基金申购时的净值和换回时的净值是怎样确认的1、基金申购时的净值和换回时的净值是在基金换回申购的当天收盘今后核算出来的。

2、基金市值，是指的基金商场价值，也便是流转价值。一般来说净值决议市值，可是两者也存在违背的状况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变化。基金财物指每股基金实践代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是由于封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金完毕今后。而开放式基金的市值等于净值。

3、基金单位净值即每份基金单位的净财物价值，等于基金的总财物减去总负债后的余额再除以基金悉数发行的单位比例总数。开放式基金的申购和换回都以这个价格进行。封闭式基金的生意价格是生意行为产生时已确知的商场价格；与此不同，开放式基金的基金单位生意价格则取决于申购、换回行为产生时没有确知(但当日收市后即可核算并于下一生意日公告)的单位基金财物净值。 基金申购时的净值和换回时的净值是怎样确认的1、基金申购时的净值和换回时的净值是在基金换回申购的当天收盘今后核算出来的。

2、基金市值，是指的基金商场价值，也便是流转价值。一般来说净值决议市值，可是两者也存在违背的状况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变化。基金财物指每股基金实践代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是由于封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金完毕今后。而开放式基金的市值等于净值。

3、基金单位净值即每份基金单位的净财物价值，等于基金的总财物减去总负债后的余额再除以基金悉数发行的单位比例总数。开放式基金的申购和换回都以这个价格进行。封闭式基金的生意价格是生意行为产生时已确知的商场价格；与此不同，开放式基金的基金单位生意价格则取决于申购、换回行为产生时没有确知(但当日收市后即可核算并于下一生意日公告)的单位基金财物净值。

基金净值怎样算？基金财物净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格核算的基金财物的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格核算基金财物的进程便是基金的估值。

单位基金财物净值，即每一基金单位代表的基金财物的净值。单位基金财物净值核算的公式为：

单位基金财物净值=（总财物-总负债）/基金单位总数

其间，总财物是指基金具有的一切财物（包含股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格核算的财物总额。总负债是指基金运作及融资时所构成的负债，包含敷衍给别人的各项费用、敷衍资金利息等。基金单位总数是指其时发行在外的基金单位的总量。

基金估值是核算单位基金财物净值的要害。基金往往涣散出资于证券商场的各种出资东西，如股票、债券等，由于这些财物的商场价格是不断变化的，因而，只要每日对单位基金财物净值从头核算，才干及时反映基金的出资价值。 基金财物的估值准则如下：

1、上市股票和债券按照核算日的收市价核算，该日无生意的，按照最近一个生意日的收市价核算。

2、未上市的股票以其本钱价核算。

3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额核算。

4、如遇特殊状况而无法或不宜以上述规矩确认财物价值时，基金管理人按照国家有关规矩处理。

封闭式基金的生意价格是生意行为产生时已确知的商场价格；与此不同，开放式基金的基金单位生意价格则取决于申购、换回行为产生时没有确知（但当日收市后即可核算并于下一生意日公告）的单位基金财物净值。基金总财物除以基金比例。 买基金的净值到底是怎样定的？1、基金申购百是以当天的净值为准。你5月4日下午4点申购的基金，算作5月5日的申购。由于生意时刻只到下午三点，所以你三点后申购的就顺延一天。

2、基金的净值要当天晚上才会发布。所以你在白日查到的净值都度是前一天的净值。你5号查到的0.900的净值其实是4号的，而6号白日查到的0.915才是5号的净值。

3、换回净值与内申购的规矩相同，均以当天净值为准，但要到晚容上才会发布，当天白日查到的仍是前一天的净值。

理解了吗？基金申购净值是成交日的终究净值,每日股市收盘前购进的,算当日,最好不要从速收盘了,不然处理不及,也只能算次日,换回相同,但赶上会集换回,有或许当天不能收效基金的净值总在变的，每天的净值都不相同，你申购基金是基金公司依据你请求其时基金的净值，在扣除各种本钱后算出你的基金份数，这个基金分数是不变得，你能够依据你的基金份数乘上基金的净值能够算出你基金的金额，基金换回时，如果是下午两点之前提出请求，按当天的净值换回，超越两点则按第二天的净值换回定投不一定**啊，据统计10前定投道指到现在亏本超越10%，还不如买184693，500011折价超越25%，具长线价值啊！像500002，99年发行，持有至今还有4倍多盈余，07年顶峰时报答达8倍多，名列基金榜首啊是的,生意基金时净值都应该是当日收盘时的净值

什么是基金财物净值(NAV)财物净值是怎么确认的？分红后,单位基金财物净值会下降。假定分红前单位净值1。06元,单位分红金额0。05元,则分红后单位净值降至1。01元。

考虑了分红要素后,咱们再来核算总报答。总报答＝(Ne÷Nb)×(1＋D1÷N1)×(1＋D2÷N2)×……×(1＋Dn÷Nn)-1

其间:Ne和Nb分别为期末和期初单位财物净值；D1、D2、Dn分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额；N1、N2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红后单位净值。