生意基金的时分，到底是按什么价格成交的呢？
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最近一位小伙伴向小欧咨询：我买基金的时分，到底是按什么价格成交的呢？
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回答这个问题前，小欧想要先给咱们阐明一下什么是基金的净值？
一般来说，基金的净值一般包含三类，分别是：基金财物净值、单位净值和累计净值。为了便利咱们比照，小欧特别整理了一下核算公式：财物净值=基金总财物-基金总负债；单位净值=财物净值/基金总比例；累计净值=最新单位净值+累计每份分红。
别看净值如同挺杂乱，只需要记住：客户生意基金的成交价格便是单位净值，查看基金长时刻成绩体现就看累计净值~
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咱们再来看下一个问题：生意基金又是按哪一天的单位净值成交的呢？
咱们先来看一个比如：
客户王先生周一上午来到银行处理基金A的买入请求，买入时货台显现基金单位净值为1.5000，当晚王先生在手机银行上看到基金A的净值更新成了1.5500，王先生以为刚买就赚到钱了，很高兴。
有许多客户都存在相同的误区，其实王先生还没有**，他买入基金A的成交价便是1.5500。问题就在于，基金是依照“不知道价”成交，客户在买入时看到的只会是前一生意日的基金净值~
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那么，怎样了解“不知道价”成交呢？
简略的说，不知道价成交便是指，不管你什么时分生意，都无法在其时知道真实成交的净值。
了解了不知道价成交今后，小欧又帮咱们整理了三种不同情况下的净值算法：
从以上剖析咱们不难看出，影响基金净值按哪天成交的要素主要有两点：
（1）生意日。只需股市当天开市便是生意日。遇到节假日和周末，股市都不开市的便对错生意日。所以小欧主张咱们生意基金尽量挑选生意日处理哦~
（2）下午3点。一般来说基金的生意时刻是等同于股市的生意时刻的，一旦超越3点这个时刻点，咱们生意事务的请求及操作一般都会顺延至第二个生意日。
客户一般期望买到了基金今后赶快知道成交净值，小欧也是这么想的!
可是因为净值核算触及数据处理、对账、危险查看等多个阶段，因而除了一些特别种类的基金以外，当日最新的基金净值会在晚上8点后在基金公司官网上更新~（小欧家官网：.zofund）。而银行等途径或许需要到第二天才会显现出前一日的净值哦~
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