8月14日，证监会就《证券公司租借第三方络渠道展开证券事务活动办理规矩(试行)》(下称《办理规矩》)揭露征求定见，厘清证券公司与第三方组织的协作鸿沟，树立习惯互联特色的危险防备机制。其间，明晰了证券公司租借商业银行、保险公司的络渠道展开证券事务活动的要求。
此前券商除了经过自有的营业部和APP开户之外，会经过同花顺、大智慧、财经大V等外部第三方渠道进行导流，而这种引流是否合规，职业界并没有十分明晰的规矩。
有业界人士表明，《办理规矩》将引导职业有序立异，特别是放开了证券公司与商业银行、保险公司的线上证券事务协作。
亮点一：明晰适用范围
《办理规矩》中指出，第三方络渠道，是指证券公司、投资者之外的第三方组织运营办理的门户站、应用程序等络服务渠道。
证券公司租借第三方络渠道展开证券事务活动，是指证券公司将承载证券服务功用的络页面以“起浮窗口”等方法链接至第三方络渠道，后台体系布置在证券公司端。该形式类似于“商业地产”，第三方络渠道担任供给络空间运营场所，相关页面或许功用模块及其承载的内容仍由证券公司自行办理和保护，客户开户和买卖行为在证券公司实践操控下完结。
亮点二：应对新状况、新问题、新危险
关于《办理规矩》的起草布景，证监会在起草阐明中表明，证券公司租借第三方络渠道展开证券事务活动有利于进步获客才能和服务功率，但也显现出一些新状况、新问题、新危险。
一是事务合规危险。相关主体或许凭借为证券公司供给信息技能服务的时机，混杂事务活动和技能服务的鸿沟，违规展开证券事务。
二是技能安全与数据安全危险。相关主体或许不合法截留、获取投资者开户、买卖等敏感数据，其负面行为、技能危险或许传导至证券公司。
三是对职业生态或许发生晦气影响。相关主体或许使用优势位置获取不妥利益，或许展开竞争性报价，影响市场次序，危害投资者合法权益。
亮点三：厘清证券公司与第三方组织的协作鸿沟
《办理规矩》中明晰了证券公司与第三方组织的协作准则，证券公司是向投资者供给证券服务的责任主体，应当承当的责任不因与第三方组织协作而革除。证券公司应当遵从事务独立、技能安全、数据保密的准则，严厉依照相关规矩及事务规矩从事事务活动，保护证券职业正常运营次序，并继续盯梢评价第三方络渠道的合规性及安全性。
而第三方组织仅限于为证券公司供给络空间运营场所等信息技能服务，不得介入投资者吸引、投资者恰当性办理、接纳买卖指令等证券事务活动的任何环节。
亮点四：规矩第三方组织的资质
《办理规矩》明晰证券公司能够在第三方络渠道展业，对第三方络渠道的资质进行了规矩。应当挑选诚笃守信、运营稳健、诺言杰出并契合下列条件的第三方组织展开协作：
(一)第三方组织应当作为从事信息技能体系服务的证券服务组织，根据《证券法》第一百六十条及有关规矩向证监会存案；
(二)第三方组织未从事与证券公司存在利益冲突的事务活动；
(三)证券公司租借商业银行、保险公司的络渠道展开证券事务活动的，证券公司与相关商业银行、保险公司应当存在股权操控联系，或许由同一金融控股公司操控。
金融控股公司的确定应当契合人民银行的有关规矩。
亮点五：标准第三方组织
《办理规矩》要求，保证技能安全，证券公司应当自主运营、自主办理相关事务信息体系或功用模块。不得将相关安全办理及运维办理工作交由第三方组织独立施行；除安全防护、设备调用等辅佐模块外，不得经过软件开发工具包、动态链接库等方法将事务处理逻辑封装在第三方络渠道中，或许经过第三方组织操控的其他信息体系处理并存储相关事务数据。
收费形式方面，《办理规矩》明晰了费用付出上限。按全成本核算的费用付出总额不得超越证券公司在第三方络渠道展开证券事务活动净收入的30%。
别的，投资者保护方面，证券公司租借第三方络渠道展开证券事务活动，应当在租借的络空间运营场所中设置夺目的客户服务拜访进口，并充沛提醒潜在危险，以恰当方法奉告投资者危险。
亮点六：事前查看、事中办理
证券公司凭借第三方络渠道展业过程中，要做到事前查看，事中办理。
《办理规矩》明晰，证券公司租借第三方络渠道展开证券事务活动，应当审慎评价本身需求和危险承受才能，保证与第三方组织协作契合公司发展战略、危险办理战略及信息技能规划，并拟定齐备、明晰的事务计划，保证公司事务独立、技能安全、数据保密。证券公司信息技能办理委员会应当对评价陈述、事务计划进行查看，并出具书面查看定见。
并且，证券公司租借第三方络渠道展开证券事务活动，应当与相关第三方组织签定书面协议。证券公司租借第三方络渠道展开证券事务活动，应当对相关事务施行会集运营、会集办理。
亮点七：明晰监督办理要求
《办理规矩》明晰了第三方络渠道的相关监管要求，包含信息报送要求、监管部门责任分工、监管手法、罚则等。
证券公司租借第三方络渠道展开证券事务活动，应当在协作协议签定后五个工作日内向证监会及其派出组织报送评价陈述、事务计划、书面查看定见和协作协议等有关材料。
证监会及其派出组织应当继续监测证券公司租借第三方络渠道展开证券事务活动状况，能够选用浸透测验、缝隙扫描、会集平行监测和信息技能危险评价等方法展开现场查看及非现场查看。证券业协会担任树立并保护第三方组织相关高危险组织名单，并以恰当方法向职业公示。
亮点八：过渡期为一年
《办理规矩》明晰，在过渡期期间，即本规矩施行前，证券公司已租借第三方络渠道展开证券事务活动的，应当妥善处理，就存量事务的标准整改计划陈述住所地证监会派出组织，并在本规矩施行之日起一年内完结整改。整改未完结前，证券公司不得在第三方络渠道添加新客户或许供给新服务。