什么是基金投顾呢？

举个比方，咱们生病了，需求看医师，医师便是咱们的健康参谋。

咱们有法令方面的问题，需求找律师，律师是咱们的法令参谋。

国内的基金职业发展到今日，规划超越26万亿人民币，发行的产品超越8000只，怎么出资基金，同样是一件十分专业的工作，这就诞生了基金投顾。

简单说，基金投顾并不是指详细的人，而是一种服务形式，便是把钱交给专业的出资组织，由组织供给组合战略，并替代客户下单，完结一切买卖，陪同客户长时刻持有，然后取得出资收益的事务形式。

能够分为以下三部分了解。

基金组合战略

1、组合比单只基金的优势

基金投顾，供给的是组合战略。

买过基金的朋友应该都知道，单只股票型基金的动摇危险是很大的！

举个比方，上一年公募基金的收益冠军，前海开源公用事业，2022年开年以来，6个买卖日大跌12.9%，从冠军到排名垫底！

为什么成绩会呈现这么大的改动，由于商场风格是不断轮换的！

假如看到上一年涨的好，就重仓这一只基金，本年或许丢失惨重！

所以买基金也不能太会集，要装备不同出资风格的基金，这便是一个组合的概念！

基金投顾自身便是一个组合战略，不只会调配不同出资风格的基金，还会进行股债装备，操控危险的前提下，寻求收益的最大化！2、经过组合构建出资场景

假如问一切出资者，出资股票或基金的方针是什么？

我信任绝大多数人答复都是两个字：“**”！

这个方针没问题，可是太抽象了，在实践出资中想**，应该详细可量化！

比方我的出资方针是年化收益10%左右，动摇最好在15%以内，这笔钱是下一年要买辆车的，能够投一年时刻。

基金投顾的组合战略，能够匹配这些不同的出资方针，经过股债的配比，来量化收益和动摇的规模，不再是无方针的出资。

全权托付

传统的出资参谋形式，是给客户详细的出资主张，客户自行下单。

基金投顾是全权托付形式，能够一键下单，基金的申购、换回、调仓等买卖环节，悉数由基金投顾代为操作，出资者能够当“甩手掌柜”！

全权托付的优势：

1、省心、省力

大部分基金投顾的组合战略，都涣散到十几只基金中，基金投顾战略，能够完成一键下单，资金自动按组合战略的出资份额分配，省时、省力！

后续基金假如呈现调仓状况，也不必出资者手动操作，体系会自动调仓，出资者重视调仓陈述就能够了！

2、躲避人道的缺点

全权托付功用，还能够防止投顾组合与出资者收益产生误差的状况。

出资商场中，咱们常常能够看到一种现象，“熊市底部无人问津，牛市极点加快进场”，这是人道的缺点，也是咱们亏钱的一个重要原因。

基金投顾是由专业的投顾团队主办，会研判商场的估值等要素，经过自动调仓或股债平衡，来完成组合的低买高卖，出资者由于有全权托付功用，能够直接跟从组合改动，躲避部分心情影响。

陪同式服务

基金投顾事务，被称为“三分投，七分顾”，“投”很好了解，便是指出资水平，占三成；

这儿的“顾”，是指陪同式服务，占七成！

为什么“顾”，比“投”更重要呢？

咱们来看数据，曩昔15年，偏股型基金指数上涨超越十倍，年化收益率高达18%，这个出资收益，放在任何一个国家，都是十分不错的！

但很古怪的一个现象，出资这些股票型基金的客户，60%左右是亏钱的！

一边是15年10倍的收益，另一边是一半以上出资者亏钱！什么原因呢？

最主要的原因，股票型基金，尽管长时刻收益不错，但短期的动摇很大，许多出资者不了解商场规律，跟从商场心情“追涨杀跌，频频买卖”，然后导致亏本严峻！

所以现在最需求处理的，不是“投”的问题，而是怎么做好“顾”，由专业的投顾人员，陪同客户一同面临商场的短期动摇，长时刻持有，拿到基金本应该有的出资收益，这便是陪同式服务的含义，也是现在推出基金投顾事务的原因，改动“基金**，基民不**的现状”！

咱们假如想购买基金投顾服务，需求留意什么问题呢？

一、不要期限错配

每一种组合战略，都有对应的资金运用期限主张，假如是短期运用的资金，却装备到长时刻战略中，就或许带来出资上的丢失。

二、对动摇的正确认识

组合战略尽管进行了股债装备、风格装备，但只需包含股票类财物，短期的动摇或浮亏，都是在所难免的，假如由于短期动摇去做频频买卖，很或许又会堕入单只基金“追涨杀跌”的错误操作中！

基金投顾事务的推出，并不是要寻求商场上最高的出资收益，而是争夺稳健的、契合出资方针的收益，把基金的收益，终究转换成进出资者“口袋”里的收益，让基金出资，为咱们未来的日子添砖加瓦！

本期内容就到这儿，“出资是为了更好的日子”，我是阿雷，咱们下期再会！