凭仗多年的事务探究以及充沛的事务预备，招商基金“招财乐”投顾已正式上线招商基金APP，成为第二批投顾事务试点组织中第一批展业基金公司。

6年探究打造

全掩盖投顾服务链条

招商基金此前已进行了6年的类投顾事务探究。2015年开端测验探究基金智能投顾事务，先后推出“量子智投服务”与“智能财富办理渠道”并荣获2018年度和2019年度“深圳市金融创新奖”。

经过多年的实践和探究，招商基金提出从“顾”到“投”再到“顾”的事务展开思路。“顾”是服务的起点，即首先要重视客户，经过剖析客户、了解客户，精准定位客户需求和危险偏好，为客户匹配相应危险等级的出资组合，使出资者处于舒适区。为完结这一方针，近年来招商基金环绕公司超1亿数量的客户，使用大数据及AI建模，进行客户行为、目的及盈余体会剖析，并对客户分类运营与陪同，在客户出资体会上得到有用提高。未来在投顾场景下，将在曩昔实践经验的根底上进行更为深度的探究，供给差异化投顾服务。此外，招商基金还建立出资参谋部专职担任投顾事务的展开，依托公司长时间的财富办理经验堆集和专业、齐备的投研、风控、运营体系，全面掩盖投顾服务链条。

依托招商银行

大财富办理优势平稳展开

在投顾事务落地展业方面，招商基金将采纳稳起步、重成绩、树品牌的展开战略，初期结合自身在固定收益和固收+肯定收益范畴的投研优势，专心客户出资与盈余体会，针对零售客群推出更多细分危险收益特征和方针动摇率的低中危险组合，来满意不同场景与客群的活钱理财需求。

一同，招商基金作为招商银行大财富办理价值循环链中的重要一环，将以投顾事务为抓手之一，充沛发挥集团内资源协同优势，完结事务的快速平稳展开。

在体系建造与技术支持上，招商基金凭借多年来在科技化战略的继续投入与堆集、坚持自主研制为主的体系建造方向，完结投顾战略办理与投顾事务渠道等体系建立，掩盖出资研讨、战略研制与办理、客户服务办理等中心模块，为投顾事务的顺利展开打下坚决根底。

投顾事务是基金职业新时代具有里程碑含义的一次新征途，招商基金已在出资办理、客户服务、合规风控、产品设计、体系建造及运营保证方面做足充沛预备，将以客户利益优先准则，与合作伙伴一同为出资者供给优质的投顾服务，助力公募基金职业展开迈上新台阶。（CIS）