磐安支行严格执行分行文件要求中关于客户身份识别一次性金融服务，熟知网点柜面人员在办理个人账户开户、建立特定业务关系及提供一次性金融服务等场景时一次性金融服务，需要按人总行客户身份识别相关规定开展客户身份初次识别。

在2021年7月22日上午一次性金融服务，有一90后客户龚某某，户籍为江西的外地客户前来我网点办理银行卡挂失补卡及电子银行业务，该客户于2015年7月7日在建行某支行首次办理建行银行卡，今日到我行办理挂失补卡，补卡后来到柜面要求办理网银盾，经询问发现客户目前为自由职业，无营业执照，收入及流水无需匹配网银额度（网银额度为500万），柜员向其推荐办理手机银行（手机银行额度100万），但是客户执意要求办理网银盾，后请示主管，由主管出面,并向客户说明支行对年轻群体客户办理网银的相关要求，并以要先向上级行请示试探客户，客户表现的有点慌张，当即表示可以先不办理网银，后面连手机银行也没有办理就离开了。我行已第一时间上报当地人行。

员工能在日常业务中及时发现一些可疑线索，把风险扼杀在萌芽状态，得益于上级行对反洗钱工作精神的指导，得益于支行领导对反洗钱工作的重视。