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尽管咱们现已进入到无现金化社会很长时刻了，说真的，身边的朋友们今日出门有许多人爽性连钱包都不带了。什么现钞、信用卡统统不必拿，一个手机彻底能够走遍全国。即便是最偏远的旮旯，你找一个摆地摊的人买个茶叶蛋，你都能够扫二维码。所以许多人真是觉得咱们是不是现已彻底脱离现金了，再过一段时刻人民币长什么样我或许都忘了。

但是现金在咱们社会日子中仍是有许多用处的，有一些人仍是常常跟现金打交道的，但是咱们要提示各位好朋友：依据最新的方针，从本年3月1号开端，你到银行要存取大额现金的话，对不住，你这个存取进程或许要费事一些，银行要对你做一些挂号和记载了。

多大算大额？5万人民币。依据最新的方针，3月1号开端你到银行去存取超越5万人民币的现金，银行就要对你多做一些记载了，哪方面的记载？大概是三个层面，首要第一要审阅你的身份，查一查你是不是这张存折、这张银行卡的实践具有者啊？这个很正常，以往咱们就知道银行早就实名制了，你到银行办许多事务底子你都得拿身份证，人家还要给你做人脸辨认，辨认你是不是钱的主人，这很正常。

接下来还有2关，比如说你要存5万，银行还要查核你这个钱的来历以及你钱的用处，什么意思？你要存5万块钱进去，银行要问你这钱是怎样来的，是你打工薪酬仍是你卖了什么东西、人家给你的钱你要存进来。你要取5万，银行要问你取这个钱你是做什么用？你要是去买房子买轿车仍是买基金买理财？

当然了许多朋友们或许要问了，取钱现在变得这么费事了吗？我必定得把我的实在用处或许实在来历奉告银行吗？是的，这是国家法律规则，你必定要秉持实在的准则照实的奉告银行，银行人家仍是要做记载的。乃至你假如说了假话瞎话被银行查到了，你这笔存取事务是完结不了的。

当然钱仍是你的钱，没有人说要把你这个钱扣走，但是你有必要供给给合法有用的来历和用处。那么当然银行也必定会把你的陈说记载下来才干完结这笔存取事务，所以今后到银行大额的存取款要比以往略微费事一些了，为什么要这么搞？原因是多种多样的，但是至少有两个方面的原因。

说实话，今日大额现金的运用场景是十分少的，很少有人说非得提一麻袋钱去买房买车，说实话，你提一麻袋钱人家现在都不必定敢收。大额现金你彻底能够走线上嘛，这是多么安全的，并且许多银行卡爽性都不收手续费，现在真实乐意运用大额现金的往往都是许多白叟，而他们常常成为电信欺诈的目标，所以咱们等于也是帮他们加一道安全闸。叔叔阿姨们你去取那么多现金干什么用？是不是有人骗你？银行要做好保卫工作。

而另一方面很重要的便是冲击洗钱，关于咱们普通老百姓而言，你的每一分收入都是合法收入，企业给你开薪酬，到了必定额度你还要交纳个人所得税，所以咱们是彻底不需求忧虑大额存取的约束会对咱们有什么影响的，一点影响都没有，只需你的收入是合法的，你去买什么都是答应的。

反过来讲，咱们这个社会中真是有许多人有各式各样的灰色收入，咱们记住前几年有个大案，一个小小的处长居然在整个别墅中堆满了上亿的现金，他为什么不敢把现金存银行里？那是暗仓，他也知道咱们这银行对账户掌控的是十分严厉的，假如相关部分查到他的名下有几百万上千万乃至上亿的存款，那你这妥妥的巨额财产来历不明，所以他必定不敢自己倒闭卡把这个钱存进去。那么那个时分就有人说了，他为什么不找几个亲戚朋友，找几个贴心人给他开几张卡，把钱存在他人账户中？您甭说，现实日子中还真有许多贪官蠹役是这么干的，今后他们这么干或许难度就很高了。

试想一个场景，有许多贪官贪钱他只收现金，他理解银行买卖是有记载的，一查一个准，所以他收的暗仓统统是现金。然后找几个亲朋好友开几个账户，每隔一段时刻就存几十万进去，以往这样能够，现在不行了。你去存钱的时分银行问你打哪来这个钱，你是做什么生意做什么买卖了，仍是你有什么薪酬收入，你长时刻的往这儿存钱你是解说不清的。

以往咱们对银行账户的办理是十分严厉的，尤其是现在的大数据多精准，不光是贪官蠹役，你便是偷税漏税也会被大数据查得十分清楚。但是当然大数据要查，你有一个先决条件，你得走银行买卖，现金便是一个缝隙。所以现在咱们要把缝隙堵上去，超越5万块钱的存取你就有必要奉告银行你的来历，你的用处，解说不清楚，你这个买卖就无法完结。

并且咱们知道吗？你千万不要有各式各样的小聪明，有的人就说了我能够钻这个方针缝隙，现在不是说存取5万以上我有必要告知这个来历吗？太好了，我今后每次我就存个49,999，或许为了便利每次我就存个45,000，取个4万我底子上就能够逃脱了。我用这种蚂蚁搬迁的方式不是能够持续来洗钱吗？

当然不行了，你当银行是傻子啊，你接连多日屡次存取几万块钱，每次都不到达5万这个规范，人家银行体系会主动的触发警报的。咱们记住以往咱们跟咱们共享过一个事例，美国对现金的办理也是十分严厉的，在美国谁要能拿一手提袋的现金，那不是黑帮便是毒贩，美国银行也有十分严厉的规则，任何人你在银行存取超越1万美元人家是主动触发警报的，你有必要供给合法的来历。

成果咱们国内有一位挺闻名的大导演到美国日子，知道美国有这个要求，所以人家就耍起小聪明来了，接连多日每次就到银行存个9800美元9700美元，时刻一长，人家银行体系照样主动警报，然后就开端对这位闻名大导演进行调查。

咱们知道许多中国人便是乐意用这种蚂蚁搬迁的方式把现钞带到美国，但是美国人关于洗钱也是有人一整套的防范措施的。所以很显然，你任何的小聪明都逃不过人家的高眼，终究这位大导演也被罚了巨款。

所以咱们看到了吧？世界各国关于现金的办理都是十分严厉的，但是当然关于咱们普通人而言，咱们早就进入到了无现金化社会。说实话今日你想一想你还有什么需求大额运用现金的场合吗？你的任何买卖实践上都是能够线上完结的，这样还愈加安全。并且前两天还传出一则新闻，有两家银行向央行提出申请说咱们不做货台现金事务了，为什么？现在运用现金的人越来越少了，但是你只需开设现金事务，你每天就有必要雇佣押款车到各个分行把当天的现金收起来，放到总行去。你为了维护这些现金花的钱，说实话都现已比每天存取的现金量要大了。所以人家说爽性我这货台撤销现金事务，我今后只办线上事务了，恐怕未来真的是个趋势。关于咱们普通老百姓而言，说不准再过若干年，咱们真的就底子没有运用现金的需求了。