在试点阶段，中行规则参加本事务的客户不能是官员以及官员家族。假如是事业单位和金融组织作业人员，则需求单位主管领导签字同意。在资金运用方面，也仅限于为客户移民和置办海外不动产。在人民币跨境汇出额度中，中行也将其控制在部分国家移民所需金额以内...

在试点阶段，中行规则参加本事务的客户不能是官员以及官员家族。假如是事业单位和金融组织作业人员，则需求单位主管领导签字同意。在资金运用方面，也仅限于为客户移民和置办海外不动产。在人民币跨境汇出额度中，中行也将其控制在部分国家移民所需金额以内。

7月9日正午，央视《新闻直播间》以20分钟的长度，经过记者暗访的方式，播报了一则新闻。新闻中，央视批判中行涉嫌洗钱，并惊呼中行“优汇通”为“见不得光的银行事务”。

7月9日正午，央视《新闻直播间》以20分钟的长度，经过记者暗访的方式，播报了一则新闻。新闻中，央视批判中行涉嫌洗钱，并惊呼中行“优汇通”为“见不得光的银行事务”。

新闻宣布后，各新闻媒体纷繁转载。有的媒体乃至把标题改为“这家银行碉堡了！抢地下钱庄的生意！”笔者第一时间接到该音讯后，首要感觉中行费事大了。外汇事务假如有违规的当地，姑且能够处理，一旦涉及到“洗钱”这个论题，作业就往大的方向去了。

自2013年5月我国反洗钱作业部际联席会议第六次会议举行以来，反洗钱现已上升为我国的国家战略。商业银行假如牵涉到洗钱行为中，将遭到监管部分的“一票否决”，其处分之严峻，不是其他所谓立异事务危险所能比较的。

不过，笔者也乐意信任，我国银行作为一个国有大型银行和上市公司，其公司处理也定然不会答应任何“洗钱”行为产生，更何况是产生在一个大的分行，并把它列为一项事务来操作。中行广东分行所推出的“优汇通”事务，一定是在中行的法令合规部分的检查下进行的，假如有如此大的合规缝隙，不或许不被发现。

实际上，笔者判别，中行该项事务，是指国家外汇处理局在广东省的一项内地居民人民币跨境汇出事务试点。早在上一年4月，就有媒体报导广东试点人民币跨境汇出事务，我国银行作为第一批试点组织悄然展开了事务，并且十分低沉，未作宣扬。

据业内人士泄漏，其时试点方针，是答应内地居民以个人名义进行人民币汇款，而无需转化美元再汇款。汇款的规则是，假如额度不超越每年30万元人民币，则无需外管局检查，由银行自行决定。假如超越30万元，则需求银行向外管局或央行提出申请。

在央视的报导中，有这样一句话：“一家支行的客服司理告知记者，其实他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币，而是把人民币先汇到国外，再由中行的国外分支组织兑换成外币。”

从这句话来看，该事务便是咱们所说的内地居民人民币跨境汇出试点。至于其中有事务人员说：“运用中行自己的海外分支组织兑换外币，便是为了避开国家对外汇的控制，这样就能够想兑换多少外币兑换多少外币”，笔者则以为这是客户司理出于拉事务视点的大吹大擂，实际上境内人民币汇出仍是需求外管局同意，有或许中行能够申请到的额度超越每年30万元，可是必定有个上限。

既然是试点作业，中行关于该事务必定有较为严厉的处理规则。从中行后来的声明中，咱们也能够看到，中行“有关分行依照有关监管规则和反洗钱等要求，指定了严厉的事务操作流程，对资金用处证明资料和资金来源证明资料有统一和清晰的处理规范，事务方法和操作流程均已事先向有关监管部分做了报告。”

据笔者了解，在试点阶段，中行规则参加本事务的客户不能是官员以及官员家族。假如是事业单位和金融组织作业人员，则需求单位主管领导签字同意。在资金运用方面，也仅限于为客户移民和置办海外不动产。在人民币跨境汇出额度中，中行也将其控制在部分国家移民所需金额以内。

当然，在具体操作过程中，有部分作业人员对客户进行虚伪宣扬，这是中行处理的问题。可是，绝不能由于单个职工的违规操作就将人民币跨境汇出试点说成是“洗钱”，这样不利于营建一个宽松的金融立异环境，也不利于人民币国际化事务的展开。

信任中行会给此事一个合理的解说，也期望央视不要耸人听闻。在报导之前，多跟报导目标交流交流，就不会呈现这种“劲爆”新闻了。

(本文作者介绍：生于湖北省西南部。他的著作诙谐诙谐形形色色，深受人们所喜欢。)