基金的单位净值，算是基金出资的入门篇了。可以按三个部分来分解：什么是基金净值基金净值有哪些基金净值的含义什么是基金净值净值指的是在某一时刻点，基金财物的总市值减去负债金额，也是出资者在申购或换回基金时的根底目标，也是基金成绩的重要体现。
浅显的说，基金的净值代表基金的价格，但只能作为便利了解，实践基金的估值核算不能这样去算。基金的净值有哪些基金净值分类包含了基金净值、单位净值、实时净值、累计净值。
1、基金净值基金净值指的是该基金的一切财物，在每个买卖日依据基金商场收盘价核算而来。相当于一个公司的净利润。简略来讲，用一个公式来看比较明晰：基金净值=财物总市值-负债财物。2、单位净值单位净值指的是每一份基金的价值是多少，相当于公司的股票的每一股价格。相同用公式来表达：单位净值=基金净值/基金份额以南边中证500ETF为例，上一买卖日4月18号的单位净值为6.1776元，假如你持有1000份该基金，你的持仓财物金额为6.1776元*100=6177.6元。4月19号收盘后，单位净值为6.2144元，较上一买卖日上涨比率为（6.2144-6.1776）/6.1776=0.6%，也便是4月19号赚了37元。因而，单位净值是用来核算基金收益的，这点要记清楚哦。3、实时净值在基金买卖时刻（9：30-15：00）时，咱们可以看到实时净值、实时预算和预算的净值。说白了，实时净值就和股票的分时图一个道理，反映出当天因大盘行情的基金净值走势。主要是依据买卖时刻内基金的持仓、大盘指数、基金的前史成绩核算出来的价格。
实时净值预算会存在不精确，可是咱们可以判别出当天该基金的涨跌状况来挑选买入或卖出的机遇，这一点也是非常重要的。4、累计净值累计净值指的是基金从建立以来其最新单位净值加上累计分红的总和。相同的道理，看看公式：累计净值=当时单位净值+累计分红从累计净值上可以看出该只基金前史给出资者分过多少次盈利，因而累计净值也能体现出一只基金的**才能。沪深300基金从2004年开端，累计5次分红，最大的一次分红在2007年，居然到达了每个基金份额1.48元，该基金**才能可见一斑。基金净值的含义从上述对单位基金净值、累计净值的剖析来看，咱们不难发现净值在基金买卖过程能给咱们带来的指导含义：
1、净值上能反映出该基金的价格2、累计净值能看的出该基金的**才能和分红才能所以单位净值的概念和效果就一望而知了吧。以上便是个人对基金净值的剖析和了解，期望对你有所协助和启示。
一：南边隆元基金净值查询基金02月13日讯 南边隆元工业主题混合型证券出资基金（简称：南边隆元，代码202007）02月12日净值上涨1.66%，引起出资者南边隆元基金建立以来收益10.82%，今年以来收益9.71%，近一月收益5.39%，近一年收益49.33%，近三年收益61.04%。南边隆元基金建立以来分红1次，累计分红金额1.05亿元。现在该基金敞开申购。基金司理为蒋秋洁，自2015年07月24日办理该基金，任职期内收益35.27%。最新基金定时陈述显现，该基金重仓持有贵州茅台（持仓份额5.75%）、五粮液（持仓份额5.71%）、芒果超媒（持仓份额5.59%）、长春高新（持仓份额5.35%）、牧原股份（持仓份额4.91%）、我国国旅（持仓份额4.80%）、分众传媒（持仓份额4.48%）、中炬高新（持仓份额3.54%）、海康威视（持仓份额3.09%）、我国巨石（持仓份额2.71%）。陈述期内基金出资战略和运作剖析2019年四季度，跟着中美关系的平缓，商场心情逐渐回暖，终究上证指数报收于3044点。商场结构分解，前期体现较好的农林牧渔、医药、食品饮料等板块呈现调整。科技股及部分周期股股价体现较好。从长周期看，咱们将遵从经济结构调整的趋势，在制作大国向科技大国转型的过程中，寻觅中心竞争力不断提高并到达世界抢先水准的优异企业；在消费晋级和人口年龄结构改变的趋势中，寻觅满意国内巨大商场需求变迁的优异品牌；在全球化的趋势下，寻觅可以在世界商场仿制、拓宽本身优势的行业龙头。咱们将本着长期出资发明继续超量收益的初衷，不断出资于契合上述趋势且具有估值优势的中心企业。本基金亲近
二：南边隆元基金前史查询南边隆元工业主题股票基金（基金代码202007，高危险，动摇起伏较大，合适较急进的出资者）自2007年11月9日建立以来从未进行过分红，截止至2015年4月22日，该基金单位净值为0.9030元。
三：南边隆元基金分红查询是一向不错的基金，反映了南边基金公司的办理能里。该基金封转开时遇到商场系统性危险，收益欠好。但通过三年多的运作，显现了较高的收益和危险控制才能。
四：南边隆元工业主题基金净值查询南边隆元工业主题股票基金，近一个月成绩优异，报答率14、35%居578只股票基金之首，近一周却为-0、75%，落后到594只股票基金的第513名；成绩报答动摇大危险较高。
