2022年上半年现已落下帷幕，伴随着近期净值回暖，银行理财产品和基金出售向好。而稳增加方针的继续发力，居民财富规划也将进一步增加，财富办理转型正提速开展。在此布景下，银行理财事务要想在大理财市场竞争中构成优势，需要从运营才能、产品布局、服务形式等多角度发力，为布局大财富办理事务打造内生动力。

麦肯锡陈述指出，往后十年财富办理的趋势之一便是商业形式由“财富产品出售”向“客户需求驱动的投顾形式”转型，由“自有产品出售”向“敞开产品渠道转型”，这些都昭示着一场财富办理的革新之火渐成燎原之势。其间，数字化才能是引导这场革新的要害。

作为最懂金融组织数字化转型的协作伙伴，百融云创早就投身于财富办理的蓝海中。依据百融云创发布的2021年财报中显现，公司将智能剖析和运营边境扩展至财富办理范畴。并从2021年下半年开端，百融云创协作的客群逐渐向大型银行与券商的财富办理部分掩盖。

在百融云创看来，面临新的开展态势，银行开展财富办理事务有必要凭仗数智化的手法，去跨过客户司理的服务鸿沟，用数字大脑来脱节对明星司理的依靠；打破客户的掩盖度，进步部分间协同功率；精准掩盖潜在的价值客户以及方针客群，树立科学化的运营机制。

为此，百融云创凭仗多年来在金融事务场景的探究、对财富办理的认知、职业优势与经历沉积，将人工智能、云核算等前沿技术与财富办理事务相结合，树立了一套数字化客户洞悉+快速迭代的战略+体系化、标准化、常态化的运营机制，以及一系列财富办理AI帮手，为银行丰厚和拓宽数字化办理的内在。

在数字化年代，银行组织应适应数字化趋势，凭仗前沿技术的立异应用为客户供给差异化、精细化的理财服务。未来，百融云创将进一步加大财富办理事务范畴的立异探究，为银行供给更多差异化、特征化、数字化的产品和服务。