8月9日，中信银行(601998)和邮储银行双双被罚，其间中信银行(601998)领了2200万的巨额罚单。

据我国银保监会发布处分信息揭露表显现，中信银行(601998)因未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实；向关系人发放信用借款、向关系人发放担保借款的条件优于其他借款人同类借款条件等13项违规现实，被没收违法所得约33.67万元，罚款2190万元，算计约2223.67万元，创下本年以来银保监体系最高罚没金额。

一起，邮储银行因未按监管要求对署理经营组织进行查核；劳务差遣工违规担任归纳柜员等4项违规现实被罚款140万元。

中信银行(601998)涉13项违规被罚2200万

据我国银保监会9日发布的处分信息揭露表显现，中信银行(601998)因触及13项违法违规现实被没收违法所得约33.67万元，罚款2190万元，算计约2223.67万元。

上述13项违规现实分别为：

（一）未按规则供给报表且逾期未改正;

（二）错报、漏报银职业监管统计资料；

（三）未向监管部分陈述重要信息体系运营中止事情;

（四）信息体系操控存在较大安全漏洞，未做到有用的安全操控;

（五）未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实;

（六）向关系人发放信用借款、向关系人发放担保借款的条件优于其他借款人同类借款条件;

（七）严重相关买卖未按规则检查批阅且未向监管部分陈述;

（八）贷后办理不到位导致借款资金被移用;

（九）以流动资金借款名义发放房地产(512200)开发借款;

（十）未将房地产(512200)企业借款计入房地产(512200)开发借款科目;

（十一）出资同一家银行组织同期非保本理财产品选用危险权重不一致;

（十二）购买非保本理财产品签定可提早换回协议，未精确计量危险加权财物;

（十三）未按规则计提财物支撑证券事务的危险加权财物。

此外，同日被处分的还包含邮储银行，该行未按监管要求对署理经营组织进行查核；劳务差遣工违规担任归纳柜员；职工信息办理不到位；未按规则展开审计作业被罚款140万。

值得一提的是，2019年以来，中信银行(601998)各地分行现已接连收到多张罚单。据不完全统计，从4月至今，中信银行(601998)大连、洛阳、重庆、南宁、武汉等分行均收到监管组织的处分，在授信、内控、存借款方面均有违法违规状况。

多家银行因房地产(512200)事务违规被罚

记者依据揭露信息收拾，到7月末，银保监会、各地银保监局及分局2019年已开出近1500张罚单，触及全国共312家银行、868名相关责任人员被罚，50人被制止终身从事银职业作业，46张罚单罚没超越百万元，总罚没金额超越4.3亿元。不过，鉴于发表罚单流程和时刻的滞后，仍有大批罚单在途未公示。

从银行领到的处分案由来看，涉嫌违法发放借款、内控办理不到位、信贷资金被移用、借款资金违规流入房地产(512200)等仍是“重灾区”。最近半年多来，开出的115张银行“涉房”罚单透露出更强束缚信号，多部分密布下发的文件、揭露表态显现对房地产(512200)商场的监管“只紧不松”。

据券商我国此前报导显现，7月22日，云南银保监局公示了四张罚单，其间两张罚单指向银行房地产(512200)事务违规。一是工行云南省分行因“个人消费借款违规流入房市、股市、购买理财产品”被罚25万元；另一是浦发银行(600000)昆明分行因“个人消费借款流入房市、股市”等6项事由被罚没277.296万元。作出处分决议的日期均是6月26日。

宁波银保监局7月5日一口气发布了11张涉房事务罚单。其间，宁波银行(002142)因“违背信贷方针、违背房地产(512200)职业方针”等事由共被处分270万元，并被责令对相关直接责任人给予纪律处分。

一起，工、农、建三大国有行的宁波分行，及兴业、广发、光大、浦发、上海银行(601229)等行的宁波分行均因“住宅按揭借款办理不标准”，收到20万-50万元不等罚单，多位相关负责人被正告或罚款5万元。浙商银行宁波分行因“房地产(512200)授信事务办理不审慎”被罚50万元。

据不完全统计，近几个月来，收到房地产(512200)事务相关罚单的银行近30家，包含六大国有银行，浦发、光大、安全、兴业、浙商、招商等股份制银行，宁波银行(002142)、上海银行(601229)、南京银行(601009)等当地行。

华东区域是问题高发地

除了中信银行(601998)一次就吃了银保监会超越2000万巨额罚单，本年银保监局开出的第二大罚单当属一个月前上海银保监局因意大利裕信银行职工职务侵占而对其开出的1030万元巨额罚单。青岛银保监局对民生银行罚没712.6万元、天津银行领罚款660万元的罚单紧随其后。

据经济观察报此前的报导，国有大行遭到处分仍最多。其间，交通银行(601328)仅收到14张罚单，被罚525万元，是受罚最少的；邮政储蓄银行以26张罚单、罚款799万元的成果位列第二。除交行、邮储银行外，其他四家国有行收到罚奇数量均超越30张，被罚没金额也比较巨大。

民生银行在股份制行中违法违规次数最多，本年已领25张罚单，其他股份制银行中，光大、浦发、招商几家银行领罚奇数量紧随其后。

经济观察报称，从地域来看，华东区域则是问题的高发区域，区域内银保监局及分局开出罚奇数量较多、处分力度较大。据记者不完全统计，仅江浙沪区域，到七月底的总罚奇数已近200张，总罚没数额超越7800万元。别的，东北区域银保监局及分局也已开出172张罚单，罚没4000余万元。值得注意的是，山东省监管机关处分动作也不行小觑，到现在对辖内银行及个人已开出罚单119张，罚没金额超5800万元。

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