基金金额比例怎样算?a类基金比例是指出资于同一类财物的单位净值,包含股票、债券、钱银市场东西、黄金、外汇、贵金属等。b类基金比例是指出资于不同同类别财物的单位净值,包含股票、债券、钱银市场东西、黄金、外汇、贵金属等。c类基金比例是指出资于其他类别财物的单位净值,包含股票、债券、钱银市场东西、黄金、外汇、贵金属等。这儿的其他类别财物是指不同类别的财物,比方股票、债券、钱银市场东西、黄金、外汇、贵金属等。
基金的收益率是指基金出资的回报率,也便是基金的挣钱才能。不同的基金类型和出资方法,收益率的核算***也有所不同。一般来说,有以下几种常用的核算***:
累计收益率法:这种***便是用累计收益除以投入本金的总和。比方你在1月1日投入10万,后续再投入24万,到12月31日市值为40万,那么累计收益率便是(40-34)/34×100%=17.65%。
时刻加权(基金净值)法:这种***是假定从期初开端,不考虑基金规划的改变,假定无申购换回,所获得的收益率。能够以为时刻加权是排除了资金规划影响后的收益率,因而现在基金的收益率,都是用时刻加权法来衡量。比方你在1月1日买入某基金1000份,其时净值为1元;到12月31日净值为1.2元,那么时刻加权收益率便是(1.2-1)/1×100%=20%。
资金加权(币值加权)法:这种***考虑了申购换回对基金规划和本钱的影响,依照每笔资金的时刻占用权重来核算总投入本钱和总市值,并依据两者之差来核算收益率。比方你在1月、4月、7月别离买入某基金5000元、8000元、12000元;到12月31日市值为40000元;那么资金加权法就要先算出每笔资金占用了多少个月份,并依照比例分配市值和本钱;然后再用总市值减去总本钱除以总本钱得到收益率。
XIRR内部收益率法:这种***是假定一切的现金流具有相同的复合年化收益率,并核算出该收益率的值。这种***能够更好地反映钱银时刻价值和资金运用功率,而且能够与其他理财产品进行比较。比方你在2020年别离在3月、6月、9月买入某基金3000元、5000元、7000元,在2021年3月卖出悉数比例得到20000元;那么XIRR内部收益率就要运用Excel中IRR函数或XIRR函数来求解。
以上四种***各有优缺点,在实践运用中要依据具体情况挑选适宜的***。一般来说,在没有申购换回操作时,累计收益率法和时刻加权法成果相同;如果有申购换回操作,则需求考虑运用资金加权法或XIRR内部收益率法。
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