P2P渠道是否不合法集资确定规范清晰

上一年不合法集资涉案金额同比增115% 三部分出台定见“严打”

1月30日，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于处理不合法集资刑事案子若干问题的定见》(以下简称《定见》)正式印发施行。业内人士表明，《定见》的出台对不合法集资违法违法法令司法中反映杰出的许多问题作了相应规则，有利于一致法令司法标准。一段时间以来，不合法集资违法案子继续高发多发，《定见》也将在冲击不合法集资违法违法活动和防备金融风险中发挥重要作用。

据了解，最高人民法院曾于2010年出台《关于审理不合法集资刑事案子详细使用法令若干问题的解说》，“两高”、公安部于2014年联合印发《关于处理不合法集资刑事案子适用法令若干问题的定见》，清晰了不合法集资违法的有关法令适用问题，发挥了积极作用。但一段时间以来，不合法集资违法案子继续高发多发。30日，最高检举行的新闻发布会上，最高人民检察院法令方针研究室副主任缐杰介绍称，2018年，全国公安机关共立不合法集资案子1万余起、同比上升22%;涉案金额约3000亿元、同比上升115%，涉及全国各个省区市。重大案子多发，2018年，均匀案值达2800余万元、同比上升76%。一些案子涉案金额上十亿元乃至上百亿元，不法分子将不合法集资款用于还本付息、付出运营费用等，构成大众巨大损失无法挽回。从发案范畴看，产品营销、房产出资、教育训练等传统范畴仍时有案子产生，但络假贷、出资理财、私募股权、养老服务等新式范畴已成为“重灾区”。

针对“怎么区别P2P渠道是否涉嫌不合法集资违法”这一问题，缐杰清晰表明，区别P2P渠道事务是互联金融立异仍是施行不合法集资违法行为的首要边界，在于其是否具有不合法集资的“不合法性”特征。P2P渠道如违背国家金融管理法令法规中的禁止性规则，其行为就具“不合法性”，就可能涉嫌不合法集资。

一位法令界人士对记者表明，曾经针对不合法吸收大众存款、集资欺诈等不合法集资违法活动，相关部分没有构成一个一致的案子处理定见，以至于在办案过程中呈现了一些问题，而新出台的《定见》对一些关键问题予以清晰，有利于法令的一致性，也有利于金融市场的良性开展。