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财经观察家｜包冉：范冰冰代言的玉茶坊涉嫌集资欺诈17亿？

之二十七

中心观念

1、三三集团的财物包形式，适当于用加盟者的钱购买自己产品的上涨，假如没有连绵不断的新加盟确保金的存入，资金池很快就会垮掉。

2、许多欺诈对象是中老年人，他们有钱又有时刻。

3、萧山警方使用大数据异动，将这一案子摧残于萌发之中，值得必定。

咱们好，欢迎来到《财经观察家》，我是包包、我是包冉。今日咱们出资者教育系列又会谈到什么主题？便是三三集团使用玉石来欺诈，里边的猫腻有多少？

新闻布景

日前，杭州市公安局萧山区分局通报，萧山警方依法查处“三三宝利来”、“三三易通商城”等渠道涉嫌集资欺诈、不合法吸收大众存款案，对王文俊、王文澜等首要犯罪嫌疑人依法采纳刑事强制措施。

“三三宝利来” 挣钱的“微妙”就在出售特征财物包。“财物包”是相似股票的一种东西，其对应的财物为玉茶坊的玉器，三三宝利来以“单边上扬、十倍退市”的方法招引玩家，即其原始财物包被定价为3000元，然后再放到买卖渠道上，当涨到3万元时由其相关公司接盘，玩家有必要留30%赢利·去相应电商渠道消费。

“三三宝利来”进入门槛为开户费30万元，一起推出署理形式，通过加盟商、会员等方法吸收高额费用，现在全国共有500家玉茶坊、2600家康合座、6万名加盟商。2018年区级署理加盟费高达66万元，市级署理加盟费已超越300万元。

本年5月30号的时分，杭州的萧山警方向各位出资人，向社会大众发布了一个公告说，依法查处了三三宝利来、三三易通商城等渠道涉嫌不合法集资欺诈、不合法吸收大众存款案，对它的创始人王文俊、王文澜兄弟俩等多名犯罪嫌疑人采纳刑事强制措施的这样一个公告，然后底下依据公告，咱们受害者出资人及时的赶快去出示合法的有用依据进行等，说实话这个案子，它涉嫌的额度和咱们曩昔所讲的动辄几百亿比较小了点，大约齐现在是十几个亿的规划，涉嫌17个亿的不合法集资欺诈。

它把自己包装成了一个宝利来世界珠宝宝石买卖中心。由于它仍是一个真真正正存在的大型的电子商务的买卖渠道，不过在电子商务买卖渠道上，首要运营的是这么几个东西：国玉、各种玉石，然后还有国茶，看上去很巨大上的姿态，都很有文明的气味。不过说实话，天不怕地不怕，就怕骗子有文明，骗子有文明今后，他就会给你规划出特别越来越杂乱的一种所谓叫：结构化欺诈的系统。

首要他们是这么说的，说咱们三三宝利来也叫禾商所宝利来中心，咱们会发行一系列的以玉石为底子标的的这样的财物包。咱们都知道，黄金有价玉无价，玉石这个东西你很难给它评价，一块玉石或许几百块钱，地摊货也或许几千块钱，甚至几十万、几百万、几千万的都有，一般人他是炒不起玉石的。可是咱们规划一个所谓的叫做这样的一种买卖渠道机制，咱们把什物的玉石在虚拟的空间里头逻辑上给它切开开来，分包成许多的财物包。

财物包是什么？一个财物包3000块钱，听上去是个人都能出资，门槛不高，很低对不对？你买完之后，咱们立刻把它放到咱们的买卖中心的渠道上来，就像炒股相同，让他在这种买卖的二级商场上进行买卖，并且确保拍着胸脯说：您定心3000块钱买的必定确保你单边上扬，必定在未来的某个时刻内上涨到3万块钱，听到这个，说实话，不动心的人估量很少。

你看第一是有什物玉石，第二是什么？还许诺能涨到3万块钱，然后并且他还许诺一旦涨到3万块钱，咱们的买卖中心就会用3万块钱的商场价回购用户、出资者购买的手里的原价格在3000元的这样的玉石的财物包。

你要想有资历用3000块钱的价格购买一份玉石的财物包，你有必要是什么？先存30万，这是很要害的。说实话3000块钱就能买一个东西，不论这个东西是什物的财物，仍是切割出来的期货的财物，仍是所谓二级商场可以买卖的标的，你凭什么让我先存个30万？这便是猫腻之一。

咱们持续往下听。你存了30万之后，这30万是确保金，这30万的确保金并不能你购买的时分从这30万里拿，并且你还要别的再花钱去购买这3000块钱一个的财物包。你还有个上限，你3000块钱一个的财物包，未来涨十倍都能确保你回购实现，你不能无原则的无限制的买，你只能买多少？你只能买30个财物包，也便是说你最多花9万块钱。事实上许多人趋之若鹜，30万的确保金都存了，还怕多花这9万块钱？立刻把9万块钱又花了。

单个用户现已投入了30万的确保金，加上9万块钱的财物包的置办费用，这39万的话，渠道首要就取得了9万块钱，对不对？

由于你花了9万块钱在它上面购买财物包了，然后声称你自己将来能涨到，你花了几万块钱未来能涨个十倍，也就能涨到90万块钱，当然这是虚的，声称能涨到90万块钱。

那么90万块钱减去你9万的本钱，也便是你的赢利是81万块钱，这81万块钱里头依照它的规矩30%是多少？24.3万元要进入到它自己的一个电商系统的循环消费，别的所余的56.7万元，这时分就可以进行，70%赢使用户可以提取了。

咱们首要说你20多万的消费，通过实证，实践上你的确能买到不少东西，可是它的价格比一般的电商渠道甚至一般的线下的商场都贵得多得多，也就说这笔钱它里边挣了一大部分赢利走了。你假如能达到这个循环，必定是有人去接盘了你的从3000块钱涨到3万块钱的财物包对不对？这样的话你才干取得所谓的90万元的增值的收入适当于。

可是咱们说究竟是谁接盘的？那么这个时分它实践上是用每一个加盟的用户交纳的30万元的确保金，形成了一个资金池。咱们听懂了吗？人人为我我为人人，一百个人进去了，一百个人每个人交了30万这便是3000万，拿这3000万的资金池去回购在所谓的二级买卖渠道上涨了十倍的每一个财物包，实践上便是拿咱们的钱购买咱们自己的所谓的一个上涨，这永远是无法耐久的，对吧？适当于咱们几个人凑起来的钱购买自己手里好像是涨了十倍的本钱，那么这儿问题就来了，假如没有连绵不断的后续的新的用户的加盟确保金的存入，资金池很快就会垮掉。

新闻布景

“三三宝利来”、“三三易通商城”均归于三三华铭集团旗下品牌，首要受控于王文俊与王文澜，旗下工业有：康合座、玉茶坊、三三宝利来、三三易通商城渠道等。

财物包形式下，用户一开始需求支付30万元加盟费，一起还要投入9万元用于购买价值3000元的财物包，一开始就支付了39万元，而通过将近1年的时刻，财物包假如成功退市，实践盈余17.7万元，年化收益率为45%。而接盘的90万元很或许便是三名其他用户的加盟费，也便是说宝利来渠道实践上要拉3人“入伙”才干使渠道正常工作，否则会导致资金链断裂。

这种形式下用户实践上是在赚新参加用户的加盟费。三三华铭集团不只签约范冰冰为玉茶坊品牌代言人，还进入影视职业，参加出品电影。

三三华明集团旗下的工业有康合座（中医药摄生品），你想一般都是这样的，喝喝茶、玩玩玉石、养摄生，这是一条线的。玉茶坊，这是玉器和茶叶。“三三宝利来”方才咱们说的这种的买卖渠道， “三三易通商城”这是让你在里边进行消费的，你30%的赢利要强制留下来进行消费的。

玉子春秋也是玩玉器的，并且他们搞了许多的线下署理，玉茶坊它的规划，署理店的规划就高达500余家，康合座区县级的署理2000余家，店中店、比方大商场里的店中店货台这种的3万余家。

为什么？由于许多这种他的欺诈的对象是中老年人，而中老年人许多的时分，尤其是退休的老年人有许多的时刻逛商场，或许许多时刻去咨询问询，无论是摄生健康方面，仍是一些文明类的保藏方面，由于有时刻了，手里也有不少的闲钱了，也期望有一个保值增值，为自己的晚年带来一个财政上的保证。

他就恰恰捉住这些人的心思，满意这些人的需求，然后一起坑害这些人的现金，手里的资金。这便是他的完好的一套系统，而这套系统咱们在最近一段时刻所做的出资者教育系列中也层出不穷了。

任何一块珠宝玉石，它的价值和价格是十分具有不确定性的，对不对？咱们说盛世买玉石，浊世存黄金，黄金是硬通货，可是珠宝、玉石、字画这些东西，它的价格系统起浮十分之大，任何的玉石假如离开了官方权威组织的鉴定书的话，它的价格底子就无法衡量对吗？你说他是A级的仍是次级的仍是B级的？这都无法衡量。

问题的观念便是：每一个购买了这些所谓的玉石财物包的朋友们、出资者们，他们也不知道究竟购买的是什么等级的，真真正正的什物底子看不到，由于这是一种虚拟的期货买卖，假如说他们供给的所谓的价值3000块钱每一个的单个的本钱包，它所指向的玉石的什物财物是假的，或许是简直一文不值的工业废角料的话，那么实话实说您这9万块钱30个本钱包，财物包彻底是一文不值的。

他们规划的这样的一些形式，他们套现套咱们手中的钱，而为了完结这个套现，他必定要让咱们感觉到这个渠道是可以活动起来的，形式是可以滚动起来的，是可以运营起来的。咱们看到好家伙！旗下的公司它也注册了许多，三三华铭、三三易通、三三企划、玉茶坊等这一系列的公司，你看页的规划，介绍的规划，都很文明都很文艺，都很巨大上这些东西。

拿这些作为骗术，再一个他会大举的花钱，用明星代言的方法为他们作背书。咱们都知道最近有个明星很走背字，被小崔重复点名，就叫范冰冰。而范冰冰依据咱们一切的揭露信息，她是三三集团的签约的产品的和渠道的代言人，并且不只仅是签约了一次，签约了两回，现在她还在合约期内的。

所以说像范冰冰这种演员，实话实说，咱们仅此案来就事论事的话，我觉得她的经纪人真是脑子进水了，你莫非不细心的调查一下：他人掏出钱来你就必定要为它代言吗？

最终一个，他们的宣扬的战略也很巨大上。他们不断地在进入到影视娱乐职业，上一年还投拍了第二部电影了，十分热衷于在影视职业把自己的所谓的文明类的产品和文明类的著作、文明类的工业勾通在一起，而这些工业，说实话它本质上是一种什么？看似很光鲜，实践上体量并不大，可是现金活动反常频频。

这儿边咱们必定要表彰一个人，表彰一个组织，便是咱们的杭州的萧山警方。事实上这样的一个案子，三三集团所涉嫌的这样的集资欺诈以及不合法吸收大众存款案，他并没有说酝酿到一个适当巨大的程度才迸发。

咱们都知道，任何一个这种的不合法吸收大众存款和集资欺诈，它一旦产生，就使得损伤危害现已产生了。这样的丢失损伤现已产生的状况下，当然是状况发现得越及时越好，状况遏止的越早越好。咱们看到许多渠道的倒台也好，这个也好，其实都是源自于它自有的资金链现已彻底无法接受这样的体内循环和体外循环了，这是天然的无法，它就主动的爆雷了。

可是真到了那个时分，一切的出资者都是血本无归。而咱们的萧山警方他们的理念是尽或许地将这一类的案子摧残于萌发之中，摧残于它的初险的时分，那么这时分怎样办？他们其实使用了许多的大数据的这样的监控系统。

比方说像这次的三三集团系的他们的案子的头绪，便是来源于人行杭州支行的一个依照规矩规矩的一个及时陈述。也便是说，短期内他们三三电子商城沉积了17亿元的这样的资金，这是十分可怕的一件工作。

由于关于一个新建立的公司也好，或许一个新的电商渠道也好，又没有什么名声，如此之快的沉积了如此之额度的资金的话，那么这儿边必定会触发相关的大数据模型里的警报阀值，一旦出报了警报阀值的话，那么警方就要介入进行全面的审理，全面的一个侦办，一侦办之下，咱们都知道阳光底下藏不住暗影，一切的马脚就泄露了，这样这个案子才干及时的被发现，以防止它滑向损伤丢失更大的这样的深渊和空间，所以说我真的是个人、包包，要为萧山警方使用大数据系统，使用咱们的犯罪预防的机制这个工作、这个行为这个作为而点赞。

（一股清泉文明传媒）