北京1月27日电(刘一)自2019年10月第一批公募基金买方投顾事务试点正式落地以来，多家取得试点资质的组织开端事务探究。近来发布的一份陈述为我国基金投顾客户“画像”，并剖析我国基金投顾商场的“痛点”。

《我国基金投顾蓝皮书2022》编撰代表称，对3000多位基金投顾用户进行长达半年的调研和访谈发现，当时，基金投顾用户呈现出“千禧一代”“高知白领”“中高收入”三个特征。

陈述进一步指出，整体来看，我国基金投顾客户出资经验丰富，出资偏好多元，但出资理念尚不老练，长时间出资占比少。他们对基金投顾认知较浅，使用时重“投”轻“顾”，侧重短期收益；他们有长时间理财规划需求，但付诸行动较少。

这份陈述一起剖析我国基金投顾商场面对的五个“痛点”，分别是：重“买”轻“卖”等出资行为，导致用户赚不到“价差”；“卖方投顾”正在向“买方投顾”形式改变，“买方投顾”形式没有遍及；缺少根据“客户全生命周期人生方针”的长时间财富规划服务；被迫型底层财物缺乏；“重投轻顾”的现象遍及，智能投顾发挥的空间有待提高。

“下一步，基金投顾组织应在守住合规危险底线的基础上，着力提高参谋服务才能。职业需求进一步清楚基金投顾事务与基金销售事务鸿沟，防止线上基金投顾服务产品化，并在参谋服务环节加强出资者引导。”我国证券出资基金业协会会员服务一部负责人沈宁剖析说。

这份陈述由毕马威我国携手前锋领航投顾在“2022我国基金投顾峰会”上发布。在毕马威我国证券及基金业主管合伙人王国蓓看来，相较于国外老练商场，我国有其本身的差异和特征，未来我国基金投顾职业的开展不能一味照搬海外形式，而是走出一条具有“我国特征”的开展路途。

展望未来我国特征的基金投顾服务内容，毕马威我国证券及基金业合伙人黄小熠举例说，要根据客户的财富方针和规划，站在客观的视点进行财物分配和产品遴选，包含装备、调仓和再平衡；要供给碎片化、透明化等陪同式专业服务，以及心情教导等服务，对激动、短视的行为进行纠偏，引导客户建立科学的长时间出资理念。

毕马威我国金融业战略咨询服务总监杜剑敏以为，未来我国基金投顾商场开展有七个趋势，包含监管趋严厉、投顾组织“百家争鸣”、买方投顾加快转型等，“在需求旺盛、智能投顾遍及等要素下，未来事务规划将迎高速增加”。(完)