违规处理公事卡案子惊扰最高检

公事卡是公职人员持有的，首要用于日常公事开销和财政报销事务的信用卡。但渭南部分银行在处理公事卡时，未依照规则处理，终究给国家带来巨额丢失。

孙军忠一向以为，自己被单位开除很委屈，他和长安银行股份有限公司渭南分行一向在打官司，期望法院能吊销原单位对他的开除处置。

此前，长安银行渭南分行以为孙军忠在处理公事卡的时分，没有正确实行银行工作人员职责，给银行构成了177万元的经济丢失，所以才将孙军忠开除。

孙军忠以为，他的职务最低，所承当的职责也应该最少，但在处理的时分，给他的处置是最重的。

华商报记者在渭南市的建设银行澄城支行了解到，此行也产生过公事卡处理紊乱的现象，当地检察院追查的榜首职责人是支行行长。最高检得悉此案后，也打电话问询案情。

从司机变成客户经理

和妻子一同展开事务

2018年1月18日，48岁的孙军忠承受了华商报记者采访。

孙军忠1987年从军，1991年复员到渭南市农业技术推广中心当司机。1997年调到渭南市开发区城市信用社当司机。2009年，渭南城市信用社等5家金融机构兼并成立了长安银行，所以孙军忠所在单位就改名为长安银行渭南分行。

2013年，一向在司机岗位的孙军忠被单位聘为长安银行渭南金桥支行的客户经理。孙军忠说，客户经理其时首要使命便是给单位处理储蓄卡，查核的首要标准便是看办卡的数量多少。孙军忠说，依照相关规则，客户经理有必要要有两三年的事务经历，而他仅仅一个司机。

孙军忠说，2015年8月左右，他又承受到新使命，便是处理公事卡。“其时咱们都不知道什么叫公事卡，没有通过任何训练就草草展开事务”，孙军忠回想。

为了完结使命，孙军忠让妻子和他一同展开办卡事务。由于一年有800张储蓄卡的使命，孙军忠和妻子就开端调配“出售”公事卡，处理公事卡的时分，再趁便让对方处理储蓄卡。

办了136张公事卡

有112张不合规则

孙军忠说，为了完结单位所交办的使命，他们在操作中没有严厉依照规则就事，“当然，在各个审阅阶段我们都是心知肚明”。

孙军忠举例说，要给某公职人员处理公事卡，就要银行行长和某公职人员所在单位的一把手签定合同，在确认各方身份后，才干处理。华商报记者查询发现，孙军忠所在单位的行长没有亲身和客户单位一把手见过面，也没有核实，就让孙军忠拿着协议代理了。孙军忠还举例阐明，办卡人要亲身拿着材料到银行来处理公事卡，可是，大多办卡人是提交材料给孙军忠后，由其代理。

孙军忠说，由于银行行长和办卡人所在单位一把手没有碰头，银行的审阅部分也没有见到办卡人，这就给一些办卡人造假供给了空间。2016年2月，孙军忠手里的公事卡客户现已有个别人呈现逾期不还款的现象。到当年的6、7月，逾期不还款的状况更多。孙军忠说，到2017年11月，银行中止了他处理的一切公事卡的事务，并让他敦促这些持有公事卡的人及时还款。

长安银行渭南分行一份《关于对孙军忠违规处理公事卡事情的查询陈述》显现，2015年7月31日到2015年12月15日期间，长安银行渭南分行金桥支行客户经理孙军忠，处理136张现已批阅通过的公事卡，只要24户是单位公职人员，其他112张公事卡不契合规则。

有超越100万元无法准时回收

长安银行渭南分行的查询陈述显现，2015年9月下旬，长安银行渭南分行金桥支行原客户经理孙军忠的妻子在将授信额度为3万元的公事卡交给客户李某时，要求李某付出8%合计2400元的手续费，在李某表明没有钱时，孙军忠之妻带李某到一家药店，通过POS机从李某的公事卡刷取了2400元。2016年6月，李某的公事卡因逾期次数过多，逾期本金32277元，利息2348元，数额较大被停用。

孙军忠在催收过程中与李某产生言语抵触，两边产生矛盾。2016年12月27日，李某前往长安银行渭南分行反映孙军忠违规办卡的问题，长安银行渭南分行党委当即举行紧急会议，要求对事情进行查询，并对全行公事卡进行全面排查。

本年1月，长安银行渭南分行个金部一位负责人说，孙军忠所处理的112张不契合条件的公事卡，多是由孙军忠妻子通过中间人代理的，其间有57张公章不实。

长安银行渭南分行纪检督查部分在查询中还发现，孙军忠之妻违规收取客户“手续费”的共有67户，其间蒲城城乡规划督查大队12户和蒲城县兴镇中学8户，依照批阅额度的8%收取，其它47户自己及其家族按批阅额度的5%收取，中间人再收取10%-15%。“孙军忠将公事卡交给其妻代理，其妻又将公事卡交给几名中间人代理，本来用于公职人员的信用卡，就这样在民间成为了一种任何人都能处理的一般信用卡，乃至比一般信用卡处理的更为紊乱。几乎便是唐僧肉，谁见了都割一块”，长安银行渭南分行一位部分领导说。

长安银行渭南分行还发现，孙军忠妻子违规收取的手续费为8.4万元，一同，孙军忠的妻子还以别人名义处理了4张公事卡，4张公事卡悉数由孙军忠的妻子操控和运用，共透支7.5万元。孙军忠之妻后来将违规收取的8.4万元交给了长安银行渭南分行纪检部分，可是纪检部分后来又将这些钱退了回来，孙军忠处理的公事卡中，超越100万元无法准时回收。

涉事支行行长被通报批评，处置3000元

查询结果出来后，长安银行渭南分即将孙军忠和涉嫌歹意透支的上述客户李某移交给当地公安机关，期望警方追查二人刑事职责。2017年2月10日，渭南市公安局临渭分局经侦大队侦办后以为，在银行报案前李某对逾期公事卡进行了部分还款，不确定为欺诈。

警方在给长安银行渭南分行供给的一份阐明中说到，孙军忠在处理公事卡过程中严峻不尽职，让非银行工作人员的妻子代理相关事务，但孙军忠之妻在违规收取客户代理费的过程中，均未奉告孙军忠。所以以为孙军忠的行为不归于违法，主张银行依照内部规章制度严肃处理。

2017年2月23日，长安银行渭南分行下发《关于给予分行职工孙军忠开除处置的决议》，开除的根据是依照《长安银行工作人员违规不尽职行为处理决议》第287条规则来的。该条规则为：“工作人员怠于实行岗位职责，应作为而未作为，或许过错作为、不妥作为，构成财物丢失或恶劣影响，视情节轻重给予正告至开除处置”。长安银行渭南分行以为，孙军忠未尽职查询，且涉嫌单位公章虚伪、事务材料不实、违规私自收取客户资金，给银行名誉构成很大负面影响，构成较大的财物危险危险。

长安银行渭南分行为党委研究决议，并提交分行工会职工代表大会通过，对孙军忠给予开除。长安银行渭南分行一同还以为，长安银行渭南分行个金部公事卡审阅员刘某关于孙军忠提交的公事卡恳求材料的真实性、完整性、合规性未进行核实，给予刘某正告处置。长安银行渭南分行金桥支行行长魏某未正确实行岗位职责、在处理中严峻失误，最终给予魏某诫勉说话、全行通报批评，责令写出书面查看，并给予经济处置3000元。给予长安银行渭南分行个金部负责人陈某诫勉说话、全行通报批评，责令写出书面查看，并给予经济处置3000元。

长安银行渭南分行也发现自己工作中存在的缺乏，比方各受理行未履行与行政事业单位树立定时回访机制；条线部分初审人员未对恳求材料的真实性、完整性、合规性进行全面核实，部分未树立公事卡恳求材料明细台账、逾期催收无记载。

客户经理被开除不服申述到法院

2017年3月6日，孙军忠向长安银行渭南分行纪检委提起申述，纪检部分以为原处理决议确定事实清楚，依据充沛，运用规章、定性精确，裁量恰当，故驳回孙军忠的复核恳求。在一份长安银行渭南分行纪检部分的说话笔录中显现，纪检部分曾正告孙军忠“前期检察机关拟对你采纳相关办法过程中，分行本着人本主义对你采纳了行政处理而不是司法处理，对此你要有清醒的知道”。长安银行渭南分行纪检委书记朱某曾正告孙军忠，“假如你还要做出有损我行的行为和言辞，我即将按规则将此事移交公检法等司法部分，追查你的法律职责”。

2017年9月，孙军忠向渭南市临渭区法院提申述讼，恳求法院吊销长安银行渭南分行对他开除处置的决议。孙军忠以为，自己在片面上并无违规的歹意、其意图仅在于依照要求的成绩办卡，呈现的问题归于工作中的忽略；而忽略的原因是银行在展开事务前没有给他进行训练；孙军忠还以为，银行都能发现其他职责人过后采纳补救办法的行为，为何忽视他的这种亡羊补牢的行为呢？孙军忠以为关于他的处理和其别人比较起来显着过重。

2018年1月26日，临渭区法院驳回孙军忠的诉讼恳求。随后，孙军忠向渭南市中级法院提起上诉。华商报记者从前通过长安银行渭南分行办公室采访到该行个金部负责人，后来向该行办公室联络，恳求采访其他部分和领导，办公室同志让记者留下电话等候告诉，在一个多月的等候中，没有接到该行乐意持续承受采访的电话。

澄城县检察院初查一案子

欲追查银行3人刑责

无独有偶。澄城县检察机关近期也处理了一同触及公事卡的案子。

华商报记者从渭南市有关部分得到了一份案子侦办陈述，从2012年8月建行澄城支行开端为全县70余家财政预算单位处理公事卡，澄城县检察机关初步查明，澄合矿务局高级中学、韦庄财政所等12家单位办卡的材料不真实，在处理财政预算单位公事卡过程中，建行澄城支行行长惠某作为发卡行的法人代表，行使代表建行和办卡的预算单位签定公事卡服务协议的职责，签定公事卡服务协议是开办公事卡的首要条件，承当着保证公事卡处理单位是否契合国家法律规则规模的重要作用。

检察机关初查以为，惠某本应高度重视此项工作，与预算单位负责人亲身碰头洽谈会签，但惠某却严峻不负职责，不只未面见预算单位负责人，乃至连电话联络都不做，就在客户经理张某拿来的“预算单位”现已签字盖章的协议上签字。检察机关过后查明，上述12家单位公章和签字都是虚伪假造，单位底子没有准备处理公事卡。致使欺诈违法嫌疑人张海荣得以顺畅处理虚伪公事卡并歹意透支，构成丢失达142万元。

检察机关查询后发现，建行澄城支行客户经理张某通过张海荣介绍，给一些单位处理公事卡，而关于张海荣供给的材料没有审阅。相同，客户经理张某将这些材料上报银行工作人员魏某某审阅，魏某某相同没有仔细审阅。案发后，除了公安机关对违法嫌疑人张海荣进行网上追逃外，上述人员及时用自己的钱垫付了给国家带来的142万元的丢失。

可是，澄城县检察院初查仍是以为，惠某、张某、魏某某3人归于涉嫌玩忽职守罪，而非工作失误，应当以涉嫌玩忽职守罪追查3人的刑事职责。华商报记者了解到，公事卡处理之乱检察机关初查要追查银行工作人员刑事职责的，在全国尚属首例。最高检察院得悉此案后，十分重视，打来电话问询案情。

华商报记者在我国裁判文书网上没有找到因公事卡处理不力追查银行工作人员玩忽职守罪的事例，网络上也没有相关报导。

渭南市检察机关一位不肯签字的检察官说，国家为进一步深化国库会集付出制度改革，标准中央预算单位财政授权付出事务，削减现金付出结算，进步付出透明度，加强财政监督，便利预算单位用款，才推出公事卡。公事卡是首要用于日常公事开销和财政报销事务的信用卡。

这位检察官说，纵观上述两起事例，建行澄城支行在工作人员现已用自己的钱补偿国家丢失的状况下，检察机关还以为他们有不尽职的行为，何况长安银行渭南分行给国家构成了100万元以上的丢失没有追回呢？严厉来讲更是一种不尽职违法行为。

检察官说，在这两起事情中，由于办卡行的行长要亲身和办卡的预算单位签定公事卡服务协议的职责，签定公事卡服务协议是开办公事卡的首要条件，所以说，两起事情中首要职责便是银行的行长，当然，从追责来说，行长的职责也是排在榜首位的。不管是从违法主体、违法客体、片面方面和客观方面，都应该追查银行一些工作人员的刑事职责。

职责编辑：霍宇昂