洗钱违法活动危害性极大，因其触及社会经济活动较多，对国家宏观经济、金融安全和社会公正都存在巨大要挟。别的，洗钱为不法分子搬运、躲藏非法所得供给便当，也为其进一步施行违法供给了资金支撑。国家一直在重拳冲击洗钱违法活动，反洗钱作业也是各金融组织的重要任务之一。近年来，海尔消金继续加大反洗钱作业力度，充分发挥金融科技在反洗钱作业中的重要作用。

在推动反洗钱作业的进程中，海尔消金不断完善拟定相关规章准则，从准则层面清晰反洗钱作业机制、组织、内容及执行状况。至今，海尔消金现已拟定了拟定了完善的反洗钱办理方法、客户洗钱危险等级区分规范和自评价方法。为反洗钱建立了全方位的准则确保。

以反洗钱办理方法为例，该方法清晰规定了公司反洗钱作业的展开准则、各部门的责任分工、客户身份辨认作业流程、可疑买卖陈述的上报流程、客户身份材料和买卖记载的保存、反洗钱作业的监督和查看以及反洗钱训练等方面的流程和要求，确保了反洗钱作业的顺利展开。

跟着金融科技的不断深入发展，科技力在反洗钱作业中得到了更广的使用。依据公司事务特色以及事务展开的场景，海尔消金公司上线反洗钱监测体系，经过可疑买卖监测模型和客户危险评级模型，完成了对全量客户的危险评级和一切买卖行为的监测，以及对公司全量客户和一切买卖行为的全面监测，支撑体系监测和人工剖析相结合的方法进行客户危险评级和可疑买卖行为鉴别，可以记载剖析进程、扫除或认定为可疑买卖的理由等，完成了全程留痕，契合人民银行的相关要求，为日常反洗钱办理供给了有力支撑。

现在，海尔消金反洗钱监测体系完成7*24小时呼应，服务内容包含但不限于日常操作辅导、数据问题排查、信息技术咨询、产品问题修正、监管新规解读、体系巡检及定时回访。

为了精准辨认洗钱危险，海尔消金选用定性和定量目标相结合的方法鉴定客户的洗钱危险等级。危险等级共分为四级，包含高危险客户、中危险客户、低危险客户和最低危险客户。关于高危险客户，我公司将对其进行的事务活动给予特别重视，采纳严厉的身份辨认办法或必要手法防备洗钱危险。