案法518：老板定集资诈骗罪，手下一众定不合法集资罪。中民信系P2P。

（2017）沪01刑初103号（2018）沪刑终37号

自2015年6月起，邹某某以不合法占有为意图，以【债务转让、招募有限合伙人入伙】等为由，使用许诺9-13%的预期年化保本付息收益和虚拟通用地产(上海)有限公司等单位担保等办法为钓饵，指派自有业务团队和被告单位鼎久公司出售团队等经过【随机拨打】电话、发广告、宣讲会、业务员自带客户等方法向社会招引630余名出资人购买【中屿·通用基金】等不合法理财产品，不合法集资2.48亿余元。至案发，形成被害人经济损失2.33亿余元。

一审：

1.邹某某【以不合法占有为目】+【不合法集资】=【集资诈骗罪】，判处无期+罚金3000万元。

2.龚某晶担任中民信集团董事长助理，在邹某某的指示下担任上传下达、保管协作协议等材料、招集并掌管中高层办理会议、计算出售成绩、收付资金等业务。构成【不合法吸收大众存款罪】，判处6年+罚金50万元。

3.被告人蔡某、龚某等人担任中民信系单位出售理财产品作业，别离判处6个月到3年，缓刑。

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二审：

一、邹某某及其辩护人提出：

邹某某与通用地产(上海)协作的项目真实有效，其没有虚拟现实、隐秘本相；

征集的资金未浪费、藏匿或搬运，故没有不合法占有的片面成心。

原判确定其犯集资诈骗罪，恳求改判其不合法吸收大众存款罪。

二、龚某晶及其辩护人提出：

其在公司中担任首席技能官，首要担任组成技能团队，开发网络渠道；后期，其虽担任董事长助理，但没有为邹某某上传下达，从未招集并掌管中高层会议，未听取职工汇报作业和收付资金且其仅收取薪酬，故不归于直接担任主管人员或其他直接责任人员，不应对不合法吸收大众存款的悉数违法数额2.48亿余元承当刑事责任。

其具有自首情节。

三、二审法院评判如下：

(一)关于邹某某是否构成集资诈骗罪

经查：

1.涉案公司的营业执照、工商材料、本案各被告人供述和相关证人证言、银行账单、集资的宣扬材料等依据证明，邹某某在中民信系单位的19家公司中担任14家公司的法定代表人和3家合伙企业股东的委派代表，别的2家则由其指定让龚某晶担任，其是中民信系单位的实践操控人，代表公司参加对外经济交流活动，掌控公司的出售和资金。

2.相关出资结构协议、生意协议、有关事项函、企业档案查阅证明等依据证明，通用地产(上海)在崇明和嘉定确有“通用昱墅”和“通用世界”地产项目，但均系通用地产(上海)独立运营，没有引进出资方，也没有经过社会企业对外进行项目融资，从未向任何企业、个人许诺将上述两个项意图出售款作为“中屿·通用基金”出资者的出本钱息的来历。通用地产(上海)的全资子公司上海鹏昱置业有限公司与中民信签定的《通用昱墅房屋生意协议》，因中民信未按约付出5,800万元定金，仅付出了1,000万元意向金，经催款无果已免除协议。

3.本案各被告人的供述、相关证人证言、抄获的宣扬材料等依据证明：中民信系单位出售团队以打电话、发广告、开客户阐明会、小区摆摊、请客户吃饭、参加“游艇会”等方法，经过发行所谓的中屿·通用等理财产品，许诺保本付息年化利率为9-13%，向社会大众征集资金，谎报系以地方政府财政收入、央企、国企、上市公司或子公司主营业务收入为还款来历。

4.司法鉴定意见书证明：中民信系单位收取陈大等630余名被害人合计24,898万元出资款。其间用于付出职工金钱、兑付被害人本息、提现、消费等的耗费性支出即达1.7亿余元，剩下7,000余万元赃物去向不明，形成被害人经济损失2.33亿余元。

综上，邹具有不合法占有的片面成心，契合集资诈骗罪的构成要件。

(二)关于上诉人龚某晶是否系单位直接责任人员，是否具有自首情节的问题

龚某晶虽能自动到案，但从一审庭审至一审判决及二审期间均否定相关罪过，依法不具有自首情节。龚某晶先作为中民信集团公司的首席技能官，为不合法集资违法建立网络渠道，之后作为董事长助理，持续帮助邹某某上传下达，担任汇总出售信息，划转涉案资金，活跃施行不合法吸收大众存款的行为，依法归于其他直接责任人员。其全程参加了中民信系单位的不合法集资进程，应当对单位违法的全额即2.48亿余元承当刑事责任。

驳回上诉人邹某某、龚某晶的上诉，保持原判。

我在头条帮助北京站发布了一条经济财产纠纷求助：敬重的头条威望媒体:我是北京中融民信本钱办理有限公司的出借人员，2018该公司暴雷4年多了至今没有成果，18000受害人得不到合理的诉求，还款公告公告至今不给发布，不知是何原因，期望头条威望媒体给与广阔受害集体传递一下正能量，提前给处理这个4年没成果的案子。@头条帮助 @北京日报客户端

至亲爱的股民，基民，债券民一封信：我是一七年开端抄股，买基金，便是听了那些人鬼话，说什么你不睬财，财不睬你，你若理财，财就理你，买基金，还说什么关闭基金。过几年才知道上当了，上大当。他们不是帮你理财，他们是想把你的那点辛辛苦苦挣的钱都理他们手里。买的债券几年赚的钱不行几天赔的钱多。股市十几年都是上市公司在收割咱们，变着把戏收。我国股市便是个吃人不吐骨头的魔鬼。醒醒吧同袍们。要想不死那么快，就远离股票、基金，债券最好也不要去买，有钱就买点金银首饰。有钱了买点好吃的不香吗？为什么要跪着给别人呢？咱赌博赌的在精，咱能来过人家出老千的吗？醒醒吧！醒醒吧！醒醒吧！别总想着弄点零花钱，成果你会一无一切狼狈不堪。慎至死无葬身之地。

#这两家公司涉嫌不合法吸收大众存款#【昆明警方提示：在这两家公司“存款”的，赶忙来报案！】据账号主体为“云南省公安厅”的微信大众号“云南经侦”的音讯，2021年11月24日，昆明市公安局官渡分局经济违法侦办大队发布两则《公告》称，贵州黔诚科技有限公司、中融民信本钱办理有限公司昆明分公司两家公司涉嫌不合法吸收大众存款。昆明警方提示，上圈套的大众抓紧时间来报案。

#网贷逾期# #催收公司爆通讯录合法吗？# #你有被网贷催收过吗# 朋友说今日接到一金融公司的电话，他曾经的一个生意上的朋友的陷入了什么经济纠纷，所以在问他状况，需求怎样处理？

现在网贷与催收公司真的是社会的毒瘤，网贷公司的广告更是煽动人心，说的不着边际，成果现实上却是砍头息，高利贷，一旦愈期，催收公司的人员真的比黑社会的人还要恶，要挟，恫吓，再加上各式各样的厌恶手法层出不穷，本来就陷入了人生窘境的负债人更是落井下石，被推入绝地，假如是有生意在做的人，被催收人员爆通讯录，四处宣言负债者的信息，负债人基本上一切的退路都被封杀了，又怎怎样办呢？

我只能主张，不必理他，又不是你欠他的，你没有责任为这种金融公司做任何事情，假如你朋友牢靠值得信赖，你更不必要由于这种金融公司的电话有任何忧虑，该怎样处还怎样处就好！

网贷，催收，以及搞信Poss机做所谓的付出职业，便是在使用欠债人想尽力保持自己的征信，成果一步错步步错。

催收公司爆人通信录肯定是违法的，但能否以此反诉索赔呢？估量不能，看看民法典，或许能有一些新思路。

全民经济社会，《民法典有用一本通》保藏在家，有空时翻阅下，肯定是有优点的。

民法典有用一本通