虎年局面，不领红包，领罚单。又一家银行被罚千万，银行清算办理违规屡罚屡犯为哪般?近来，我国人民银行杭州中心支行发表了对浙江网商银行股份有限公司(下称“网商银行”)的行政处分，信息显现网商银行因违背清算办理规则等“四宗罪”领到2236.5万元巨额罚单。此外，揭露信息显现，本年开年以来，青农商行和东亚银行(我国)也领到千万元级的罚单。这些银行多名高管一起也遭到正告和罚款处置。据悉，银行业强监管高压态势仍在连续，巨额罚单在路上。

网商银行领千万元巨额罚单

他人虎年开门红，网商银行新年却领千万元级的罚单。

近来，人民银行杭州中心支行发布的行政处分信息显现，网商银行因违背清算办理规则等“四宗罪”，被处以正告并罚款2236.5万元。一起，网商银行产品立异部、合规部等部分的9名高管一起被罚，罚款算计49万元。

详细来看，网商银行的四宗违法行为包含：违背金融计算办理相关规则;违背账户办理相关规则、违背清算办理相关规则;违背征信办理相关规则;未按规则实行客户身份辨认责任、未按规则保存客户身份材料和买卖记载、未按规则实行可疑买卖陈说责任、与身份不明的客户进行买卖。

值得注意的是，网商银行的部分违规行为并不是第一次呈现。例如，2020年1月23日，我国人民银行杭州中心支行发表的罚单显现，网商银行因“违背清算办理规则，违背备付金办理规则”，被算计罚没人民币159.18万元。同日，我国银保监会浙江监管局发布的罚单显现，网商银行因“部分职工供给虚伪材料、陈说等”违法违规现实被罚款95万元。

揭露材料显现，网商银行是我国第一批试点的民营银行之一，于2015年6月25日正式开业。数据显现，到2021年9月30日，网商银行总资产3744.15亿元;2021年前三季度该行完成经营收入100.83亿元，净利润17.89亿元。

3家银行已被罚超8000万元

实际上，网商银行并不是本年第一家收到千万元级罚单的银行，此前，青农商行和东亚银行(我国)也领到千万元级的罚单。

本年开年，东亚银行(我国)领到了央行体系开出的第一张千万元等级银行罚单，做出行政处分决议的日期2022年1月6日。据人民银行上海分行1月10日发表，因“违背信誉信息收集、供给、查询及相关办理规则”东亚银行(我国)被处分款1674万元，并责令期限改正。

在3家银行千万元级的罚单中，青农商行罚单金额最高。1月26日，青农商行被青岛银保监局处以罚款4410万元。首要原因是：借款五级分类不精确、出资事务投后危险管控不到位、职工行为管控不力、借款转保证金开立银行承兑汇票、数据办理有效性缺失、流动性资金借款被移用、房地产借款办理严峻不审慎、信誉卡透支资金流入非消费范畴等。

据计算，上述3家银行算计被罚超越8000万元，一起有多名高管遭到相关处分和罚款。如青农商行，有28名相关责任人均被给予行政处分，详细有22名责任人被给予正告，5名责任人被给予正告并罚款算计66万元，还有1名责任人被处分制止终身从事银行业作业。

监管处分力度不断加码

近年来银行业的强监管态势连续，处分力度不断加码。据不完全计算，2021年以来，监管发表的银行业金融组织行政处分信息中，处分金额超千万的组织有十余家，包含国有行、股份行、农商行等，其间资金违规进房市、理财事务、同业事务办理不标准等是处分的关键范畴。

不过，整理2022年的新增大额罚单会发现明显变化：比较2021年的多起大额罚单来自同业理财、影子银行等范畴的违法违规，信息合规及数据办理标准的问题成了监管重拳出击的关键。此外，人民银行对违背信誉信息收集、供给、查询及相关办理规则的违规行为处分力度加码，银行、第三方付出组织涉信息合规及数据办理标准的罚单频发。在业内人士看来，这正与公民个人信息维护及数据办理、反洗钱等范畴作业日益重要及不断完善休戚相关。

还需重视的是，我国人民银行在本年1月26日发布的《金融组织客户尽职调查和客户身份材料及买卖记载保存办理办法》(1号令)将自3月1日起实施。业内人士表明，银行业强监管高压态势仍在连续，央行、银保监也将继续重拳出击，巨额罚单在路上。