东莞最大P2P！千亿级P2P团贷的判定总算出来了。

东莞市中级人民法院12月22日对派生科技(行情300176,诊股)集团有限公司（派生集团）及其首要负责人唐军、张林等人不合法集资案一审揭露宣判。派生集团因集资欺诈罪、不合法吸收大众存款罪、操作证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑二十年，并处罚金5150万元；派生集团原总经理张林被判处有期徒刑二十年，并处罚金4100万元。其他44人因参加不合法集资、操作证券市场、虚开增值税专用发票等违法，被判处有期徒刑一年六个月至十五年，并处罚金。

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曾是东莞最大P2P

创始人与史玉柱联系匪浅

团贷成立于2011年，于2012年正式开端运营。2013年11月，团贷顺利完成股份制改造，成为国内首家注册资本一亿元的股份制互联金融公司。

也正是在2012年，团贷创始人唐军，在上以213万人民币的价格拍下了与伟人络(行情002558,诊股)董事长史玉柱共进午饭的名额，一夜成名。也是由于这次午饭，唐军取得了史玉柱的喜爱，不只取得了伟人络的出资，更是取得史玉柱自己的举荐，打入了史玉柱的朋友圈，一步步走上了工作顶峰。

唐军从前说过，“花200多万元知道史玉柱，之后有许多社会作用天然出来”。跟着史玉柱的举荐，唐军知道了民生银行(行情600016,诊股)前董事长董文标、分众传媒(行情002027,诊股)创始人江南春等商业大佬，朋友圈也日益巨大上，团贷用户数、成交量也开端激增，成交额两年时刻就打破31亿。

知道史玉柱也给团贷的融资带来清楚明了的优点。在暴雷之前，团贷现已完成了三轮融资，合计6.75亿元，其间B轮2亿融资由九鼎出资(行情600053,诊股)领投，伟人出资、久奕出资和沈宁晨等跟投；C轮3.75亿融资由宏商光影领投1亿。

在巨大资金支持下，团贷很快就成为其时华南地区的头部P2P途径。据官数据，到2019年2月28日，团贷告贷总额145亿元，其时出借人数22万人。

2018年，P2P迸发暴雷潮。到了2019年，在许多人都认为状况现已好转的时分，官一向声称0逾期数据的团贷，轰然坍毁。

2019年3月28日，广东省东莞市警方通报，东莞团贷互联科技服务有限公司（简称“团贷”）实践操控人唐军、张林自动向东莞市公安局投案。此前，公安部分已开设四种报案途径，供出资人有序处理报案挂号。

警方通报宣布的当天，唐军实控的上市公司派生科技也发布了停牌公告。

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暴雷早有征兆

团贷的暴雷来的非常忽然。不少友在暴雷的前几天电视上还在播出团贷的广告，还团贷还在团粉粉丝碰头会上，专门回应其时撒播的暴雷音讯，请我们不要轻信外界不实的流言，紧接着就迎来一道平地风波――实控人唐军、张林被东莞警方采纳刑事强制措施。

看似忽然，但实践上团贷和派生科技在暴雷前现已有了征兆。2019年3月20日，派生科技的大股东就将其持有的8339万股悉数质押，以其时的股价核算，这笔股票总市值将近43亿元；随后3月26日，派生科技实控人，一起也是团贷的实控人唐军也把自己个人名下597万股股权悉数质押，其时市值约3亿元。有大V估量，就算质押率是4折，唐军也能套现将近20亿元。

团贷的发表的数据也早已显露出端倪。其官上的预期及相相联系告贷余额方面数据存在显着反常。一向到暴雷前，团贷上的逾期笔数一向都是0。逾期金额、逾期90天以上的金额和笔数，以及相相联系告贷余额和笔数，也均为0。

依据职业相关自媒体列出的一组数据显现，自2018年9月份开端团贷数据显着反常。2018年9月，团贷假贷余额笔数从8月份的20.24万笔翻倍到达42.28万笔，净增22.04万笔，增幅108.9%。同期，假贷余额从8月的135.27亿元增加到168.95亿元，增幅仅为24.9%。

业界剖析，上述数据阐明在买卖笔数陡增的一起，假贷余额并没有呈现同份额增加，也即每笔买卖金额在大幅度减缩。累计代偿笔数从8月份的3725笔增加到18.04万笔，净增17.67万笔，增幅高达4743.25%，由于当底层财物逾期的时分，就需要途径或许第三方来兜底代偿还给出资人，因而代偿陡增就意味着公司逾期率陡增，兜底危险加大。

值得注意的是，唐军和张林投案自首的时刻，正好是派生科技阐明会的前一天。也因而有人猜想，二人或是许觉得纸包不住火了，所以挑选自动投案，争夺从轻量刑。

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兜兜转转四年

出资人总算有望拿回本金

最为华南地区头部途径，东莞最大P2P企业，团贷暴雷对社会的影响，是不可思议的。到2019年2月底，团贷累计注册用户人数逾830万人，促成融资总额1308亿元，促成融资总笔数254万笔。案子迸发后，据警方计算，到2019年3月30日正午12时，各途径共接到报案数超越15.47万宗，专案一致咨询电话共供给案子咨询超越3.38万次。

一波未平，一波又起。从2019年团贷案发以来，现已四年了，许多出资人不只没能拿回最初的本金。还有不法分子趁机趁火打劫，又割了一把这群出资人们的韭菜。

2021年，有欺诈团伙以“团贷”和“东莞公安”的名义，经过短信或络的方法，打着给供给还款补偿计划或金钱清偿名额等幌子，骗得出资人入群。经过加老友获取信赖，从而诱导出资人下载出资软件，对其进行欺诈。

很快，团贷就发布声明驳斥谣言，并提示团贷出资人，谨防上当。据声明称，自案发至今，团贷从未对任何出资人进行单个清偿。并表明团贷所涉刑事案子还在法院审理中，后续任何或许的清偿组织，以相关部分的官方公告为准。

尽管有些出资人们很着急，但警方其实也在尽力。警方在侦查案子的一起，也在全力展开涉案资金、股票、股权、房产等财物追缴。2020年6月15日，东莞警方发布团贷案子侦查和追赃挽损的发展。通报称，到6月14日，东莞公安机关已累计追缴冻住资金57.01亿元。还包含涉案股权和股票账户一批，累计查封扣押涉案房产65套、土地2块、飞机2架、轿车57辆；累计回收途径出借资金37.34亿元人民币。

不少在团贷告贷的人认为唐军等人被抓了就不必还账了，就逾期不还。通报中称，现在已冻住第一批逾1000名歹意逃废债告贷人银行账户。此外，东莞市有关部分对逾期告贷人发布六期催告，已将近20000名歹意逃废债告贷人逾期信息报至央行征信中心和百行征信归入征信体系。

此外，通报显现，案子现已于2020年6月8日移送东莞市中级人民法院，6月15日，东莞市中级人民法院开端立案审理。由于疫情原因，直到2022年4月25日，该案子才初次开庭审理。

12月22日，案子一审宣判。派生集团因集资欺诈罪、不合法吸收大众存款罪、操作证券市场罪数罪并罚被判处罚金16.1亿元；派生集团原董事长唐军被判处有期徒刑二十年，并处罚金5150万元；派生集团原总经理张林被判处有期徒刑二十年，并处罚金4100万元。其他44人因参加不合法集资、操作证券市场、虚开增值税专用发票等违法，被判处有期徒刑一年六个月至十五年，并处罚金。

公安机关追缴到案的财物，将在判定收效后依法返还集资参加人。现在，跟着团贷案不合法集资案一审宣判，也意味着就下来，出资人很快就能拿回自己的本金。