创东方互金出资千疮百孔：白骑士暂停爬虫,投之家暴雷,亿金融停摆

在爬虫风云影响下，多家头部大数据风控服务商被爆暂停爬虫相关事务，深圳白骑士大数据有限公司(下称“白骑士”)就位列其间。

一起，近来央行也向各银行下发紧迫调研，银行需填写是否与第三方数据公司展开协作;针对各企业征信组织整理是否与白骑士等大数据公司有事务协作或股权联络。

这意味着揭露发表有200+银行客户的白骑士或将失掉许多重要的组织客户。

蓝鲸财经取得的一份“白骑士危险检测陈述”显现，白骑士主要对借款人的手机号、身份证相关项目进行核对，对用户调用多头、装置多头号状况进行监控。核对的使用项目包含署理IP类使用、假贷类使用、篡改GPS类使用、游戏类使用、赌博类使用，危险集体信息包含危险名单计算与危险集体检测。

白骑士建立于2016年1月，创始人兼CEO杨攸斌身世招商银行，曾在联想、招商银行、招联消费金融任职。据官介绍，白骑士专心于为银行、消费金融、第三方付出、P2P、贷、稳妥、电商等客户供给大数据风控解决方案。到2018年，已有超越3000家客户接入白骑士智能风控，其间为超越120家银行，95%持牌消费金融公司，超越50家金控集团，BATJ、360、小米金融等互联巨子供给产品和服务。

建立至今3年有余，白骑士曾取得两轮融资：2016年9月取得来自品胜举世出资的千万元人民币天使轮融资;2017年4月又取得创东方出资领投、品胜举世跟投的pre-A轮融资，融资金额未发表。

值得一提的是，出资于白骑士的创东方出资在互联金融范畴的出资适当密布。

2016年5月，在承受亿欧专访时，创东方合伙人肖珂曾揭露表明，“这是出资互联金融的黄金时代”，他看好互联稳妥、大消费金融、供应链金融等三大方向，但不投P2P。

但是蓝鲸财经整理回望创东方的互金布局发现，其出资项目不只包含了P2P，并且有不少出资打了水漂。

2016年8月，在创东方宣称不投P2P仅2个月后，投之家宣告完结8000万元的A轮融资，该轮融资由创东方领投。据揭露报导，投之家创始人黄诗樵曾在创东方任职。

上一年7月，深圳市公安局南山分局公告称，对深圳市投之家金融信息服务有限公司涉嫌集资欺诈案立案侦办。据自媒体“新金融头条”取得的出资人录音信息，深圳警方联合当地金融办向投之家出资人通报案情发展表明，投之家股东创东方经过变卖股权取得资金6800万元，赛富亚洲经过变卖股权取得资金3800万元，两者共1.06亿元资金已被冻住。

值得一提的是，天眼查信息显现，2018年6月创东方旗下4只出资基金退出投之家股东名单。

材料显现，创东方出资向深圳市公安局南山分局发送了一份回函信息称，作为投之家原组织股东，一向活跃合作南山分局对案子的侦办作业(包含但不限于供给公司四只基金出资、退出投之家具体状况，合作南山分局冻住基金账户等)。

除了投之家，创东方还在2016年出资了深圳妈妈本钱办理有限公司(下称“妈妈本钱”)，现在深圳市创东方富盈出资企业(有限合伙)为第二大股东，持股22.9%。

妈妈本钱旗下运营P2P渠道“妈妈钱包”，现在妈妈钱包仍在正常发标，官发表其累计买卖金额25.4亿元，假贷余额3.95亿元，逾期金额327万元，累计代偿为0。

创东方与妈妈本钱的联系不止于此。2015年10月上海亿舟财物办理有限公司运营的互金渠道“亿金融”取得3680万元A轮融资，由创东方领投、妈妈本钱跟投。

揭露材料显现，亿金融是一家理财师渠道，“将丰厚的信任、资管等金融产品放到线上，为创业理财师供给更多的产品挑选和更高的佣钱”。2013年亿舟财物办理建立，依托线下渠道+理财师形式，当年出售信任产品即打破50亿，2014年打破100亿，2015年到达152亿。

亿金融则是将亿舟财物办理的线下形式复制到线上，到2016年11月，亿金融具有注册理财师近4万名，累计成交385亿调集类金融产品，累计返佣4.5亿元，累计完结近3000个产品包销、分销产品的上线，理财师订单均值攀升至260万/单。

值得一提的是，今年年初，银保监会信任部向各银保监局发布危险提示函，对信任公司经过第三方互联组织违规引流至资金信任产品，进行了危险提示。信件内容指出，经排查发现，部分信任公司依然违背《我国银保监会信任部关于不法分子冒用信任公司名义进行线上欺诈危险提示的函》(信任函(2018)85号)要求，违规经过第三方互联组织将客户直接引流至资金信任产品。

现在亿金融官已无法登陆，蓝鲸财经经过腾讯使用宝下载该产品APP发现，其内容一片空白。

不过创东方也出资了一些互金范畴相对头部的渠道，例如企业征信渠道“企查查”、互联稳妥渠道“慧择稳妥”。最新报导显现，发动赴美上市的慧择稳妥已确定在纳斯达克上市，买卖代码为“HUIZ”，拟募资不超越1.5亿美元，摩根士丹利、花旗银行和中金公司为主承销商，山君证券为副承销商。