我国基金报记者李树超

在基金投顾试点安排取得必定成果的一起，有安排提出，商场关于基金投顾事务的知道仍处于初级阶段，在基金投顾事务的探究中，仍然存在认知误差、内部准则不行完善等问题。基金投顾事务远景宽广，出资者认知培养作业仍然负重致远。

仍存在许多应战

亟待加强出资者教育

盈米基金表明，职业对基金投顾事务的认知还需求继续提高。基金投顾事务的从业者要改动出资者买基金亏钱的体会，需求改动客户对出资的认知，而首要需求改动的是从业者对基金投顾事务逻辑的认知。安排和个人都有途径依靠，认知的改动是一个逆人道的困难进程，这对从业者也是很大的应战。因为基金投顾事务有其一起的运转规则，关于根深柢固的行为和观念，怎么有效地去改进？职业空间巨大，又怎么正确理性的去开发？这些都是对职业从业者的严重应战。

在展开基金投顾事务的实践中，盈米基金表明，应具有长时间心态，不管是为客户获取出资上的报答，仍是从业者想经过这项事务寻求报答，都需求恪守长时间逻辑，从业者需求对此做好长时间预备。

易方达基金表明，目前商场对基金投顾事务的认知还存在必定误差，应当防止将基金投顾服务“产品化”。基金投顾本质上是一种服务，而不是一只产品。从基金投顾试点安排视点来说，应拟定精选的中心战略，靠继续的高质量运作和陪同取得客户认可。

沪上一位公募人士也称，“最大的难点或许是客户对基金投顾战略还不能彻底了解和承受，出资者教育作业亟待加强。”

部分基金投顾试点安排还说到，基金投顾商场长时间稳健展开，还需求继续做好基金投顾安排的内部准则建造。

盈米基金表明，基金投顾试点安排的办理层，需求检视自己的安排系统是否与基金投顾事务展开所需的资源相一致，查核系统是否与基金投顾事务寻求的方针相一致，“若缺少相应底层准则支撑，就下不了基金投顾的蛋。”

事务展开远景宽广

“试水”一年半，基金投顾事务仍在“襁褓”之中，但现已显现出处理基金职业展开痛点，完善职业生态，保护出资者根本利益的澎湃力气，安排也非常看好这一事务的未来远景。

上海一家第一批参加基金投顾试点的券商表明，跟着我国资本商场专业化程度越来越高和外资出资占比的抬升，资本商场安排化出现加快趋势，中小出资者经过装备产品完成安排化也是大势所趋。

该券商以为，经过基金投顾事务，会继续扩展出资人的长时间财物装备需求。对标美国商场数十万亿美元的出资参谋商场，我国的基金投顾事务远景宽广。

易方达基金表明，公募基金长时间服务基民，非常了解宽广出资者在基金出资中切实存在的窘境和需求。基金投顾事务抓住了财物办理职业的痛点，有望从根本上处理公募基金职业的展开问题，这项立异事务未来展开空间巨大。

盈米基金以为，基金投顾是一项充溢社会价值和事务远景的事务，远景宽广，但一起也有着困难应战。各安排需求做好与客户长时间一起发明价值的预备。“且慢的理念，是永久站在客户一边。改动不会一蹴即至，或许需求一代人的一起努力。但咱们深信，基金投顾事务终将对完善出资生态，助力资本商场深化改革，甚至服务实体经济等都将带来严重而深远的影响。”