初级理财规划师算职称吗，初级理财规划师算职称吗仍是职称？

理财规划师是一个令人神往的工作!

理财规划师是一个对个人常识、操作才能要求很高的工作!

理财规划师是一个可以从事终身的工作!

理财规划师是一个越老越值钱的工作!

理财规划师是一个需求终身学习的工作!

理财规划师是一个不断面对应战的工作!

一、什么是理财规划师?

理财规划师对国内的出资者来说，这仍是个新名词，可是在国外现已有许多年前史了，英国，从1983年就现已开端有理财规划师的方向了——注册财政策划师。

二、理财规划师的效果?

理财规划师是出资者的“私家理财参谋”，是出资者的“理财经纪人”，而不是金融顾影自怜的产品销售代理人。理财规划师以出资者的利益为起点，帮忙出资者进行产品挑选，产品组合和财物装备，而要到达帮出资者“挣钱”和逃避危险的意图不是一份理财规划陈述就能完结的，理财规划师要依据商场和政策的改动，不断调整客户的出资组合，以完成长时间理财的方针。

三、理财规划师工作资格证书与职称

工作资格是标明从事某一工作的前提条件，例如要从事律师，有必要先获得律师资格。从事教学工作，有必要先获得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的称号，我国入世后因为世界许多国家没有职称，我国职称的变革将进一步加速，进一步淡化职称的概念，扩展工作资格准则的施行。这是必定的趋势。

四、理财规划师做什么?

理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，依据客户的财物情况与危险偏好，供给客户全方面的财政剖析及主张，为客户寻觅一个最适合的理财方法，以保证客户财物的保值与增值。

是针对个人在工作开展的不一起期，依据其收入、开销情况的改动，经过金融专家、税务师、稳妥师、不动产判定师等专家的帮忙，拟定储蓄计划、稳妥、出资对策、税金对策、产业继承人及运营问题上的解决计划等。

五、理财规划师需求具有什么本质?

1，知晓收入与消费剖析、财政保证剖析、个人税务策划、危险与组合剖析、家庭危险保证、子女教育、归纳退休养老计划、遗产与信任办理等一系列人生规划的专业常识。

2，有必要具有金融、经济、出资常识。内容触及股票、基金、信任、债券、外汇、税收、稳妥、宏观经济剖析等。

3，丰厚的实践经历。理财规划师是个“实践型”的工作，有必要具有实践操作才能，有必要在为客户理财的过程中，为客户发明价值，也便是有必要具有帮忙客户“挣钱”的才能。

六、理财规划师的商场前景?

跟着社会的开展,我国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款出资方法已不能适应人们的需求,而关于重视财物出资“生财有道”的家庭，就迫切需求专业化的理财辅导的帮忙，估计到2008年，国内理财商场规模远远超越1000亿人民币。一个老练的理财商场，至少要到达每三个家庭中就具有一个专业的理财师，如此核算，我国理财规划师工作至少有20万人缺口。

七、理财规划师理“财”的“财”来自哪些方面?

各专业的理财规划师便是“让钱生钱”即针对个人或顾影自怜在工作开展的不一起期，依据其收入、开销情况的改动，依据出资者不同的偏好，资金巨细及个人志愿，量身订做储蓄计划、稳妥计划、出资计划、税金对策等理财计划，因而，理财师在产品出资的运作形式、财政剖析、危险防备、统筹规划等方面有着精深的考究。别的，还具有杰出的工作道德和个人人品，可以全面站在客户的态度，为客户出谋划策，为客户发明赢利，而不是推销自己的产品。

八、怎样成为一名优异的理财规划师?

①“财”来自两方面，一方面是出资增值，如股票、房地产、实业等，另一方面是“省生钱来”你要帮忙客户合理办理现金流，合理安排消费开销，使客户财政健康。

例如：股票出资，这是金融出资种类中长时间的增值东西。一起也面对巨大的危险，你要辅导客户进行出资,你自己首要要有丰厚的出资经历，没尝过梨子的人是不知道梨子的味道的。所以，优异的理财规划师需求不间断地去学习，获取各方面的信息和常识。

专业的金融常识和丰厚的实践经历。

②理财规划师有杰出的工作道德，应改动曩昔那种金融产品的售卖形式，树立以客户利益为中心的金融服务形式，应把理产业品当作一个“金融百货店”理财规划师应从很多的金融产品中为客户挑选或组合最适合他们的金融产品，使客户的财物不断的增值。

理财规划师是一个令人神往的工作!RFP，注册财政策划师便是世界理财规划师证书。专业的理财规划师，也是需求有必定的资质和证书来证明自己的。理财规划师是一个令人神往的工作，你预备好了吗?