基金比例核算比如说某只基金的净值为1.2元，前端申购费为1.5%，你现在有1000元，那么你能够买的比例为

1000/(1+1.5%)=985.22元，这个为你能够买基金的钱。

1000-985.22=14.78元。这个为申购费。

然后你能够买的基金的比例为985.22/1.2=821.02

基金是调集理财，你买时给你的是基金比例。基金净值是依照比例来核算的。基金起步为1000元。你拿钱买到的是基金比例，例如1000元，申购费为1,5%，买到的基金比例为985,221份基金比例。

例如今天某只基金的净值是1元，你持有的比例是4567份，那么1×4567=4567元。

基金累计净值，它是基金从建立以来所获得的累计收益。【减去一元面值便是实践收益】。因而，基金累计净值是指基金最新的比例净值与建立以来的分红成绩之和：累计净值=比例净值+基金建立后累计分红金额。

【单位基金财物净值＝（总财物－总负债）／基金单位总数其间，总财物指基金具有的一切财物，包含股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用、敷衍资金利息等；基金单位总数是指其时发行在外的基金单位的总量。】

出资者经过基金的比例净值能够了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（基金比例净值×基金比例）。一起，它也是基金申购、换回时的价格。

出资者在换回基金后，实践得到的金额是换回总额扣减换回费用的部分。

其间的核算公式为：

换回总额=换回比例×换回当日的基金比例净值

换回费用=换回总额×换回费率（一般为0,5%）

换回金额=换回总额—换回费用

例如出资者请求换回10000份基金比例，并且在申购选用前端收费形式，当日的基金净值为1,20元，那么出资者实践能够拿到的换回金额为：

换回总额=10000×1,20元=12000（元）

换回费用=12000×0,5%=60(元）

换回金额=12000—60=11940(元)

依照证监会的要求，基金净值增长率的核算公式为今天净值增长率＝（今天净值－昨日净值）/昨日净值，

假如当日有分红，则今天净值增长率＝〔今天净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。

?累计单位净值＝单位净值＋基金建立后累计单位派息金额基金净值的凹凸并不是挑选基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判别出资价值的要害。净值的凹凸除了遭到基金司理管理能力的影响之外，还遭到许多其他要素的影响。

累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。

基金比例怎样核算？基金一般选用外扣法核算，基金的申购金额包含申购费用和净申购金额。

基金比例是依据扣除申购费的出资基金与初始基金单位净值价格的比值。

其间详细核算公式是：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；

申购费用=申购金额-净申购金额；

申购比例=净申购金额/T日基金比例净值。

假定某出资人出资10000元用来申购基金，此刻申购费率为1.5%，因为一折的优惠政策，只需要收取0.15%的申购费，该出资基金当日单位净值为1.5100，则出资者可得到的申购比例为：

净申购金额=10000/（1+0.15%）=9985.22元；

申购费用=10000-9985.22=14.98元；

申购比例=9985.22/1.500=6656.813份

所以该出资者能够申购比例为6656.813份，当基金单位净值添加时，将预期收益净值与申购比例相乘即可核算自己的所持金额。

小白核算可能会比较难明，学揣摩几遍就能够了~不知道你申购净值是多少，基金应该选用外扣法核算，你能够依据下列办法自行核算一下： 基金的申购金额包含申购费用和净申购金额，其间： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）； 申购费用=申购金额-净申购金额； 申购比例=净申购金额/t日基金比例净值。 例：某出资人出资10,000元申购本基金，对应费率为1.5%，假定申购日基金净值为1.500则其可得到的申购比例核算如下： 净申购金额=10000/（1+1.5%）=9852.22元； 申购费用=10000-9852.22=147.78元； 申购比例=9852.22/1.500=6568.15份