央视音讯（焦点访谈）：日子中，很多人都有接到欺诈电话的阅历。电信络欺诈可以说是不断创新把戏，屡禁不止，让人防不胜防。而在五花八门的电信络欺诈案子中，总会呈现电话卡、银行卡这些违法违法的必备东西。不合法开办贩卖电话卡、银行卡是这类案子持续高发的重要本源，损害非常严峻。从2020年10月开端，公安部会同工业和信息化部、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院和三大电信运营商联合展开“断卡”举动，重拳冲击从事收买贩卖“两卡”的“卡头”“卡贩”，摧络、打团伙、断通道，严惩违规开办“两卡”的职业“内鬼”。
上一年9月份，广州市越秀区黄花岗派出所接到一位陈先生的报案，称自己遭受了电信欺诈，对方以进行虚拟钱银出资高回报为钓饵，让他向指定账户屡次汇款，总金额挨近27万元。之后，对便当隐姓埋名。接到报案后，当地公安机关立案侦办。他们发现，接纳陈先生转账的银行卡除了接纳陈先生的转账之外，还有全国各地的转账记载，非常可疑。
广东广州市公安局刑事警察支队七大队副大队长邱凯文说：“经过去银行调取视频，就发现这些开卡人去开卡的时分并不是自己一个人去的，而是有专门的人带他们去，并且带领不同批次的开卡人去开卡的都是同一帮人。”
本来，这是一个流窜在广州市黄埔、增城区一带，开办、贩卖银行卡和手机卡的违法团伙，并已构成必定规划。经侦办发现，这个团伙包含上级卡商、下级卡商、看守“卡农”人员、“卡农”等。所谓的“卡农”便是出卖个人信息为违法团伙开办银行卡和手机卡的人。首要嫌疑人王某、韩某经过交际软件，安排、撮合这些人从全国各地专门来广州开设银行卡和手机卡。
邱凯文说：“身份证、银行卡、电话卡、还有U盾，这个便是个人用于操作转账的‘四件套’，开卡人就把这个‘四件套’卖给了‘卡头’，300到600之间，‘卡头’把卡卖出去是3000块钱一张卡‘四件套’，这‘四件套’就交由洗钱的人去进行实践的操作转账。”
当开卡人也便是“卡农”开设好银行账户和手机卡后，这个团伙纠合十余名看守人员，将他们暂时看守在一些小旅馆、小公寓内，监督他们经过手机进行银行卡实名验证、注册某第三方付出途径等，为络赌博、络欺诈等电信络违法供给付出结算。
邱凯文说：“由于在旅馆里是包吃的，住又不是这些开卡人自己给钱，并且有手机玩，又不必干活，就躺在那里玩手机，一天至少有300块钱的收入。”
这是一同典型的不合法开办贩卖电话卡、银行卡违法违法案子。上一年10月22日清晨，广州市公安局施行抓捕，共捕获包含王某、韩某在内的嫌疑人30名，现场抄获作案手机30余部和银行卡一批，开端串并全国各地电信欺诈案子174宗，涉案金额4045万元。据了解，自上一年10月全国“断卡”举动展开以来，公安部指挥各地公安机关先后展开四轮会集收举动，向不合法开办贩卖电话卡、银行卡违法违法建议凌厉攻势。
公安部刑侦局局长刘忠义说：“任何一类电信络欺诈都离不开资金流和通讯流，也就离不开‘两卡’。不合法‘两卡’不仅为电信络欺诈违法活动服务，反恐、赌、贩毒等各类违法违法都以‘两卡’作为通讯和付出的载体，如不加以严峻冲击、严峻管控，损害将越来越杰出。”
展开“断卡”举动便是要重拳冲击从事收买贩卖“两卡”的“卡头”“卡贩”，摧络、打团伙、断通道，严峻惩治违规开办“两卡”的职业“内鬼”。一起要加强信誉惩戒，强化有关职业的要点环节办理。
刘忠义说：“对租借、出借、出售‘两卡’的违法失期人员，施行5年内制止运用手机付出、银行付出事务，暂停新开银行账户，5年内只保存1张手机卡的惩戒办法，并向全社会揭露曝光。对渎职失责的通讯运营商点、银行点或付出安排依法从重处分，对相关职责人一案双罚。”
“断卡”便是让电信欺诈集团无卡可办，因而就要堵住申领“两卡”的一切缝隙。上一年8月，深圳市公安局福田公安分局在侦办两宗电信欺诈案子的过程中，发现违法分子运用的银行账户是在本地农业银行开办的一个对公账户，那么这个对公账户是怎样开办的呢？
公安人员顺藤摸瓜，牵出了这家银行的“内鬼”。经开端查明，这家银行的工作人员田某等三人在作为对公账户尽职调查员期间，违规为违法嫌疑人处理虚伪的对公银行账户。
违法嫌疑人田某说：“咱们之前开户比较差，点扣了很多分，领导就想着从开户这边为抓手，把分给弄回来，扣分就扣薪酬，领导也会被问责。”
正常状况下，假如企业要开设对公账户，银行的相关工作人员需求上门调查核实，承认核实企业的工作地址、租借合平等信息之后，才干够开设账户。但是，要完结这样的审阅流程，就需求花费很多的时刻和精力。为了进步成绩，田某等人动起了歪脑筋。
田某说：“搭档跟我说，其实没有必要那么辛苦，其他人都没有上门核实，协助P（修正）的相片，他说看不出来,从来没有由于没有上门核实被退回来过。其时我就接受了这个定见，去开户。”
就这样，田某等3人从2019年头开端，伙同需求处理银行账户的中介，假造相关文件，先后一共处理了虚伪对公账户近两百个，从中牟利。其中就包含为电信欺诈团伙开设的账户。
现在涉案的三名银行职工因涉嫌协助信息络违法活动罪被公安机关依法刑事拘留，案子正在进一步侦办中。为了扎紧申领银行卡环节的篱笆，人民银行正不断健全警银协同冲击办理机制，加强买卖监测，管控反常买卖账户，及时将可疑头绪移交给公安机关。
中国人民银行广州分行付出结算处处长陈卫东说：“一个是对商业银行，包含非银行的付出安排，要求他们对买卖环节进行实时监测和鉴别，关于反常状况，要及时处理，及时阻拦。比方夜间买卖频频，还有先小额的打听买卖，然后立刻大额买卖，并且很快转出，账户中不留余额这种状况。”
在电信欺诈案子中，用于通讯的电话卡同样是作案的必备东西之一，堵住电话卡处理过程中的办理缝隙也是“断卡”举动的重要任务。上一年11月，佛山高超区警方在侦办中发现，辖区内的一个电信运营商点在短时刻内开出了很多的电话卡，这引起了警方的留意。愈加可疑的是，当民警按点地址进行走访调查时，却发现这个点底子就不存在。
本来，这个并不存在的点是由电信运营署理商徐某开办的。他经过运营商中的“内线”，从不合法途径获取了很多实名制的手机卡和白卡，用自己作为署理商的便当身份很多激活白卡，为电信欺诈团伙供给作案东西和条件。
广东佛山市公安局高超分局刑警大队三中队四级警长吴志星说：“白卡便是运营商宣布的没有激活的电话卡，运营商发了白卡今后，他就使用自己的工号，找各种途径进行实名制激活电话卡。”
这个团伙还树立一个叫“我爱发卡”的站，并以此作为出售途径，向有需求用卡的不合法分子出售激活的电话卡信息，也便是电话号码以及使用这个号码开设各类络账号的验证码，违法分子得到这些信息就可以开设各类络账号施行欺诈。
现在，这个违法团伙触及的卡商、运营商“内鬼”、站开发商、服务器办理商、站客服、商户署理等6个违法环节核心人物悉数被缉拿归案，案子正在进一步侦办和审理中。这起案子的发生暴露出部分电信运营商办理不标准、监管不力，给违法分子供给了待机而动。
对此，广东省通讯办理局表明，现在现已安排三家根底电信企业联合发布《关于加强署理商途径办理的告诉》，要求各级根底电信企业加强开卡体系工号办理，加强工号和号卡溯源办理，树立署理商黑名单同享机制，完善线上下单激活流程，假如号码发生涉案违法行为，应由署理商承当相应职责。
广东省通讯办理局信息通讯办理处处长陈亮新说：“咱们现在要点要求加强工号办理。工号现在要求实名认证，并且要跟活体认证相结合，然后才干启用工号。要求运营商跟署理商签订协议的时分明确职责，假如在放号过程中违反了办理规则，呈现一些涉诈或许违法违规行为，运营商要承当相应的法律职责。”
打蛇打七寸，反诈断其根。“断卡”举动便是要全力切断不合法开办贩卖“两卡”产业链，坚决根除电信络欺诈违法繁殖土壤。举动展开以来，全国共捕获“两卡”违法违法嫌疑人24万名，惩戒开办“两卡”人员14.1万名，缉获银行卡、电话卡400余万张。可以说，“断卡”打到了电信欺诈违法的“七寸”。现在，“断卡”举动仍在持续。在加大冲击力度的一起，也提示广阔民众切勿由于贪占小便宜而惹上大费事，保护好个人信息，坚决不妥违法分子的爪牙。
本期节目首要内容：为阻击电信络欺诈，从2020年10月起，公安部会同工信部、人民银行、最高人民法院、最高人民检察院和三大电信运营商，联合展开“断卡”举动，重拳冲击从事收买、贩卖“两卡”的卡头、卡贩。摧络、打团伙、断通道，严惩违规开办“两卡”的职业内鬼。