9亿财物古怪消失！持牌私募中金国瑞“猝死”查询：500多名出资者踩雷，本身职工也被坑
一夜之间，作业没了，多年积储也没有了，这样的作业，发生在中金国瑞职工的身上。与之同病相怜的，还有500多名出资者。
中金国瑞全称为深圳市中金国瑞基金处理有限公司。揭露资料显现，公司2011年建立，具有私募车牌，实践操控人秦鹏持股99%。
正常兑付忽然间断
“他们公司在招商银行总部大楼一整层楼，装饰很气度，一看就很有实力的姿态。那天我见了秦鹏，还有一个外国人，据称是从国外请来的技能专家。咱们首要聊了量化对冲战略，其时在国内这仍是比较新鲜的东西。”郑小姐还记得2013年第一次去中金国瑞作业室的场景。
郑小姐从事金融业多年，有必定的财经功底。她大学老友的妹妹其时在中金国瑞作业，从闲谈中获悉这家公司“量化对冲产品做得还不错，年化收益率10%左右，虽不是特别高但兑付很及时”。在实地了解、检查公司相关资质后，郑小姐决议拿几十万元试水。在她的印象中，秦鹏为人比较务实，不纸上谈兵，“是个干实事的人。”
从2014年首笔30万元出资开端，郑小姐越投越多，出资的期限也越来越长，兑付一向都很及时；每个星期都会收到基金净值陈述，成绩处于私募作业的中心水平，收益安稳，危险较小，她对此很满意。
直到2019年5月22日，她收到中金国瑞的清算奉告书。
既是职工也是客户
在郑小姐收到清算奉告书前一周左右，中金国瑞业务部的李思现已意识到状况不妙。
2019年5月14日，秦鹏在内部会议上宣告产品清盘，不再征集资金以及正常兑付本金和收益。这在公司内部掀起轩然大波，由于有90%左右的职工都出资了自家公司的产品。
李思2015年入职中金国瑞。“我之前在证券公司上班，后来有亲属经过联系介绍我进入中金国瑞业务部，成绩最低要求是拉资金600万元～800万元。每年自己写方针责任书，方针越大提成越高，当然完不成成绩收入会有影响。”
据他介绍，中金国瑞有30多个业务员。由于公司兑付一向很及时，规章制度也很标准，自己又在这上班，成绩不合格的时分业务员都会把自己的钱投进去，有时还带着家人朋友跟投。“我家亲属平常有一些清闲的钱也会经过我出资进来，就当是支撑我的作业，我拿提成，他们拿收益。亲朋老友的钱加起来投了1000多万。”
“我从来没置疑过公司。老板看起来是个作业狂，平常放假或许晚下班都会看到老板还在作业室。公司开发客户这一块也很正规，会提示危险。咱们经过了招行的尽调，接到了招行委外理财的单子，怎样会有问题？不仅仅我，我知道的搭档都投了公司的产品。”李思说。
但李思也坦言，公司的买卖团队换人特别频频，他所知道的搭档会集在业务部、客服部以及投研部，详细出资状况并不清楚，只听说有外汇、期货、股票等标的。高管会议现已近一年没有召开过，“一切的决议计划都是老板定，有一言堂的感觉。”
公司触景生情
5月22日清算奉告书出来之后，大批出资者赶往坐落招商银行大厦36楼的中金国瑞作业所在地了解状况，获悉公司财政担任人周彩虹和风控部担任人项杰明已于4月先后脱离，公司处于歇业状况。
据中金国瑞职工泄漏，周彩虹以家人患病为由向公司请假，之后就再没回来上班。“公司的财政状况只要老板和她知道，可她走得很奇怪。”过了几天，有回收二手作业用品的人员进入公司，搬走了悉数的作业设备，作业室也因租期到点而被回收。
证券时报记者来到坐落深圳市福田区的招商银行大厦，前台奉告36楼整层都现已搬空，大门贴着封条。近段时刻有许多出资人来找中金国瑞，物业取消了该层的访客权限，现已不让来访者上楼了。有出资人告知记者，中金国瑞已在5月31日搬空，现在没有作业地址。
在职工及客户看来，中金国瑞的关门非常忽然。官资讯显现，中金国瑞4月底还安排人员赴迪拜进行了6天拜访，流露出开发国际市场的倾向；5月7日，秦鹏作为香港科技大学优异校友代表，到会见证福田区政府与香港科技大学举办的立异创业项目签约典礼。
从出资者供给的中金国瑞路演文档来看，中金国瑞旗下包含黄金出资、金融出资、工业出资三大主业，具有云南现代矿业、华世集团、中金国富等多家公司。天眼查显现，与秦鹏相关的公司有27家，他是华世智能、华世药业等8家公司的法人代表。
宣扬中使用大行背书
中金国瑞的出资者中，不乏法令、财政、金融等专业人士。多位出资者标明，他们之所以相信中金国瑞，首要依据以下原因：
一是招商银行曾托付中金国瑞理财。出资者以为，能接到招行委外资金的单，必定经过了银行方面苛刻的尽调，而这也是业务员重复向出资者着重其安全性的最大卖点。此外，业务员也会重复着重，秦鹏曾在招行作业过，公司开业时招行时任行长到会典礼等等。
证券时报记者在中国证券出资基金业协会的确找到了两份财物处理计划的公示资料，两个产品分别为“华泰期货紫金财富中金国瑞量化1号财物处理计划”和“广发期货中金国瑞量化2号财物处理计划”。
第一个产品“华泰期货紫金财富中金国瑞量化1号财物处理计划”建立于2016年7月5日，到期时刻为2017年7月4日，运作状况为正常清算；第二个产品“广发期货中金国瑞量化2号财物处理计划”建立于2017年12月11日，到期时刻为2020年。该计划征集时刻为2017年12月6日至8日，仅两天便完成了征集作业，运作状况显现为“提早清算”。
证券时报记者向担任该计划的处理人广发期货求证，作业人员回应称：“咱们有合规要求，添加了许多程序，中金国瑞觉得咱们体系太慢满意不了需求，该计划在2018年6月提早进行了清算，最终就好聚好散了。由于是处理型产品，协作的时分也没有察觉到有资金兑付危险。”
二是中金国瑞供给了建行盖章的净值陈述。在采访的过程中，出资人向记者出具了一份盖有建设银行深圳福田支行公章的中金汇富量化基金每日净值的表格，“中金国瑞在对外宣扬产品时，曾多次出示该净值陈述。”记者注意到，该表格起止日期分别从2013年1月1日至2016年4月29日，其间继续盈余，年化收益率达40%以上。
此外，中金国瑞在出售过程中宣称基金的保管银行是中国建设银行，但事发后多名出资者比对最初打款时的账户发现，实践打款账户与保管账户最终四位数不一致。
中金国瑞的业务员在推行中，重复供给以上资料以获取出资者的信赖。这些资料构成的时刻会集在2016年～2017年间，有出资者猜想，在2017年之前中金国瑞或许是一家比较正规的私募组织，却不知道2017年之后终究发生了什么作业。
“万没想到的是，公司现在可以说是一贫如洗，账上一点钱也没有。”出资者李先生感叹道。
记者取得的一份《投委会与秦鹏碰头会议纪要》显现，中金国瑞累计处理财物超9亿元。此前客户经理每周会定时经过微信发送中金汇富量化基金净值，最新一期为5月13日发布：到5月10日，基金净值为1.61，累计收益61.38%。
那么，公司账上为何会没有钱？
出资者供给的系列资料标明，自2013年起，中金国瑞开端征集基金，类型是量化对冲基金，出资标的为产品期货、黄金和外汇等。中金国瑞宣称出资20%作为劣后资金，维护出资人的本金安全，每年给予出资者10%～14%不等的固定收益，超量部分归基金公司一切。“我其时便是冲着合同中约好有20%劣后资金才出资的，还有便是约好的出资标的基本上是有价证券，流动性高，再怎样样不至于亏得渣都不剩吧？”有出资人标明隐晦。
一位出资人向记者标明，在秦鹏和出资人代表第一次碰头谈及可清算的财物时，秦鹏标明有1000多万美元被他转移到香港进行黄金和外汇买卖，但不乐意泄漏香港买卖账户的资金余额。依据秦鹏5月初在公司内部讲课时一名职工所拍照的相片显现，外汇买卖账户共有8个子账户，其间一个子账户的买卖资金为8000万美元。
有职工及出资人标明，秦鹏此前曾多次在公司内部训练和有出资者参与的讲课中，宣扬他们运作的产品有适当一部分从事外汇买卖，是经过内保外贷的方法将资金转移到香港，经过叫做AMA的证券公司进行外汇买卖。记者在中金国瑞官看到，该站在5月10日发布了一篇中金国瑞的调查团完毕6天迪拜调查的文章，首要观赏了AMA金融控股集团和迪拜黄金买卖所。
从揭露报导中可查知，AMA首席执行官叫于吉光。秦鹏与于吉光同为香港富银集团股东，秦鹏持有60%股份，于吉光占20%股份。但有出资者泄漏，于吉光已于2018年12月份因涉嫌外汇欺诈被上海警方拘押。
记者取得的一份投委会会议纪要中显现：
关于资金去向，相关作业人员经过在会议上和秦鹏对话时得知以下信息：
2.5亿元发放利息；1.5亿元发放职工提成；2亿元为公司前期亏本；0.9亿元为公司日常运作；0.3亿元用于软件研制资金；余下资金用于出资：参股出资云南现代矿业勘测有限公司，其注册资金为4715.4609万元；全资出资蛟河市正益石材有限公司，注册资金3000万元，实缴资金未提及；全资出资华世医药公司，注册资金为10200万元，实缴资金未提及；全资出资香港富盈基金等。此外还有其他一些小的出资项目。
以上这些公司现在均未发生赢利。
“咱们问他要买卖记载，问询征集的资金转去了哪些地方，能不能合作查账，给出资者一个告知？他不乐意合作查基金的账目，也不乐意查财政的账，宣称‘假如要是这样的话，你们就走司法程序吧！’”一投委会成员说。
针对出资人描绘的状况，证券时报记者重复向秦鹏电话、短信核实，均未获任何回应。
困难的追偿
证券时报记者拿到的一份《投委会与秦鹏碰头会议纪要》显现，牵涉其间的出资人总共有503个，总出资金额到达9.4亿元。出资1000万元以上的有18人，50万元以下的有204人，占出资人总数的40.6%，大部分出资人的出资金额介于50万元至1000万元之间。
记者从出资者处取得多个版别的兑付计划，包含多地的房产、黄金、股权等，价值高达28.78亿元，兑付计划则包含展期、股权重组、财物重组、以物抵物等。
据出资人介绍，秦鹏拿出一些公司的股权，称欢迎咱们成为股东，“但是这些公司没有实践运营，也没有盈余，连财政报表都没有供给给咱们。”秦鹏又提出将本来的产品清算变成企业重组，提议整体出资者一起持有中金国瑞的企业股权，他变成作业经理人，继续进行证券买卖，用5～6年的时刻陆续完成对出资者的本金兑付。比方由中金国瑞方再找一些资金，秦鹏操盘，发生的收益三七分红，资金方得三成，秦鹏七成，秦鹏的七成用于兑付。“这有一个条件便是我有必要还能在外面作业，用这些资金发生正收益。”秦鹏在与出资者代表洽谈时标明。
出资人不认可这一计划。“这些都不靠谱。秦鹏每天的托言都不相同，仅仅为了拖延时刻。仅有一套可用于变现的房产也现已被一位出资800万的客户申请了诉讼保全。”有出资者愤慨地标明，秦鹏已于本年5月处理离婚，并正在处理香港的移民手续。
6月10日，在投委会的多方尽力下，秦鹏总算出面与出资者代表洽谈清算事宜。在这次会议上，秦鹏签下一份还款保证书，保证书显现“自己秦鹏许诺以个人名下及相关人代持的一切财物，以及未来或许的一切收入，作为归还中金国瑞、中金国瑞控股及中金全能出资有关的汇富基金、黄金合同、债券转让合同、中金全能出资合同的出资者的未清偿出资本金和利息的还款来历。”
但自此以后，再也没有出资者联系到秦鹏，电话、微信也均无回应。
现在，500多名出资人曲折于报案和索赔的路上。“我现在每个月月供8万，每一天都过得无比困难。业务员有意诱导我典当房子进行出资，由于借款的钱不能进行私募出资，业务员还协助我从借款账户将钱说到其他账户，再回流到个人账户进行出资。现在银行要回收我仅有的房子，我将无家可归。”黄女士标明，她在中金汇富出资了600万。但她说，至少她还没有欠下高利贷，没有周围亲属朋友卷进其间：“在500多个出资人中，比我惨的举目皆是。”