邱永汉--华人投资奇才

  

股评专家

财富人生

  邱永汉股评专家,本名邱炳南,台湾省台南市客家人,现代著名的投资家、经济评论家,同时身兼作家、企业顾问等职,被誉为“市场军师”,同时也是日本“永汉集国”的创办人。他曾以小说《香港》荣获日本最高文学奖直木奖,是第一个获此奖项的外国人。因其在投资股票、物业等方面成绩卓著,被日本民众及舆论誉为“股票神仙”和“赚钱之神”。

  邱永汉出生于1924年,少年时代先后就读于台南市南门国小、台北高等学校普通科及高等科,后留学日本,就读于东京大学经济学部,1945年9月毕业。

  作为在中、日两国享誉盛名的著名投资家,邱永汉的经商动机最早开始于1946年。他忍不住诱惑偷运砂糖到日本,但只运输了三次,每次都以失败而告终,最终使他身无分文。为了生活,他在一位东京大学学长的帮助下找到了一份银行的工作。这一年内是他半生来唯一的受薪时代。

  1948年12月,邱永汉被逼飞往香港,其后6年他一直在香港生活。他一开始过着寄人篱下的生活--语言不通,没有朋友,也找不到工作。有一天,他通过一位住在日本的台湾人做起了“合法私运”的生意,两年以后变成了一个小富翁。从此他的财富之路便开始了。

  邱永汉在学生时代就表现出了对文学的天赋。两年之后他的生意难以维持,于是写作赚钱成了实际上的需要。他的处女作在《大众文艺》杂志上得到了刊载,并受到了大家的欣赏。邱永汉1955年凭小说《香港》荣获日本最高文学奖“直木奖”,成为第一个获此奖项的外国人。并于1956年出版了小说《浊水溪》,成为了真正的小说作家。

  然而邱永汉还是把目光转向了金钱。他得到了《妇女公论》编辑主任的支持,开始连载《金钱读本》。风雨几十载,空手闯天下,从此他在投资领域取得了巨大成功,富可敌国,遂被人们景仰为“赚钱之神”。1972年,邱永汉在台湾开办企业近百家,他靠“准确诊断市场”经营要诀,建立了永汉王国,并在日本拥有大量股票、百货业、房地产、银行、鳗鱼养殖业等。1992年,邱永汉迁居香港,从事地产、百货等投资,带领中国台湾和日本商人投资中国大陆。邱永汉虽至沧桑年老,但仍雄心不减,想要在祖国大陆再展鲲鹏之志,让我们期待又一个邱氏王国的神话吧!

  投资理论

  附加值理论

  日本是世界上人均土地资源最少的国家之一,同时又是世界上资源最短缺的国家,石油、煤炭等涉及国计民生的资源都依赖进口。而且还有大量的剩余人口。但是第二次世界大战战败后,为了生存,日本国民全力投入一种创造附加价值的工作。于是日本迅速崛起,不仅摆脱了贫困,而且成为世界上屈指可数的经济强国。

  邱永汉指出股评专家:日本人今日所创造的财富是劳动力的产物,其成功的真正关键是将劳动力集中于创造“附加价值”,其结果就是工业化的成功,因此产生了“能因工业化获致成功就能成为富翁”的新法则。这就是他的附加价值理论的提出。即把多于的力量集中起来,用于创造更多的“附加价值”,也会取得成功。在股市之中,人们也可以营运这种价值理论,在股票交易中取得很好的效果。

  邱永汉有一次率领投资访问团前拄台湾。因为,“日本正面临着成本推动型的通货膨胀,因此像日本国内任何地方生产都不划算的零件制造业,应转移到韩国或中国的台湾去比较好”。“买台湾的股票,现在购买,然后忘记立约存在而放置起来,放久了必定能赚钱。不过以备万一,请购买1000万日元以下。”后来的事实证明,当时台湾股票的平均指数只有600点到700点之间,但是1993年已上升到12000点(指台湾股价最高点)。其实知道内情的人都了解,台湾的股票不仅分红额高,而且配股也多,经济发展又处于成长期,即使股数增加、股价上涨10倍都不足为奇。但是他力主培养出对思考的事情立即付诸实践的习惯。譬如,当他开始投资地产时,发现了一个规律股评专家:土地涨价时,金钱并不是升值,反而是贬值,买同样的地产往往需要花更多的钱。由于土地数量有限,对土地的需求又不断增加,这样依靠存钱去买地恐怕来不及。不过一般来说,货币时间价值的存在使土地的涨价比支付利息的部分更快。因此,只要能设法周转资金,负债买地,利用财务杠杆必定能取得利益,在市场竞争中占据有利地位,这是生活中的财务管理学。于是邱永汉集中大量的资金进行地产生意,但是仍有不少人对他的想法提出异议,以至错过了投资地产的时机,减少了上亿日元的财产。

  并不是说一些还没有起兴的领域投资价值就不大,在股市里,应该运用附加价值的理论,挖掘最大的潜力股。

  “吃甘蔗”理论

  邱永汉把投资股票的全过程分成四个阶段。即“吃甘蔗”的理论。初入股市,出钱而不进钱,就像食之无味的甘蔗头,叫甘蔗头阶段股评专家;接下来可能赚钱,尝到股票的甜头,叫蔗棒阶段;若留恋甜头一直吃到最后,就会进入蔗尾阶段,甜头不多仍还有,弃之可惜,啃之难进;若还不甘心脱身,就会堕入甘尽苦至阶段,股票变废纸,钱财尽失。

  日本经济高速发展,新兴产业层出不穷,而不少传统产业迅速没落,被称为夕阳产业。于是这些夕阳产业的股票为夕阳股。夕阳股一跌再跌,简直贱如废纸,那么还用保留这些股票吗?

  邱永汉告诉我们:要!因为对夕阳股要就股论股,不可一竿子打沉一船人。既然夕阳股市价很低,即使抛出也收不回几个钱,对有希望的夕阳股,还是保留下来为好。股市多变。邱永汉说,夕阳产业,有的会寿终正寝,有的要缩小生产规模;有的虽不能鼎盛辉煌,却能长久地延续下去;有的奄奄一息,还有回光返照之时;有的甚至可以枯木逢春,重振雄风。这些都不能一概而论。所以,也许今日的废纸,就会变为明日巨大的财富。

  邱永汉就尝过这“甘蔗”的滋味。他说,他买股票而赚钱的时代,正逢日本经济快速成长期,所以可以极端地说,那是笨蛋和傻瓜买股票也会赚钱的时代。除了煤炭以外的大部分上市公司,营业额和利润都大幅度增加,只要持有股票,财富就增加。而在50年代末期,邱永汉手持200万日元杀入股市,一年之后,持股的时价已经达到5000万日元,整整增加了25倍,令人瞠目结舌。因为在60年代的日本,一年内能够赚5000万日元,简直可以创造神话了!

  邱永汉的一位同行买下一种摩托股后,放在箱底睡大觉,一睡几年不醒。他看到街头摩托车愈来愈多,就知道那摩托股买对了路,放着肯定能赚钱。很显然,那位同行有几分傻,买股票的行为十分盲目、拙劣,但他痴人痴福,瞎猫逮着死老鼠。他的直觉十分准确,驱使他长期持股,最终在5年后赚了849万日元。也就是说,他所获赢利是他所投本钱的90倍。

  这就是邱永汉为我们总结的“吃甘蔗”理论,它提醒我们:要时刻用矛盾的观点看问题,不能只看到事物的一面,而忽视了其另一面。最糟糕的阶段并不一定是失败,最理想阶段,也不意味着没有危险来临。

  赢利法则

  以少胜多

  我们都知道三国时有名的“以少胜多,出奇制胜”的战役--官渡之战。最后曹操乘机全线出击,歼敌7万余,令袁绍父子仅率800余骑北逃。这次战役奠定了曹操统一北方的基础,袁绍则从此一蹶不振。曹操胜利的原因是他能根据敌强己弱的具体情况,采取后退一步,以逸待劳,后发制人的作战方针。在防御作战中,能从被动中力争主动,指挥灵活;面临危局,坚定沉着;善于捕捉战机,果断施行;善于听取部属意见,紧紧抓住奇袭乌巢这一关键环节,终于取得胜利。

  还有一个以少胜多的现代案例,奔驰汽车的产量并不高,每年只有70多万量,可是经济效益相当出色,丝毫不逊色于其他竞争者。最重要的是因为其质量特别好,所以每辆的售价也高出同类产品很多,这样虽然零售数量不是很大,但是总的销售额不见得就低。

  这样“以少胜多”的赢利法则,在股市上也很实用。

  有些人一开始就瞄准了热门股,并下大钱,想要钓大鱼。可是,这样做是最好的策略吗?答案是否定的。

  许多人总认为大公司的股票值得信赖,买起来较有安全感,但在许多时候,小公司成长起来要比大公司快很多,在资本成长方面也是如此,在获利方面更是这样。当然,大公司因其知名度和其他优势,它们的股票还是可以持有的。邱永汉就告诉大家要看准成长股,不能因为企业资金小就不屑于买进,有的时候钓小鱼也能赚大钱,名贵的珍珠不是还产生于贝壳之中的吗?所以,要有战略式的眼光,也要看准一些成长中的小企业,有的时候投一些小钱进去反而能额外赚到意想不到的大钱。邱永汉在股市打拼这么多年,并没有放弃相反还很看好那些投小钱的事情。

  所以,不要一味信奉“多多益善”,要把目光放得长远,看到事物的另一面,不能光凭着我们的经验主义去定夺一切。“少”并不是问题,只要我们发挥自己的聪明才智,就很有可能以少胜多。就像邱永汉,他敢于并善于闯荡股市,有的就是一种无畏的精神与自信的状态。于是便能“指挥若定,放马四海,运筹帷幄,决胜千里”。

  忍耐得胜

  《论语·卫灵公》上记载:“子曰:巧言乱德,小不忍则乱大谋。”“忍”,是一种能耐,也是一种境界。日本就崇尚忍者之道,提倡忍者精神,所以日本人总能忍耐,而忍耐,也常常与得胜紧密联系在一起。

  “慌张的乞丐,得到的饭不多。”成大事者需要忍耐,忍耐,再忍耐,这是“股市神仙”邱永汉悟出赚钱真谛。他告诉我们,如果想在股票市场获利,成为真正的赢家,除了当事人慧眼选股外,还需要一点“熬”的耐性。

  其实,从理论上讲,股票赚到的钱就是一种忍耐费。任何人都很少遇见买股后立即涨价、大赚特赚的情形。所以为了保全自己,若在购买以后遇到跌价,一般以低价补进摊平损失,在恢复到自己的买价之前静静地等待一段时间,这期间对当事人而言是极具考验性的,稍有不慎就容易酿成大错,品尝不能忍耐的苦果。

  邱永汉最初走进股市的时候,只是为了给股民们写文章。但是他一走进股市,就不再以作家自居,而是千千万万普通股民中的一员。他有一种初涉股市者只见出钱,而看不见赚钱的不踏实感,这使他疑神疑鬼,仿佛买入的不是能赢钱的有价证券,而将是一堆废纸。但是他学会了“忍耐”,并不急于幻想一蹴而就的事情,于是才能镇静若定,思维清晰,为自己创造更大的财富。

  但是邱永汉就有过一次深刻的教训,那是关于美元贬值与石油跌价的一件事。

  1983年年底,一美元兑240日元,而每桶石油价格接近30美元。对美元超低、石油价格趋跌,邱永汉比较看好。如果是这样的话,日本产业界获利最多的企业是电力、气体与石油,其中涨势最大的要数东京电力。虽认识到这一点,邱永汉因一念之差在起步阶段并未介入,而购买了丸善。但遗憾的是在丸善公司与大协石油合并成ha石油后,他竟把Cblllt>的股票在300日元至400日元之间脱手,以至股价暴涨到1000日元以上以后,他也只能眼睁睁看着巨额财富流失。他为他的没有耐性付出了昂贵的机会成本。

  同时,邱永汉认识到了自己的错误,他重塑了自己的投资理念,为以后的发展奠定了良好的基础。同时他也告诫广大的股民和投资者,一定不要一味贪图眼前的利益,而导致目光狭隘,见识短浅,结果误了自己的大好财路。

  “因为我不是专家”

  几乎每个人都希望自己是专家,拥有专家的眼光与策略,但是,专家就一定准确无误吗?“因为我不是专家!”邱永汉就用这句话否定了以上的看法。

  邱永汉不热衷于所谓的“热门股”,不去追风根大流。他持有为数不多的冷门股,像日清制粉和野田酱油等。他自有其理由。证券界认为70年代是投资信托的鼎盛年代,投资信用涨价,公众的资金就涌入;资金大量涌入,买股票的资金就充裕了,于是投资信托的基本价格就又上涨,如此反复循环下去,可以期待通过这种循环效应赚取价格收益。

  邱永汉听从一位股票专家的建议,鉴于日本工业时代的到来,应买日本精工、花王肥皂、丰田汽车等热门股票。结果是,邱永汉悉数卖出冷门股,买进热门股。不长时间,他卖出的股票涨了一倍,而专家推荐的股票却胶着不动。于是,邱永汉算是领教了专家的“厉害”。

  没有听取专家的意见而购入丰田汽车股票,完全是他自身意识支配下的举动。丰田汽车是当时数一数二的优质股。但邱永汉认为绩优股因为被大家看好,所以它的价格已经到了很高的地步,继续大幅度上涨的可能性就会变小。因此,有时买绩优股反而不如买有潜力的股票。

  五六十年代的人,对汽车工业的前景都不怎么看好。邱永汉为此请教了有关专家,专家告诉他,与美国相比,日本的技术落后,竞争力薄弱;生产没有达到规模优势,成本较高;公路建设状况太差,汽车大规模发展受到限制。但是日本人没有买车的钱,却敢做买车的梦。照当时日本经济的发展势头,普及轿车为时不远。虽然日本的基础条件太差,但是随着产业进步,基础设施会得到改善。需求必定刺激生产,丰田是日本最大的轿车生产厂家,前景无量,买丰田股一定会大赚其钱!但事实是,邱永汉倾其私囊购入的丰田股,是被别人私下狂炒的高价股,结果被丰田股套牢。但是之后邱永汉得以到丰田公司参观。于是对丰田的前景十分乐观,并坚定了他继续保持丰田股的信心。后来,丰田公司股价回升,至此,邱永才好好赚了一笔。

  不是专家,才能不囿于市场和思维的限制,才能出奇制胜,不被套牢套死。不是专家,才能依照自身意识的支配,去除多余的担心,做到问心无愧!

  “外行人比有经验的人有利,专家未必赚钱。”邱永汉如是说。

  炒股技巧

  从正确的选择下手

  第一次买股票,选择十分重要。邱永汉就提醒我们:一定要“正确”!只有开头正确了,才会越走越顺利。邱永汉在他的著作中为我们解答了很多关于股票的问题,为我们指明了正确的方向,下面我们来看一下他在股市之中的悟“道”。

  首先,应该怎么入手呢?先从周遭了解的公司入手买股票,应该不失为一个方法。再之,要注意当前社会最热门的行业,然后选择其中较著名的公司股票买进,不能焦急,“心急吃不了热豆腐”,等有了些许经验以后,再寻求更高层次的投资对策。

  那么,股票买进的最佳时机应如何判断呢?要想总是比较心安理得,就要根据自己拟订的目标行事。因为所有股票操作理论,总有它的优点,也总有它的缺点,比不上凭自己观点而赚3成时,心理来得踏实。当然也不是说就要固守己见,还要把杂志公布的每月高点,低点作为参考,结合实际情况来进出,这样的话,准确率就相当高了。邱永汉还告诉股民们一个很好的技巧,那就是要选定一个较具发展性的公司长期投资,待股价调整至一倍以上时,方可考虑卖出(一倍包括股息在内)。这是为自己做长期的打算,长线股以年为单位,目标是10倍;中线股以年为单位,目标每年增长50%。邱永汉的这些技巧让我们不得不佩服这位“股市神仙”的远见卓识!

  五六十年代,日本汽车没有达到称霸世界的地位,对汽车工业的前景,一般人不敢想象,也没有胆识去投资股票。因为按照当时的实际情况,美国一年生产800万辆汽车,而日本年产轿车仅5万辆,包括巴士、卡车在内也不过18.5万辆。邱永汉当时就买了一辆丰田轿车,并用自己敏锐的战略家的目光看到了日本人买车的强烈渴望。有这样强烈的潜在需求在背后支撑,加上当时经济的发展势头,日本汽车产业毫无疑问地将有相当大的扩展空间。及时在丰田股票贬值的时候,他对丰田的前景仍十分乐观,也一直保持着坚定的信念。后来,丰田公司为顺应发展,再一次增资,促使股价回升。至此,邱永汉抛出手中的丰田股,才好好赚了一笔。

  邱永汉能根据自己的策划而不言放弃,做出了正确的选择。由此可见,目光长远,信念坚定,是保证下手正确的必要条件。

  不按常识出牌

  邱永汉成名之后,在电台主持股票的专访节目,当他采访股票交易所的经纪人时问:“你买股票赚钱了吗?”出乎意料,经纪人说:“没有,买股票并不赚钱,倒是买地皮赚钱,股票的风险太大,就像难以驾驭的野马。”这真是奇怪,天天跟股票打交道的人,不说股票赚钱,反倒视股票生意为险途。这是为什么呢?

  因买热门股业绩不佳,邱永汉转而寻求不起眼的、潜力巨大的股票。他认为,热门股有众人看好,争相捧之,导致价格上扬的潜力挖尽;而一些在交易所外进行交易的股票,因企业发展极有潜力,其股票在长期持有后,价格会大幅度上涨。这样的成长股是邱永汉着力要寻找的。这就是邱永汉的逆向思维理论--不按常识出牌。因为股场如赌场,一半靠运气,一半靠预测和决策。在股票预测上,条件一次一次都不相同,或者是看似相同,而实质有了变化,而依靠过去的经验可能会导致错误的判断。

  所以炒股不能被太多的常识蒙住眼睛,不要受条条框框束缚,对情况有一种新鲜的看法。处于股票涨跌的现场,就好像处于海岸边,一留意到涌来的海浪便急于按常识出手,而看不见行情的潮流趋势,不会收到最好的结果。也许只是平平赚了一小把,更糟的是辛辛苦苦赚来的钱可能会随着波浪无影无踪地消失。

  “真理掌握在少数人手里”,邱永汉就是这样一个掌握真理的精英。他敢于并善于打破常人思维,不盲目跟风,而是仔细分析其中的规律,科学入手,科学出手。比如下面一个真实的例子:

  1959年,佐藤工业只是富士山市的地方性小建筑行,千代田化工也资产少规模小,名不见经传。但是在多方比较之后,邱永汉买下了佐藤工业和千代田化工两种股票。邱永汉看中的是该公司的看家项目隧道工程施工。果不其然,仅12年时间,佐藤工业的资本额从邱永汉购其股票时的1.5亿日元,增加到50亿日元。邱永汉在股市最兴旺时卖出了佐藤工业和千代田化工股票,其收益十分可观,所赚的钱使得邱永汉能在寸土寸金的东京购置地皮盖了两幢大楼。

  这就是敢于打破常识带来的好牌。最大最甜的果子最终被少数人所分享。但是,当然这还是有一定风险的,美味的馅饼是不会无缘无故从天上掉下来的。

  选股的铁律

  大概只有股票是快速而有效,并且人人都可尝试的生钱办法吧,所以有这么多的人陷于股海。

  最初,邱永汉对股票还很不了解,他明白,若要当股评专家,非要先亲自实践不可。于是,邱永汉到一家小证券公司向经理咨询,那人口若悬河,讲了一大通深奥的股票理论和各种股票的“股性”。邱永汉也因此忽然明白了为什么有的权威显得永远正确──因为他们的言辞模棱两可,若投资者赚了,他们当然会揽功;若是亏了,则是投资者未听从专家的忠告。所以邱永汉对所谓的股市权威一直持怀疑态度,并不全信他们。作为股市响当当的人物,他自己会有什么样的铁规律呢?

  1.买绩优股不如买有潜力的股票。

  邱永汉认为绩优股因为被大家所看好,所以价格已经到了很高的地步,继续大幅上涨的可能性变小。因此,他宁愿通过自己的观察分析,寻找最有潜力的股票,押上自己最有把握的投资。“丰田汽车”一事最能说明他的远见卓识。他也以此开拓了自己在股海打拼的新航线。

  2.买热门股要选择买进时机,更要注意该股的发展前景。

  这是对第一条的补充。在股票市场,成交量是绝对骗不了人的。按照常理,一般的炒手在吃进股票时,他可以大量进货,也可以分批进货,但当他把股价炒高后准备开溜时,绝不会慢慢脱手,否则就会让坐轿者先出货,炒手就有被套牢的危险。因此,在股票上涨的末期,坐轿者或炒作者必定争相出货,以致成交量持续扩大。这时炒作者为了出手顺利,就会借各种渠道散布利多传言,而一些不明情况或贪图甜头的投资者却依然介入,结果导致卖压越来越重,当卖压累积到一定程度时,股价自然就会崩溃而下。所以,热门股只适宜做短线,并不适合长期投资。邱永汉告诫人们:“长期过度热门的股票,往往就是陷阱。”所以他宁愿人们选择有潜力的股票,虽然在手时间可能会稍微长些。

  3.股票不能够要求太完美。

  俗话说:“金无足赤,人无完人。”任何东西都是这样的。同理,你也不能要求股票太过于完美。邱永汉认为,在经济波动的大环境下,公司之间的差异较大,有好有坏,所以买股票时要具体对待。他还形象地作比喻说,选股票就跟选老婆一样,有时应稍微眯上一只眼,不能够要求太完美。因为上市公司各有自己的优缺点,只看到缺点会丧失信心,而只看到优点则会盲目跟进。

  瞄准店头股

  买卖清算是指不通过投资者的订购,而是直接由证券公司将股票放在证券公司买卖,一般称为“店头股”。即不是在有组织的证券交易所之内进行交易,而是在店头市场里买卖的证券。这种店头股的买卖方式和已经上市的股票一样,投资人只要对证券公司的职员清楚地交代品牌、股数等,便能进行交易,此时证券公司代表投资人向店头证券公司交涉,或投资人直接向登记挂牌的零售店订购也可以。

  店头股的发行者大都是即将成熟的、正式的企业,很有发展前途,它们是新面孔中的佼佼者。有眼光有谋略的人应该把握好这一大好机遇。

  而且,登记此类的零售商会不断地发表买卖行情,以此决定最低价买卖单位。一旦有人要订购,则必须依其所发表的行情,来从事最低价买卖单位的交易,这样才能避免店头市场买不到或者卖不出的弊病。

  有许多人认为大公司的股票值得信赖,买起来较有安全感,但是邱永汉提醒我们,在许多时候,小公司成长起来要比大公司快很多,在资本成长方面也是如此,在获利方面更是这样。新事物的成长需要一定的时间,它的壮大也需要有一个漫长的过程。只有这样,它才会发展得更成熟,更完善,也更具有投资价值。人们不能把思维锁定在常规里,不放开眼光看整个股市的走向。很显然大公司因其知名度和其他优势,它们的股票还是可以持有的。但是那些新成长起来的公司,将会更有潜力,以后将会是股市上的领军大将。

  现在,店头股成为了赢利的一种很重要的方式。所以很多人都把目光瞄准了店头股,这类股票也越来越受到投资人的强烈关注。

  没有炒股经验也能赚钱的方法

  “成功的关键不在资金的多寡,更重要的是冷静观察和分析经济走势后,抓准时机、果敢做出行动。”这是“赚钱之神”邱永汉根据在股市多年闯荡的投资经验得出的宝贵经验。

  资金少,没有关系,经验不足,也没有关系!跟着“股市神仙”,没有经验也能赚钱!邱永汉自己就是白手起家,一步步打造股市神话之名的。

  还在50年代末的时候,邱永汉只拿着200万日元便勇敢杀入股市,但是一年后,他所持股票的时价已达到5000万日元,整整增长了25倍。一年前邱永汉还对股票知之甚少,一年后就在股市上创造了神话,被人们誉为“股市邱神仙”。

  首先,邱永汉说买卖股票要多靠自己的心得体会,不要轻信专家的意见,他认为,大学里的经济学科同实际的股票投资毫无关系,而所谓的专家,并不是专门学习某一学科的,而是长期从事某一工作,对这项工作比较有经验并有丰富的知识而已。股场如赌场,一半靠运气,一半靠预测和决策。而能做出最好决策的人,就是股民自己。毕竟专家是为社会,为别人出谋划策,而股民是为自己的赢利考虑。当然会比专家更认真细致,更关心自己的投资计划了。

  所以,初入股市之人,就要有一双敏锐的眼睛和一个敏感的心,能觉察出股市细致入微的变化,总结出最有效的经验,把握最大的机遇,赢得最多的利润!还要有足够的自信和十足的勇气,考虑分析时细致严谨,决定出手时干脆利落。

  其次,要有心里准备,做最坏的打算。并不一定每一次都会有好的结果,平常人是这样,专家是这样,企邱永汉也是这样。“丰田事件”就是对全部股民一个很好的经验和教训。

  另外,不要被所谓“过来人”的意见所迷惑。初入股市的人,肯定会先向过来人取经,于是那么多的人就会大说特说,甚至有的地方互相矛盾。那么我们应该听取谁的建议呢?自己的!实践出真知,股民要在人们总结出来的经验上加上自己的主见,没有主见就是盲从,失败是不可避免的。我们不能过于依赖经验,也不能全盘否定经验,要在那些经验的基础上加上自己有价值的看法。去伪存真,博采众长,做到心中有数,手上才不会吃亏。

  没有经验?没有资金?那就等着去赚钱吧!

  投资股票的最大禁忌

  在邱永汉看来,投资股票的最大禁忌是“固定观念”。

  什么是“固守观念”?固守什么观念?这个范围就大了。因为观念也是有变化和进步的,所以不能一棒子打死,固守那个观念是不对的,而这个是新的观点,所以就应该听从。事物是发展变化的,并成螺旋式上升,也许以前的那个旧的观念在今天看起来还有些道理,那么我们就应该借鉴,不能是完全刨除旧的东西。

  在他第一次接触股票市场时,直觉上就感到“不听信社会的常识极为重要”。因为常识是指根据过去的经验在脑海中已经形成的想法,这些想法在当时或许是正确的,却不能适应未来的情况变化。倘若维持常识不变,人的思维僵化,反而成为事物进化、发展的包袱。

  首先是绩优股--大家都看好的。为什么呢?因为很多人在里面已经赚到了大钱,尝到了甜头,所以绩优股成为大家一至追捧的对象,大家都想在它那里捞取更多的油水。但是邱永汉对绩优股有自己的见解,他认为就是因为绩优股太被大家看好,所以价格已经涨到了很高的地步,继续大幅上涨的可能性变小。因此,买绩优股不如买有潜力的股票。这也就如一个很好的演员,他的事业已经火的不能再增值了,他如果抛头露面更多的话,大家就会对他有一种反感之情了。那种厌恶就会取代吹捧,所以那演员接下来做的重要的事情就是低调些,再低调些,使自己在公众面前始终保持着一份神秘感。

  五六十年代,日本汽车工业的前景,一般人并不是十分看好。有一次,邱永汉去汽车博览会看车,在博览会上,他看到了日本人眼中流露出了对汽车的向往之情,于是他敏感意识到日本人虽没有钱买车,却敢做买车的梦。

  当时大家都没有这种超前的意识,只是认识到哪些股票又有涨。当大家还沉浸在固有的观念中的时候,邱永汉把资金投向了丰田股。但事实却给邱永汉兜了一头凉水,他倾其私囊购入的丰田股是被别人狂炒的高价股,结果被套牢。

  一般人做到这里肯定失望至极,马上会按照管理撤出,但是邱永汉又一次打破了常规,他继续保持着对丰田的乐观前景,就始终坚定着继续持有丰田股的信心。果然,没过多久,丰田公司的股价大幅度回升。至此,邱永汉抛出手中的丰田股,大大赚了一笔。这笔钱来之不易,是邱永汉用大量的时间和智慧赢来的。

  在这里举这个典型的例子,就是为了告诉大家所有的事情都是有余地的,大家不要只是看到先前钉在上面的俗套,要敢于并善于找出空白,那里是没有开发的处女地,具有最大的挖掘潜力和无限商机!

  市场分析与预测

  知道在哪儿撒网

  深广的大江大河,资源不会均匀分布,打鱼的多少与大小,就要看往哪儿撒网了。撒的是地方,金鱼银鱼都有可能捕捞,撒的不是地方,说不定拉上来一堆破破烂烂的垃圾,既耗费了体力,又惹得一身脏。股市也是如此,这就要求股民们知道到底该往哪儿撒网才能捞到最多资金,取得最大的赢利。

  “赚钱之神”邱永汉是怎么做的呢?首先要对证券市场营运状况有了一个充分的了解。只有知道此江河的深浅,才可以放心大胆地渡涉。邱永汉到大藏省当过财务审议官,后来又担任过主计局长、交易所理事长要职的谷村裕氏的办公室工作过,他善于听取证券监督机关负责人的意见,所以对信息的把握真实而快捷。

  了解信息、获取信息、利用信息,邱永汉通过对股票市场长期的观察与思考,渐渐摸透了各方情况,这些重要的资料为接下来的投资工作准备了创造了十分有利的条件。

  在经济高度成长以前,日本居主流地位的企业是纺织及相关的工业,海运与煤炭次之,而汽车、家庭电器等产业则刚刚起步,至于半导体或操作主机尚被认为是其他先进国家的工业。购买股票时,社会上都倾向于目前有实力或具有历史的公司,如日清纺织。东洋组织、钟纺等股居多。于是都把网撒在那些风险很小的股票身上,那样不会很赚钱,但比较稳妥。然而邱永汉不这么做,根据观察,邱永汉惊奇地发现日本的产业界正出现结构上的变化,比起纺织、海运业等传统行业,家庭电器与汽车这些新兴行业,受到新需求的支撑呈现出大幅度成长。此时购买股票,瞄准有实力的二、三线股,一定能捕捞大鱼!

  这个道理就好比在“相扑”比赛中,无名的新兴产业宛如在未来梦想能成为“横纲”(相扑比赛的冠军大力土)的几百名弟子,能够进入店头市场的企业,就好像是几千名力士中晋级为二段力士一样,以后的“幕内”或“大关”(日本相普通的一种大奖)都必须经过这个阶段。因此未来的“横纲”股将会从现在的二、三线股中产生。

  当然投资二、三线股是一种从事冒险的行为,“没有风险就没有收益”,“舍不得鞋子套不得狼”,“涉浅水者得鱼虾,入大海者擒蛟龙”,所以不必为这种投资认为没有保障而感到担忧。认准了这个道理,邱永汉就开始大举投资股票市场,一年之后,他果然捞到了一条大鱼,投资家们都惊叹地把他捧为“股票神仙”。

  往哪儿撒网,看您想要什么样儿的鱼了!

  外行看门道

  邱永汉通过对股票市场长期的观察与思考,渐渐总结了一个事实,那就是--外行人比有经验的人有利,专家未必赚钱,门道未必就是内行看出来的!

  绝大所属人在股市上都是作为外行的,但是外行也有外行的门道。股票市场是一个动态市场,受制于一系列复杂因素的影响,书本上讲授的经济学理论,大多是成堆的经济术语,只是为了方便说明复杂变动的经济变化而已,不能完全说明其现象,更不能预测未来变化趋势。他在东京大学经济学部上学时,也从未听说哪位老师因投资股票而赚钱,他们只是能侃侃而谈,一到实践上就不知所措了。况且所谓专家,是指长期从事一件工作,比较有经验和有丰富知识的人,在大约相同的条件下出现大约相同的病况时,的确是经验丰富占优势,但行情的预测和市场的看法是瞬息万变的,条件每次都不相同,这就要股民们移去用专家的眼光看问题的心理,学会动态地分析其中的门道与奥妙。

  邱永汉长了一双“慧眼”,一个“明心”,股票投资的成功,使邱永汉赚到了后来做生意的本钱。但他并没有把目光局限于此行业,他后来选择了置业这一保值铁律,首先在涩谷盖了第一栋地下1层、地面4层总共130坪的小楼。以此为起点,他开始重视地产市场,从而把自己的事业引向更大规模发展。其实有经济头脑的人,在现今任何一个时代,都会看到地产只会往上涨,并且是危机时的“最大防波堤”。因为土地资源总是有限,增地或许能以造地、开发或填土来达到目的,却不能像工业产品般大量生产。而有限的土地只要稍加利用,一般都会增加收入。投资地产你注定会发财,这成了一条确定无疑的经济原则。运用这一原则,邱永汉在以后的生活中就有了一个基础,即使经营事业失败,因为拥有地产而往往使他起死回生。

  这就是站在股市之外看其后备资源,不把目光只放在股票这个小区域之内,如果是内行也许就会终于股市规律,很难看到外面的商机,而外行就不一样了,外行能客观地全方位地审视整个社会,而非单个领域。