2022.6.15基金收益日记
上证指数：3305.41
+16.50 +0.50%
成交额：6220亿
深证成指：12137.76
+113.97 +0.95%
成交额：6768亿
算计成交额：12988亿
两市成交额接连四个生意日打破万亿。
大A继续雄起，最近这段时刻很独立啊，嗯，继续涨，我好出货。
支付宝：+105.44元
天天基金：+107.45元
赚：+212.89元
一：跟上证指数对应的基金5月15日中国证券协会发布陈述显现，我国股民人数现已逾越1.97亿，基民人数也已逾越7.2亿。不管新老出资者，本年或许都感受到出资不易。5月以来A股略有回暖，上证指数再次向3100点挨近。（人数数据你或许也会困惑：当时商场，出资怎么做？以下3张图表，或许可认为你带来一些启示。01动摇是商场常态为什么动摇与回撤，是一种商场常态？咱们以中证混合基金指数为例，它能够代表全商场混合基金的全体表现。前史数据显现，自2010年头至2022年5月13日，中证混合基金指数累计增加141.3%，逾越了上证指数同期-5.88%的收益率。但其间有37%的时刻，混合基金指数的回撤起伏逾越了15%。图：中证混合基金指数涨幅及回撤数据日子需求与困难宽和，出资心态也需求与动摇、不确定性宽和。正所谓“商场不是有求必应的机器”，出资不免阅历“耐住孤寂”的时刻。身处万变的商场，人们很难知道何时惨淡、何时昌盛。有意择时，往往会成为“追涨杀跌”的反向方针。涣散装备、信任长时刻，或许更为可行、更为有用。02上证指数3100点的基金表现“出资和朴实的科学不相同，在科学受骗你说：‘哦，我理解了’的时分，你会想出答案。但在出资上，假如等你彻底想理解，股价或许现已翻两番了。所以，你有必要得承当一些危险。”——彼得·林奇近年上证指数屡次穿越或挨近3100点，2022年5月13日收于3084点。关于基金来说，是否值得出资者的等候、值得承当必定危险呢？关于两个细分类型——平衡混合型基金指数、偏债混合型基金指数，它们以债券+股票等财物装备为特色。上证指数3100点邻近，它们的前史表现怎么？数据上表可见，上证指数3100点邻近的多个时刻（A、B、C、D点），平衡混合型基金指数、偏债混合型基金指数均取得了较为杰出的中长时刻前史报答。兴证全球兴裕混合基金，就具有“债股调配，攻守兼备”的特色，即将在5月25日至6月10日发行，不失为一种震动市中的家庭财物装备之选。03从A股估值，看逆向出资“在曩昔70年里，曾发生过40次逾越10%的大跌。每逢股市大跌，我对未来担忧之时，我就会回想曩昔前史上发生过40次股市大跌这一现实，来安慰自己那颗有些惊骇的心，我告知自己，股市大跌其实是功德，让咱们又有一次好时机，以很低的价格买入那些很优异的公司股票。”——彼得·林奇关于上证指数，曾阅历了一些显着的“底部”区域，能够用市盈率核算它们的估值水平（如下表）。到本年5月13日，上证指数的市盈率为12.03倍，比前史上80%的时刻都更廉价（Wind数据，2005/6/3-2022/5/13）。表：上证指数部分低点估值数据贪婪和惊骇，是人道。出资不只需求明晰认知商场规律，有时还需求“逆人道”的判别。频频生意、来回换手不可取，信任长时刻并结合逆向出资，或许更能有所裨益。兴证全球兴裕混合基金A类014900；C类0149015月25日-6月10日，诚心发行危险提示：本基金为混合型基金，其预期收益和预期危险水平高于债券型基金和货币商场基金，低于股票型基金。基金办理人对本基金的危险评级为R3，本基金非保本。本基金成绩比较基准：沪深300指数收益率×35%+恒生指数收益率（运用估值汇率折算）×5%+中债归纳（全价）指数收益率×60%。本基金的出资份额为：股票财物出资份额为基金财物的 0%—50%（不含 50%），其间出资于港股通标的股票的份额占股票财物的 0-50%；同业存单出资占基金财物的份额不逾越 20%；每个生意日日终，在扣除股指期货和国债期货合约需交纳的生意保证金后，本基金应当坚持现金或许到期日在一年以内的政府债券出资份额算计不低于基金财物净值的5%，其间，现金不包含结算备付金、存出保证金、应收申购款等。此外，本基金出资于可交换债券、可转化债券（含别离生意可转债）的份额不逾越基金财物的 20%。详细详见本基金《基金合同》及《招募说明书》。本基金可根据出资战略需求或不同装备地商场环境的改变，挑选将部分基金财物出资于港股或挑选不将基金财物出资于港股，因而本基金除了需求承当与境内证券出资基金相似的商场动摇危险等一般出资危险之外，本基金还面对汇率危险、香港商场危险等境外证券商场出资所面对的特别出资危险。本基金并非必定出资港股。拟任基金司理在管产品成绩：兴全汇吉基金A建立以来到2022/03/31完好成绩及比较基准：（6.47%/-8.91%），建立以来每年度成绩及比较基准：2021/02/09-2021/12/31（15.11%/-3.66%）;兴全汇吉基金C建立以来到2022/03/31完好成绩及比较基准：（5.99%/-8.91%），建立以来每年度成绩及比较基准：2021/02/09-2021/12/31（14.70%/-3.66%）。兴全汇虹基金A建立以来到2022/03/31完好成绩及比较基准：（10.76%/-2.23%），建立以来每年度成绩及比较基准：2021/03/23-2021/12/31（15.55%/0.23%）；兴全汇虹基金C建立以来到2022/03/31完好成绩及比较基准：（10.31%/-2.23%）, 建立以来每年度成绩及比较基准：2021/03/23-2021/12/31（15.19%/0.23%）。产品成绩数据
二：上证指数对应的基金etf??ETF是生意型开放式指数基金，一般又被称为生意所生意基金（Exchange Traded Funds，简称“ETF”），是一种在生意所上市生意的、基金份额可变的一种开放式基金。 生意型开放式指数基金归于开放式基金的一种特别类型，它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特色，出资者既能够向基金办理公司申购或换回基金份额，一起，又能够像封闭式基金相同在二级商场上按商场价格生意ETF份额，不过，申购换回有必要以一揽子股票交换基金份额或许以基金份额换回一揽子股票。
三：盯梢上证指数的ETF基金哪个最好假如是长时刻持有的话华夏上证50ETF联接A（001051）和天弘上证50指数A（001548）比较好，假如是短期持有的话天弘上证50指数C（001549）和工银上证50ETF联接C（006221）是比较不错的。上证50基金当然要挑选收益率高，回撤比较安稳，有继续上涨空间的基金。2021年指数基金收益排名前十的基金有富国天鼎3.72%申万深成稳健2.77%银华稳进2.7%国联安双喜A2.69%嘉实基本面502.14%等。上证50指数是由沪a中规划大、流动性好的最具代表性的50只股票构成，反映的是上证商场最具代表性的龙头公司的股票价格表现。咱们从它的出资风格上来讲能够总结出几个关键词：龙头股、流动性好，规划大。金融地产挨近60%。长时刻持有的话华夏上证50ETF联接A（001051）和天弘上证50指数A（001548）比较好，规划都在5亿以上，费率适中，盯梢差错小。短期持有的话天弘上证50指数C（001549）和工银上证50ETF联接C（006221）是比较不错的，规划三亿以上，保管费和服务费比较低一些。
一、上证50指数基金是以上证50指数为盯梢方针的指数基金，一般来说，除了挑选高信用度的办理人外，挑选基金自身也很重要，挑选与上证50指数的拟合度高的基金一般来说，盯梢差错越小，精确度越高，预期收益的估值就会越准，出资差错越小。关于根据上证50指数的涨幅预算指数基金的涨跌的出资者来说，更便利，更精确。
二、指数基金费率低的基金，出资基金的申购、换回费一向是出资本钱较大的原因，一般来说，不同公司或不同基金的受其费率不同，挑选服务费、办理费、申购费较低的基金能够削减出资本钱，加大获利时机。基金办理人才能较强的基金，关于上证50指数基金来说，盯梢指数的危险较小，出资标的较安全；所以重要的便是挑选发行公司，越优异的基金发行公司，其基金司理或是运行机制都会更专业、更老练。能够有用的下降信用危险，财政危险等。
四：上证指数基金和沪深300哪个好沪深300指数，是由沪深证券生意所于2005年4月8日联合发布的反映沪深300指数编制方针和运行状况的金融方针，并能够作为出资成绩的点评规范，为指数化出资和指数衍生产品立异供给根底条件。
上海证券归纳指数简称“上证指数”或“上证综指”，其样本股是在上海证券生意所悉数上市股票，包含A股和B股，反映了上海证券生意所上市股票价格的变化状况，自1991年7月15日起正式发布。
从A股商场的现状来看，尽管沪深300指数从编制办法来看要优于上证指数和深成指，但广阔出资者仍是把上证指数作为最重要的商场指数，组织出资者能够通过上证指数影响商场人气从而影响沪深300指数。
个股的价格动摇难以掌握，因为存在组织、大户及国外热钱的操作影响。指数是核算方针，是各个股按权重加和得到的数值，非某些大户或组织的资金量所能操作。其间，上证综指是以1990年12月19日为基准100开端核算，现在现已逾越2600点。
上证基金指数以基金发行份额为权数进行加权核算，核算公式为：陈述期指数=（陈述期基金的总市值/基期）× 1000 其间，总市值= Σ（市价×发行份额）。
沪深300?指数以调整股本为权重。例如，某股票流转股份额（流转股本/总股本）为7%，低于10%，则选用流转股本为权数；某股票流转份额为35%，落在区间（30，40]内，对应的加权份额为40%，则将总股本的40%作为权数。
榜首，沪深300成分股的盈余才能杰出。盈余才能直接反映了指数的篮筹特征和长时刻报答才能，能够了解从前后四批沪深300成分股的税后赢利及其商场占比以及主营收入商场占比的状况。
第二，沪深300成分股具有较好的成长性。进一步，以主营业务收入以及净赢利的加权均匀增加率方针来调查沪深300指数成分股的成长性特征，调查成果如下所示：
除了2006年沪深300成分股的加权净赢利增加率略低于商场均匀水平外，其他时段上，其成长性方针显着高于商场均匀水平。从全体来看，尽管沪深300指数并非一种成长性的指数，其成分股的特征却依然表现了较好的成长性特征。
第三，沪深300成分股的分红与股息收益高于商场均匀水平。股息收益反映了商场的安稳报答，是出资者在较低危险水平下的可预期报答，下表显现了沪深300指数成分股的派现才能。
第四，沪深300成分股估值水平低于商场均匀水平。以市净率和市盈率作为点评方针，比较了2005年中到2007年1季度共五个时点沪深300成分股的估值水平与商场均匀水平，成果如下：跟着这两年商场估值水平的进步，沪深300的估值水平也同步进步，但一向明显低于商场均匀水平，有必定估值优势。
第五，沪深300成分股代表了组织出资取向。如前所述，沪深300成分股因为其杰出的基本面状况，受到了商场的广泛重视，一起也代表了商场中干流组织的出资取向。
参考资料来历：搜狗百科-沪深300指数
参考资料来历：搜狗百科-上海证券归纳指数
沪深300指数，是由沪深证券生意所于2005年4月8日联合发布的反映沪深300指数编制方针和运行状况的金融方针，并能够作为出资成绩的点评规范，为指数化出资和指数衍生产品立异供给根底条件。
上海证券归纳指数简称“上证指数”或“上证综指”，其样本股是在上海证券生意所悉数上市股票，包含A股和B股，反映了上海证券生意所上市股票价格的变化状况，自1991年7月15日起正式发布。
从A股商场的现状来看，尽管沪深300指数从编制办法来看要优于上证指数和深成指，但广阔出资者仍是把上证指数作为最重要的商场指数，组织出资者能够通过上证指数影响商场人气从而影响沪深300指数。
个股的价格动摇难以掌握，因为存在组织、大户及国外热钱的操作影响。指数是核算方针，是各个股按权重加和得到的数值，非某些大户或组织的资金量所能操作。其间，上证综指是以1990年12月19日为基准100开端核算，现在现已逾越2600点。
上证基金指数以基金发行份额为权数进行加权核算，核算公式为：陈述期指数=（陈述期基金的总市值/基期）× 1000 其间，总市值= Σ（市价×发行份额）。
沪深300?指数以调整股本为权重。例如，某股票流转股份额（流转股本/总股本）为7%，低于10%，则选用流转股本为权数；某股票流转份额为35%，落在区间（30，40]内，对应的加权份额为40%，则将总股本的40%作为权数。
搜狗百科-沪深300指数
搜狗百科-上海证券归纳指数
想起这个问题的本源，仍是说说吧75
“上证指数”全称“上海证券生意所归纳股价指数”，是国内外遍及选用的反映上海股市全体走势的核算方针。
上证指数由上海证券生意所编制，于1991年7月15日揭露发布，上证提数以"点"为单位，基日定为1990年12月19日。基日提数定为100点。
跟着上海股票商场的不断发展，于1992年2月21日，增设上证A股指数与上证B股指数，以反映不同股票（A股、B股）的各自走势。1993年6月1日，又增设了上证分类指数，即工业类指数、商业类指数、地工业类指数、公用事业类指数、归纳业类指数、以反映不同职业股票的各自走势。
深证指数的前身为深证归纳指数，即“深圳证券生意所股票价格归纳指数”，于1991年4月4日开端编制发布，后被深圳成分指数代替。1995年2月20日开端施行发布的深圳成分指数的基准日定为1994年7月20日，基数为1000点。因为深圳成分股指数所挑选的股票通过几年的调整，已不能彻底反映股市的实际状况，故有些部分依然根据深综指来剖析深市涨跌状况。
沪深300指数是沪深证券生意所榜首次联合发布的反映A股商场全体走势的指数。沪深300指数样本覆盖了沪深商场六成左右的市值，具有杰出的商场代表性。现在300只样本股中，深市121只样本股中有92只来自于深证100，沪市141只来自于上证180，当选率分别为92%和78.3%。
它覆盖了银行、钢铁、石油、电力、煤炭、水泥、家电、机械、纺织、食物、酿酒、化纤、有色金属、交通运输、电子器件、商业百货、生物制药、酒店旅行、房地产等数十个首要职业的龙头企业。
沪深300指数以2004年12月31日为基日，以该日300只成份股的调整市值为基期，基期指数定为1000点，自2005年4月8日起正式发布。
核算公式为：陈述期指数 = 陈述期成份股的调整市值 / 基日成份股的调整市值 × 1000
其间，调整市值 = ∑(市价×调整股本数)，基日成份股的调整市值亦称为除数，调整股本数选用分级靠档的办法对成份股股本进行调整。沪深300的分级靠档办法如下表所示。比方，某股票流转股份额(流转股本/总股本)为7%，低于10%，则选用流转股本为权数；某股票流转份额为35%，落在区间(30，40 )内，对应的加权份额为40%，则将总股本的40%作为权数。
别的，沪深300指数的选样办法是对样本空间股票在最近一年（新股为上市以来）的日均成交金额由高到低排名，除掉排名后50%的股票，然后对剩下股票依照日均总市值由高到低进行排名，选取排名在前300名的股票作为样本股。
沪深300指数根据样本安稳性和动态盯梢相结合的准则，每半年调整一次成份股，每次调整份额一般不逾越10%。样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保存。当样本股公司退市时，自退市日起，从指数样本中除掉，由曩昔最近一次指数定时调整时的候选样本中排名最高的没有调入指数的股票代替。
