2018年证券从业资历考试金融商场根底知识精选试题3
一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只要一项契合标题要求，不选、错选均不得分)
1、全面的危险办理的意义不包含()。
A.全进程的危险办理
B.悉数危险的办理
C.全方位的办理
D.全天候的办理
参阅答案：D
参阅解析：全面的危险办理有四个方面的意义：(1)全进程的危险办理。(2)悉数危险的办理。(3)全方位的办理。(4)全面有用的安排方法。
2、依照附新股认股权和债券自身能否分隔区分，附认股权证的公司债券可分为()。
A.独立型与非独立型
B.可分型与归纳型
C.独立型与别离型
D.可别离型与非别离型
参阅答案：D
参阅解析：按附新股认股权和债券自身能否分隔区分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可别离型，即可别离生意的附认股权证公司债券，其债券与认股权能够分隔，可独立转让。(2)非别离型，即不能把认股权从债券上别离，认股权不能成为独立生意的目标。
3、经过金融理论的展开、金融商场的标准、智能性的办理前言，金融危险能够得到有用的猜测和操控。这说明金融危险具有()。
A.分散性
B.加速性
C.可办理性
D.不承认性
参阅答案：C
参阅解析：金融危险的可办理性指经过金融理论的展开、金融商场的标准、智能性的办理前言，金融危险能够得到有用的猜测和操控。
二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只要一项契合标题要球不选、错选均不得分)
1、下列企业融资方法中，归于问接融资的有()。
Ⅰ.发行股票
Ⅱ.银行借款
Ⅲ.发行债券
Ⅳ.从世界金融安排告贷
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、
参阅答案：A
参阅解析：直接融资亦称直接金融，是指具有暂时搁置货币资金的单位经过存款的方法，或许购买银行、信任、稳妥等金融安排发行的有价证券，将其暂时搁置的资金先行提供给这些金融中介安排，然后再由这些金融安排以借款、贴现等方法，或经过购买需求资金的单位发行的有价证券，把资金提供给这些单位运用，然后完成资金融通的进程。本题中，Ⅱ、Ⅳ项契合题意，工、Ⅲ项归于直接融资。
2、股票按股东享有权力的不同，能够分为()。
Ⅰ.记名股票
Ⅱ.一般股票
Ⅲ.不记名股票
Ⅳ.优先股票
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参阅答案：C
参阅解析：按股东享有权力的不同，股票能够分为一般股票和优先股票。一般股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权力和责任;优先股票是一种特别股票，在其股东权力、责任中附加了某些特别条件。
3、下列选项中，归于奇异型期权的是()。
Ⅰ.百慕大期权
Ⅱ.利率期权
Ⅲ.均匀期权
Ⅳ.妨碍期权
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参阅答案：A
参阅解析：Ⅱ项中的利率期权归于标准化的生意所生意期权.而不是奇异型期权。
1、一般股票是标准的股票，经过发行一般股票所筹措的资金，成为股份公司()的根底。
A.注册本钱
B.负债
C.虚拟本钱
D.货币资金
答案：A
解析：一般股票是标准的股票，经过发行一般股票所筹措的资金，成为股份公司注册本钱的根底。
2、根据发行主体的不同，债券能够分为()。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券
B.什物债券、凭证式债券和记账式债券
C.政府债券、金融债券和公司债券
D.国债和当地债券
答案：C
解析：根据发行主体的不同，债券能够分为政府债券、金融债券和公司债券。
3、证券出资基金财物估值的目标是()。
A.基金的负债
B.基金的净财物
C.基金的净本钱
D.基金依法具有的各类财物
答案：D
解析：基金财物的估值是指核算、评价基金财物和负债的价值，以承认基金财物净值和基金比例净值的进程。估值目标为基金依法具有的各类财物，如股票、债券、权证等。
4、2010年，作为世界金融危机迸发后欧盟最严重的变革行动之一，欧洲议会审议同意了一项重要法案，该法案是()
A.《金融服务现代化法案》
B.《格拉斯-斯蒂格尔法》
C.《金融监管变革法案》
D.《泛欧金融监管变革法案》
答案：D
解析：2010年9月欧洲议会同意了欧盟成员国财政部长经过的泛欧金融监管变革法案。这是世界金融危机迸发之后,欧盟最严重的变革行动之一。
5、当地政府债券以当地政府的()作为还本付息的担保。
A.到期续发收入
B.国企收入
C.税收才能
D.公共设施收入
答案：C
解析：当地政府债券按资金用处和归还资金来源分类，一般能够分为：①一般债券(一般债券)，其自身不具有增值才能，还本付息完全由当地政府的税收承当。它的安全性首要由当地政府的税收情况决议。②专项债券(收益担保债券)，其本息是从出资项目所获得的收益中支取，往往还加上当地政府的税收做额定担保。
6、在我国，基金建立的两个重要法令文件包含()
Ⅰ基金合同
Ⅱ基金财务报告
Ⅲ基金招募说明书
Ⅳ基金年度报告
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：D
解析：基金合同与基金招募说明书是基金建立的两个重要法令文件。
7、下列关于新股上发行的说法中，过错的是()。
Ⅰ.上发行尽管高效安全，但要占用很多的人力、物力和财力，不具有经济性
Ⅱ.上发行虽具有经济性的长处，但功率不高且安全性差
Ⅲ.上发行不光具有经济性的长处，并且整个发行进程高效、安全
Ⅳ.上发行既不经济，也不安全
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：上发行具有经济性和高效性的特色。
8、下列选项中，归于债券评级程序中前期预备阶段的是()。
Ⅰ.评价客户向评价公司提出信誉评级请求，两边签定《信誉评级协议书》
Ⅱ.评价小组应向评价客户宣布《评价查询材料清单》，要求评价客户在较短时刻内把评价查询所需材料预备完全
Ⅲ.根据需求，评价小组还要向主管部分、工商行政部分、银行、税务部分及有关单位进行查询了解进行核实
Ⅳ.评价公司指使项目评价小组，并拟定项目评价方案
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项归于前期预备阶段;Ⅲ项归于信息搜集阶段。
9、下列关于国家股的说法中，正确的是()。
Ⅰ.国家股股权准则上不能够转让。
Ⅱ.国家股股权可由国家授权出资的安排持有
Ⅲ.国家股是国有股权的一个组成部分
Ⅳ.国有财物办理部分是国有股权行政办理的专职安排
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：国家股股权能够转让，但转让应契合国家的有关规则。
10、我国的上海证券生意所及深圳证券生意所对B股实施反转生意准则，下列说法不正确的是()。
Ⅰ.目前我国对B股的反转生意准则规则和权证的相同
Ⅱ.B股反转生意是指出资者买入的B股经承认成交后，在交收后悉数或部分卖出
Ⅲ.B股反转生意是指出资者买入的B股经承认成交后，在交收前悉数或部分卖出
Ⅳ.目前我国对B股实施生意日当日反转生意
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
答案：C
解析：反转生意是指出资者买入的证券，经承认成交后，在交收前悉数或部分卖出。债券和权证实施当日起反转生意，而B股实施次生意日起反转生意。B股与权证的反转生意准则显着不同。
11、场外生意商场，即业界所称的OTC商场，它首要由()组成。
Ⅰ.货台商场
Ⅱ.第三商场
Ⅲ.第四商场
Ⅳ.二级商场
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：场外生意商场，即业界所称的OTC商场，又称货台生意商场或店头商场，首要由货台生意商场、第三商场、第四商场组成。
12、下列归于国有股权的组成部分的是()
A.社会公众股
B.国家股
C.一般法人股
D.外资股
答案：B
解析：国有财物办理部分是国有股权行政办理的专职安排,国有股权可由国家授权出资的安排持有,它的两个组成部分别为国家股和国有法人股。
13、担任安排拟定证券职业技能标准和指引的是()。
A.我国证监会
B.国家技能监督办理安排
C.我国证券业协会
D.证券生意所
答案：C
解析：我国证券业协会根据职业标准展开的需求,推动会员信息化建造和信息安全保证才能的进步,经政府有关部分同意,展开职业科学技能奖赏,安排拟定职业技能标准和指引。
14、从保管等级视点来说,中心国债挂号结算公司是我国债券商场的()。
A.总保管人
B.分保管人
C.二级保管人
D.监管者
答案：A
解析：中心结算公司作为我国债券商场的总保管人,直接保管银行间债券商场参与者的大部分债券财物,而中证登作为分保管人保管生意所债券商场参与者的债券财物,四大国有商业银行作为二级保管人保管商业银行货台商场参与者的债券财物。
15、下列说法正确的是()。
A.证券商场的生意目标仅限于股票,所以又称为股票商场
B.证券出资收益与危险成反比
C.证券商场是价值直接交流的场所
D.证券商场是企业支配权直接交流的场所
答案：C
解析：证券商场是价值直接交流的场所,是产业权力直接交流的场所,一起也是危险之间交流的场所。证券的危险与收益成正比联系。证券商场是股票、债券、出资基金等有价证券发行和生意的场所。
16、经批阅的境内基金办理公司、证券公司的香港子公司能够将在香港征集的()资金出资于境內证券商场。
A.美元
B.人民币
C.港币
D.欧元
答案：B
解析：此题考察RQFII准则,境内基金办理公司、证券公司的香港子公司能够将在香港征集的人民币资金出资于境内证券商场。
17.下列不归于证券生意所生意体系的是()。
A.促成主机
B.通讯络
C.报盘体系
D.货台终端
答案：D
解析：生意体系一般由生意主机生意大厅参与者生意单元(上海证券生意所)或生意座位(深圳证券生意所)、报盘体系及相关的通讯体系等组成。
18、建立证券挂号结算安排是()的功能之一。
A.证券生意所
B.我国证监会
C.证券业协会
D.当地人民政府
答案：A
解析：证券生意所的功能之一是建立证券挂号结算安排。
19、契约型基金出售基金比例筹措的资金是()。
A.自有资金
B.借入资金
C.信任产业
D.公司本钱
答案：C
解析：契约型基金的资金是经过发行基金比例筹措起来的信任产业。公司型基金的资金是经过发行一般股票筹措的公司法人的本钱。
20、金融中介也被称为()。
A.商场操纵者
B.商场破坏者
C.商场监管者
D.商场创造者
答案：D
解析：个国家的金融安排越活泼,金融职业就越兴旺金融中介也被称为商场创造者(Marketmakers)。
21、基金保管人由依法建立且获得基金保管资历的()担任。
A.国有企业
B.证券公司
C.人民银行
D.商业银行
答案：D
解析：我国《证券出资基金法》规则,基金保管人由依法建立并获得基金保管资历的商业银行担任。
22、依照狭义的货币政策准则,我国拟定货币政策的是()。
A.人民银行
B.财政部
C.证监会
D.银监会
答案：A
解析：我国人民银行建立货币政策委员会。货币政策委员会的责任、组成和作业程序,由国务院规则,报全国人民代表大会常务委员会存案。
23、美国芝加哥期权生意所CBOE推出的我国指数依照等值美元()核算。
A.加权均匀
B.几何均匀
C.算术均匀
D.批改均匀
答案：A
解析：2004年10月18日美国芝加哥期权生意所(CBOE)的全资子公司CBOE期货生意所(CFE)推出CBOE我国指数,并以该指数为标的推出CBOE我国指数期货,还方案推岀我国指数期权。CBOE推出的我国指数首要根据海外上市的我国公司,以在纽约证券生意所、纳斯达克证券商场或美国证券生意所上市的16只我国公司股票为样本,依照等值美元加权均匀核算而成。
24、各证券生意所遍及选用()机制为榜首优先生意机制。
A.价格优先
B.时刻优先
C.数量优先
D.座位优先
答案：A
解析：在订单正配准则方面,各证券生意所遍及运用价格优先准则作为榜首优先准则。我国选用价格优先和时刻优先准则。
25、改进和优化出资者结构需求大力培育安排出资者,充分发挥安排出资者商场“稳定器”的效果,导入理性、老练的出资理念。详细能够采纳的方法有()。
Ⅰ构筑多元化的出资基金集体
Ⅱ活跃推动稳妥资金入市
Ⅲ展开私募基金
Ⅳ招引海外资金入市(QFII)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：改进和优化出资者结构需求大力培育安排出资者,充分发挥安排出资者对股市的“稳定器”效果,导入理性、老练的出资理念,引导广阔中小出资者理性出资、遏止投机,促进证券商场标准、稳健、高效展开、详细能够采纳如下方法：
(1)构建多元化的出资基金集体,加速指数型基金和危险出资基金;
(2)活跃促进稳妥资金入市;
(3)展开私募基金;
(4)招引海外资金入市(QFII)。
26、证券发行的承销方法首要有()。
Ⅰ全额包销
Ⅱ余额包销
Ⅲ自销
Ⅳ代销
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
解析：承销是将证券出售业务托付给专门的证券运营安排(承销商)出售。依照发行危险的承当、所筹资金的划拨以及手续费的高低一级要素区分,承销方法有包销和代销(Ⅳ正确)两种。包销包含全额包销和余额包销(Ⅰ、Ⅱ正确)。