同监管和联合惩戒协作备忘录》（发改财金〔2015〕2045号），有关部分将对撤消企业负责人施行在法定期限内约束担任相关企业法定代表人、董事、监事、高档办理人员，约束从事相关职业出产运营活动等惩戒办法。其间，本月新增工商撤消企业5,112家，退出15,390家。
涉金融严峻失期人不得建立P2P
“状况阐明”还发布了法院履行、商场监管、税收征管与涉金融等范畴的失期状况。互联金融新闻中心发现，在涉金融范畴，本月新增严峻失期人400家，其间法人及其他安排207家，自然人193人。依据相关规定，涉金融严峻失期人不得建立第三方付出组织与P2P贷渠道。
依据《关于对涉金融严峻失期人施行联合惩戒的协作备忘录》，有关部分将对涉金融严峻失期人施行约束建立融资性担保公司、非银行付出组织、络假贷信息中介组织，约束发行企业债券及揭露发行公司债券，约束取得查验检测认证组织资质，约束取得认证证书等惩戒办法。
详细而言，约束列入涉金融严峻失期人名单的当事人建立融资性担保公司，由当地政府确认的融资性担保公司监管组织施行；约束建立非银行付出组织，由央行施行；约束建立络假贷信息中介组织（下称“P2P贷渠道），由省级人民政府承当当地金融监管职责的部分施行。
实践上，在操作过程中，仍有不少P2P贷渠道在建立或运营时，有不少高管或高管所任职的公司仍为失期被履行人之身（俗称“老赖”）。据互联金融新闻中心不完全了解，金瑞龙实控人、前海惠农前实践操控人蔡君、善林金融实控人周伯云与恒富在线实控人王天贵等人均归于该队伍，被法院列为“被履行人”或“失期被履行人”。
其间，金瑞龙实控人李瑞真曾于2018年3月被内蒙古乌兰察布市集宁区人民法院列为失期被履行人，然后被移出。此前，李瑞真相关的一家内蒙古出资担保公司与其一同被列为“失期被履行人”。
本年5月，李瑞真在承受媒体采访时表明，实践为该公司管帐以权谋私，假借公司名义行事，法院经将李瑞真从失期被履行人名单中吊销。不过，现在李瑞真持股50%并为大股东的内蒙古鼎信出资有限公司仍为“失期被履行人”。
多家贷渠道存相似危险危险
实践上，除了金瑞龙，还有多家贷渠道存在相似危险危险。蓝鲸财经曾报导称，前海惠农从前的实践操控人蔡君是老赖，之前因生意诉讼官司被列入失期被履行人名单。2017年年末，前海惠农也呈现拖钱职工工资的状况。“因为是老赖身份，注册前海财富（前海惠农前身）时，用了他人的姓名。后边改为用老婆魏萍注册的公司山东汇通前海本钱办理有限公司控股。”
2017年3月，一份山东省莱芜市中级人民法院宣布的履行裁定书显现，触及借款本金1200万及利息。被履行人为莱芜市陆熠经贸有限公司、山东君昊吊装有限公司、莱芜市新甫路加油站、莱芜市金安根底工程有限公司以及个人蔡君、宋芳玲、蔡燕、刘峰以及刘永莉。
然后，前海惠农方面回应称，蔡君确为公司前董事长，现在现已没有任何相关，并不参加公司运营与办理，公司日常运作将不会受影响。此事为一名因为并吞公司商场费用的离任职工歹意报复，公司正在走法令程序。
此外，互联金融新闻中心查询全国法院被履行人信息发现，恒富在线实控人王天贵于2018年3月28日已被列为被履行人，履行法院为深圳市罗湖区人民法院。到现在，王天贵并未被移出被履行人名单。
据互联金融新闻中心了解，王天贵为恒富金融集团大股东，持有该公司70%股权，直接持有恒富在线56.7%股权。不过，王天贵与深圳岳鹏成电机有限公司并未呈现在“失期被履行人信息”和“被约束消费”列表中。
与此同时，恒富金融集团的第二大股东深圳岳鹏成电机有限公司也被苏州市姑苏区人民法院列为“被履行人”，案号为(2018)苏0508执3448号，立案时刻为2018年9月29日。工商信息显现，深圳岳鹏成电机有限公司持有恒富金融集团25%股权，直接持有恒富在线2.3%股权。
不过，恒富在线回应称其实控人为王富有，王天贵所持恒富金融集团70%股份为代持，并表明王富有自己征信状况杰出，无诉讼行政处罚。信息显现，王富有为恒富金融集团法人代表，持股5%。
此外，恒富在线总裁黄紫薇担任总司理的另一家公司——深圳市老村庄餐饮出资办理有限公司被深圳市南山区人民法院3次列为失期被履行人，算计应付出欠款超越300万元。对此恒富在线回应称，其总司理黄紫薇于2005年-2008年8月期间在深圳市老村庄餐饮出资办理有限公司任企划司理一职而非总司理，离任后再与公司无任何联络来往。
关于工商信息查验黄紫薇担任该公司总司理一事，恒富在线方面称，黄紫薇自己并不知情，或许存在身份证被该公司不合法运用的景象，且该公司作为法人的诉讼、被履行状况也与黄紫薇个人无关。现在，相关信息并无任何改变。
而依据《失期企业协同监管和联合惩戒协作备忘录》，联合惩戒目标为列入涉金融严峻失期人名单的当事人。当事人为企业的，联合惩戒目标为企业及其法定代表人，实践操控人、负有个人职责或直接领导职责的董事、监事、高档办理人员，负有直接职责的从业人员。（文/张莫）