江西南昌：发挥查看功用防备化解金融风险

近年来，江西省南昌市东湖区查看院安身红谷滩新区“省级金融商务区”功用，充分发挥查看功用，活跃打好防备化解金融风险攻坚战，为服务保证区域经济高质量展开供给了有力的司法保证。

2017年以来，南昌市东湖区查看院共处理不合法吸收大众存款案100件212人，虚开发票案90件139人，不合法运营案56件73人，骗得告贷案50件51人，信用卡诈骗案17件17人，集资诈骗案5件5人，办案数居江西省底层院首位。其间，妥善处理了涉案金额11.4亿余元的博越车行不合法吸收大众存款案、涉案金额3.06亿元的金三江养老不合法吸收大众存款案、涉案金额7.6亿元的小猪理财不合法吸收大众存款案等。

实地调研把握规矩，精准冲击金融违法

与传统刑事违法不同，金融违法案子往往触及金融常识、职业规矩、民刑穿插等许多问题，新式违法形式层出不穷。

对此，南昌市东湖区查看院以推动司法责任制变革为关键，推动金融违法查看专业化建造，建立江西省首个金融查看团队，常驻红谷滩查看室作业。团队查看官深化各行各业进行实地调新闻发布渠道研，把握“明规则”，了解“潜规矩”，保证完成精准冲击。

2015年4月，江西小猪金融信息服务有限公司(以下简称小猪公司)经过互联建立P2P贷渠道“小猪理财”。在未经获得任何相关金融答应和请求展开金融事务存案的情况下，小猪公软文推行司地道贷之家第三方渠道、电话营销、微信朋友圈、QQ群等方法进行揭露宣扬，并以许诺年化收益11%至13%向社会不特定人群进行融资。

据了解，需求资金的个人或许公司供给担保公司和相关供给资料，经渠道审阅并签定担保协议后，就可以经过小猪理财发标融资。但为躲避渠道“个人告贷不超越20万元，公司告贷不超越100万元”的规则，小猪公司采用担保公司为实践用款方，由担保公司供给虚伪的告贷人、告贷公司的方法在渠道上发标融资。

近来，南昌市东湖区查看院以涉嫌不合法吸收大众存款罪对小猪公司，小猪公司董事长游某某，小猪公司法定代表人、副总裁杨某，小猪公司审阅中心总监游某秀，担任小猪公司湖南事务的江某，以及向小猪公司告贷用于工程出资运营的冯某某提起公诉。现在，此案正在审理过程中。

《法制日报》记者采访中了解到，在杰出专业性，精准冲击金融违法的一起，南昌市东湖区查看院还不断创新办案手法，活跃破解追赃挽损窘境。

在“小猪理财”不合法吸收大众存款案中，南昌市东湖区查看院创始性地提出将涉刑案的2.6亿元部分，与剩余未兑付的5亿元项目作刑事与民事的切开，保证未涉刑软文部分的P2P项目正常兑付，防止正常假贷的企业趁乱躲避债款；引导公安机关侦办，对在假贷过程中歹意避债企业引导公安机关侦办固定依据，以不合法吸收大众存款罪的共犯提媒体发布渠道起公诉；制定催收方案，深化涉案企业一线调研并作法令示明，引导债委会成员合法保护本身权益，催促欠款企业活跃还款。

到现在，此案共为出资人拯救现金丢失1.8亿余元，挽损额居我国同类案子前列，有用防止了大规模团体上访事件呈现。

多措并重强化功用，有用推动司法公正

与传统刑事违法案子比较，金融违法案子的取证思路和侦处理念专业性更强。对此，南昌市东湖区查看院树牢“双赢多赢共赢”的监督理念，依法展开提早介入、追诉、抗诉等作业，一起推动严格执法、公正司法。

8月30日，佟鑫娘不合法吸收大众存款案发。根据此案时刻跨度长、涉案人数多站发稿、案情杂乱，南昌市东湖区查看院第一时刻派员提早介入、引导取证，提出“及时做好财物查控追赃挽损、及时与审计公司对接分新闻发布析数据”等取证关键，并结合司法解释，针对公司法人、高管、门店担任人等不同层级，提出有针对性的取证关键。

2018年以来，针对虚开增值税专用发票案、虚开增值税普通发票案等单位违法景象，南昌市东湖区查看院追诉13件14人，追诉单位、天然人均得到法院发稿渠道有罪判定。经过有用追诉，保证不纵不漏，为公安机关处理类案起到了必定的指引效果，本年以来此类追诉显着削减。

在处理吴某某职务侵占罪、虚开增值税普通发票罪一案中，南昌市东湖区查看院经审查以为，被告人吴某某运用职务上的便当，不合法占有单位钱款人民币676万余元，数额巨大，其行为构成职务侵占罪，一审判定确定现实不妥，致使仅以虚开增值税普发布新闻渠道通发票罪论处，遂提出抗诉。本年8月，江西省南昌市中级法院采用抗诉建议，裁决发回重审。

“多措并重强化查看功用，经过提早介入，引导案子侦办；经过有用追诉，保证不纵不漏；经过依法抗诉，谨防冤假错案。”采访中，南昌市东湖区查看院相关担任人总结道。

此外，南昌市东湖区查看院还着重延伸性，着力冲击洗钱等衍生违法软文渠道。在处理不合法吸收大众存款案子中，重视对不合法吸收的钱款进行追寻，针对行为人明知钱款来历而采用运用资金账户、帮忙取现、隐秘钱款性质与来历的行为，以洗钱罪提起公诉。

本年5月，江西省初次对涉黑安排的洗钱违法进行追诉。现在，南昌市东湖区查看院媒体发稿渠道共以洗钱罪提起公诉案子4件4人，占江西省洗钱违法案子申述数的50%。