五道口的金融教育与我国金融革新同行，为正处于金融革新大浪潮的我国注入了鲜活的动力。

2019年《五道口校友通讯》“雄壮东方潮革新四十年——五道口华东校友”专辑的封面专题，叙述五道口校友参加上海及华东地区革新敞开的故事。今日，咱们共享2013级清华五道口金融EMBA校友，东方红财物办理公司总司理任莉的故事。

图为任莉

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2007年，任莉从美国回到上海，参加东方证券，分担财物办理事务。近12年间，她地点的东方证券财物办理有限公司现已在业界取得了广泛好评，不管是监管层对公司打开自动办理战略的认可，仍是出资者一日抢购超178亿产品的热心，无不被业界传为佳话。从产品品种的日趋丰厚，长时间成绩的持续优胜，职工数量的不断添加，到企业规划的稳步添加，出资者广泛的认可，东方红财物办理的革新与打开，任莉无疑是最重要的见证者和推动者之一。

以客户利益为先

陪同出资人走过绵长岁月

东方红财物办理是一家很年青的公司。2010年，团队从东方证券财物办理事务部门独立出来成立了业界首家券商系财物办理公司，并于2013年首获作业公募基金办理事务资历。经过多年的快速打开，公司的长时间成绩优胜，财物办理规划从开端的20多亿添加至今日的超越2000亿，现已成为券商资管作业的俊彦。而在此过程中，任莉和团队一直坚持以客户利益为先的理念，坚决价值出资，安身长时间，尽力让客户实在完成财富的长时间保值增值。

“咱们一直与出资者在一同。”这句话看似简略且朴素，却是任莉和东方红团队时间遵循实践的理念，也是让客户可以实在享受到长时间出资报答的落脚点。公募基金打开20年来，大多数的出资者往往由于财物装备的结构问题，并没有实在享受到基金净值添加带来的收益。让人欣喜的是，东方红旗下产品的净值收益绝大部分时分都表现了客户的实践收益。究其原因，一方面，东方红团队一直坚持精选那些价值被轻视且长时间被看好的公司，即“走运的作业+精干的办理层+合理的估值”三者兼备的优质企业；一同，团队持续跟进客户的打开，寻觅认同价值出资理念、乐意长时间出资的满足资金，持续打开出资者教育，注重客户的实在盈余，引导更多的出资者办理预期，着眼长时间，优化财物装备。

比方，2008年头，东方红3号在商场4000多点的时分发行。该产品每半年敞开一次，首个关闭期完毕在2008年9月。期间由于商场动摇，该产品净值从前跌到6毛多钱，可是终究以超16%的报答完毕，完成了为客户挣钱的初衷。产品净值跌落的时分，任莉带领搭档们走出去，尽力做一件作业：让客户留下来。她和团队顶住了巨大的商场压力，坚持做好出资者引导作业，期望可以与客户一同度过商场最漆黑的时期。其时东方证券分担事务副总裁王国斌总亲自给出资人写了一封信，劝导出资人在商场的冬季不要容易失掉决心，要选择“跟商场在一同，跟咱们在一同，一同走过困难，走过周期，迎来曙光。”也是从那时起，任莉更加坚决了要与客户一直在一同的信仰。

“跟咱们在一同”，并不是一句毫无重量的空谈，任莉和她的团队为此做了很多的作业，创始了作业一起的投研和服务方法，一直陪同客户前行。即便在最坏的商场环境中，东方红的投研团队仍然奔走在商场一线。他们调研的并不仅仅是行情的跌与涨，更重要的是去了解商场，了解企业，看企业的战略有没有得到实施，作业布局有没有与时俱进，竞争对手有没有做出改动，在频频了解商场的过程中等候商场的时机。在产品规划方面，东方红推出具有必定关闭期限的产品，并自动操控产品的发行、申购，引导出资者建立长时间出资理念，防止堕入择时窘境。一同部分基金产品在关闭期内选用上市交易方法，完成了二级商场的基金比例转让，给客户供给了活动性安排，较好地处理了中长时间关闭运作与活动性需求的联系。与此一同，除了投研以外的一切作业人员悉数投入到出资者引导的作业中，经过举行客户见面会，不断向客户传递价值出资的理念，培育长时间出资的耐性，合理装备财物。正是从那时分沿用下来的传统，在历经2008年到2015年几轮熊市和牛市替换的检测之后，东方红团队认识到了财物办理机构与客户之间交流的重要性。从2015年8月起，线下客户见面会“东方红万里行”活动在全国打开，经过面对面交流、解说等方法，共享长时间价值出资实践，引导出资者注重长时间，寻求复利报答。三年多来，“东方红万里行”活动现已成功地在国内举行了超越4000场的线下活动，掩盖人数超越27万人，这其间所投入的种种支付，显而易见。

“咱们往往选择逆势发行，并且产品尽量建立必定的关闭期。”用理念招引客户，用产品规划方案引导其出资行为，再经过出资效益增强客户长时间粘性，为整个作业打造一个良性的生态，这是任莉的方针。客户认真地了解财物办理人今后，由于了解而信赖，由于信赖才将有承当长时间危险的资金装备给出资团队，那么相应的出资司理可以用更加长时间的理念去合理装备操作，仔仔细细选择最牢靠与最优质的公司，然后选择出一批值得信赖的作业、精干的办理层和具有竞争力的产品。与此一同，财物办理人在与上市公司交流的过程中给与他们决心和长时间的资金，支撑他们执行自己的战略，那么久而久之，优质企业的打开可以供给杰出的报答给绵长耐性等候中的出资人。

构建作业良性生态圈

让我国老百姓完成有庄严地养老

事实上，构建作业良性的生态圈，尽力为我国老百姓完成有庄严地养老做一点作业，一直是东方红的任务、职责与情怀。

养老金事关国计民生。近年来，我国养老金方针密布出台，根本养老金、作业年金相继开端商场化出资运营，个人养老金发动试点。2018年3月2日，证监会正式发布了《养老方针证券出资基金指引》，并自发布之日起实施。未来养老方针基金有望成为个人养老的重要出资方法，敞开了公募基金支撑和服务个人养老的新时代。其间，公募基金作为运作最标准的出资理财产品，一直是全球养老金出资办理的重要方法，特别是在养老金第三支柱中发挥着极为重要的效果。经过我国曩昔十多年的实践，公募基金在养老金榜首支柱与第二支柱中对养老金的保值增值效果巨大。未来，在服务第三支柱个人养老金方面，公募基金作业相同大有可为。

“我国进入老龄化社会后，未来居民养老压力较大，公募基金办理人可以凭仗本身专业优势为更多一般老百姓发明长时间稳健的出资报答，帮忙他们完成财富长时间保值增值，从而完成有庄严地养老。”多年来，任莉坚持为每一位一般客户发明价值，坚持为完成一般老百姓的希望不懈尽力，期望以出资办理发掘价值、客户服务传递价值，终究帮忙出资者完成价值，竭尽全力为我国老百姓完成更有庄严地养老奉献力气。

正如坚持举行了4000余场出资者教育活动相同，环绕客户长时间报答，东方红财物办理一直尽力构建包括出资者、出资办理、财物和客户服务在内的个人养老出资的良性生态圈。她表明，东方红团队在出资中秉承长时间价值出资理念，着眼长时间，不断发掘优秀企业的价值，与企业相伴生长，和出资者共享我国经济打开与革新的盈利；在不断优化的打开环境下，更多优秀企业可以经过资本商场取得更优资源装备，做大做强，为社会供给更多产品和服务，也为养老出资供给保证土壤；一同，团队不断完善客户服务，经过产品运作机制的调整和长时间的出资者教育引导作业，鼓舞出资者放长眼光，定投摊薄本钱，培育客户长时间出资的习气。终究，出资者可以经过产品实在共享优秀企业的生长价值，完成财富的长时间保值增值。

“的确，咱们想为我国一般老百姓的财物保值增值奉献自己的力气，想让更多老百姓可以享受到出资之美。金融是帮忙咱们完成夸姣社会的最佳手法。在长时间出资的过程中，出资者可以完成财富的保值增值，可以更有庄严地养老、有庄严地善终，完成夸姣的日子。咱们一同尽力，发明这样长时间共赢地生态圈。”

值得一提的是，11月16日，东方红财物办理帮忙我国证券出资基金业协会在姑苏成功承办了第二届养老金与出资论坛[l1]。会上，任莉表明东方红财物办理将更加注重个人养老金打开，坚决长时间出资，优化财物装备，完善产品布局，不断深化出资者教育作业，提高参加养老金第三支柱的专业才能和服务水平，实在把基金出资的好收益变成出资者的好报答，完成两者良性互动和协同打开。

共赴志同路情怀以致远

——大路简行的女人办理者

多年来，作为企业的领导者，任莉大刀阔斧、精准决断，带领着职工和企业霸占了一个又一个难题，赢得整个作业的赞誉。可是在这背面，咱们更多感受到的是她作为一位女人办理者所独有的亲热、细腻、关爱与情怀。

东方红财物办理自成立以来，任莉就安排公司每年在端午节和重阳节等重要节日向职工的爸爸妈妈送出一份爱心问好信，报告公司的运营打开状况，职工的生长状况，感恩爸爸妈妈的培育，并请他们信赖东方红，定心东方红。这个传统坚持了八年，还会持续坚持下去。任莉说，本年重阳节，她就收到了一封刚刚入职的新职工父亲的回信，“回信的内容我形象深化，他说没有想到我的孩子进了这么一个有情、有义、有爱的公司，我好定心，谢谢你们还想到咱们。其实我开端的主意便是感谢爸爸妈妈的培育，感谢爸爸妈妈信赖咱们，也期望咱们一同培育孩子。”

不仅仅是对待公司职工，对待公司的客户，她相同怀着一颗细腻柔软的心。本年年头，公司发起了“东方红，我想对你说”的互动活动，搜集客户留言，任莉厚意地共享了其间几个互动细节：有单亲母亲留言，感谢东方红给了自己带着孩子寻求夸姣日子的期望；有退休父亲感谢东方红完成了自己购买一台单反相机的小小希望……说起这些，任莉的口气变得更加温顺，“我其时看完今后特别感动，开会的时分就给同伴们说，咱们230个人，每个人都是东方红1/230荣誉的缔造者，一同咱们每个人也都承载1/230的职责，咱们远不只是在管钱，咱们是在为这些人的寻求、神往和等待奉献一份力气！客户每挣一分钱，他们就多了一份对未来完成夸姣希望的可能性。”

任莉把自己比作串珍珠的人，她把自己的作业比作找到一根线，将更多情投意合的人串联成为一个团体，一家公司，让咱们越来越严密，互相了解，互相成果，更加经得起风吹雨打。她坦言，怎么把公司的办理打开方针和价值观深化每个人心中，把抱负一点点地完成，在她，便是当下的任务。

“情投意合，情怀致远！东方红的情怀希望：助力全作业打造良性循环的生态圈。”任莉表明，出资是一辈子的事，咱们要一同走好久!

黄浦江畔大势所趋下的个人打开

“我2007年回来，到现在近12年了，我很走运赶上了我国金融作业大打开的好时分，又身处上海这样一个容纳、敞开的城市中，感受是十分激烈的。”作为一名海归，任莉参加并推动了作业的立异，在黄金时代的剧变中不断完成个人价值和社会价值。例如，2013年在任莉的带领下，东方红财物办理和阿里小贷协作推出的财物证券化产品——东证资管-阿里巴巴系列专项财物办理方案，成为作业榜首单小额贷款财物证券化产品，也是国内首单以卖方小额贷款收益权作为基础财物的证券化产品。该产品凭仗着立异的结构规划和重要的作业含义，荣获了当年上海市金融立异成果奖二等奖。跟着政府不断鼓舞金融革新敞开和金融立异，金融商场体系建造不断完善，企业和个人有了更多参加立异、实践立异的时机，上海金融机构的打开生机不断添加，一同推动上海国际金融中心的建造与打开。

在美国作业、日子了多年，回到国内，亲身经历上海作为我国的国际金融中心的改变和打开，任莉坦言感受颇深。一是金融打开的环境显着改进，从政府方针到企业办理，整个作业更加敞开，在人才的引入与培育、产品技能的立异等方面都有所突破；二是商场化程度稳步提高，金融立异不断丰厚并日趋活泼，国内演示效应不断闪现；三是金融服务功用显着加强。近年来，为了习惯居民财富日益添加的趋势和保值增值的需求，作业不断丰厚财富与财物办理类金融产品，加速推动专业化运营的财富与财物办理机构建造，金融服务业对外敞开有序推动。

黄金时代孕育了一个作业的繁荣，也造就了个人的成功。任莉坦言，大势所趋之下才有个人的打开，而她所坚持的信仰便是大路至简，坚持做好每一件正确的小事。

清华五道口金融EMBA

倾听“一行两会”为代表的

干流金融威望观念