10月25日新锐投顾上交所，行业酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式落地新锐投顾上交所，中欧钱滚滚等5家机构入围首批试点名单。业内人士指出新锐投顾上交所，投顾机构将真正从客户立场出发新锐投顾上交所，根据客户的需求制定投资方案，优化投资行为，并最终提升基金投资的盈利体验。

中欧基金旗下子公司中欧钱滚滚表示，将致力于为普通投资者提供可以负担的个性化投顾账户管理服务。

据透露，为了迎接这一新业务开闸，该公司已为投顾业务配备了专业的投资管理团队、算法研究团队、产品及客户行为分析团队，系统建设及客户服务团队。

“我们将根据客户需求，明确其投资目标和框架，为客户提供基金优选、资产配置服务，并辅助场景化策略定制及财务规划，构建符合客户需求的投顾账户方案，提供持续的账户追踪管理及投后服务。”

中欧钱滚滚表示，“专业化、标准化以及个性化”将是中欧投顾服务的特色。该公司设立了服务投顾业务的投资决策委员会，评审投顾基金备选池的调入和调出，以及每一类投顾策略及账户设计。并为每一类投顾策略设置专门的组合经理，进行持续管理。

“我们将以投资专业人士的标准打造投资顾问团队。希望真正有专业人士站在客户的立场上，基于客户授权，为他们的账户管理服务，为提升客户盈利努力。”中欧钱滚滚称，目前，基金产品的数量已经超过了A股个数，涵盖股票、债券、现金、海外及另类多个品类，选择基金产品构建适合客户需求的投资组合是个非常专业的工作。

“在标准化方面，基金池的筛选、账户管理及投资策略系统等都将进行系统建模。”中欧钱滚滚相关人士表示，标准化可以避免过多的人工干预，确保策略有效执行，并能有效降低服务成本，让投顾服务普通客户成为可能。

该公司称，目前亦已经实现基于统一的策略框架，根据客户需求及标签，调整参数，实现个性化定制。

作为中欧基金旗下专业的基金销售子公司，中欧钱滚滚成立以来深耕于互联网财富管理领域的业务实践和探索。截至最新，中欧基金互联网个人客户已达1286万人，资产管理规模达到1081亿元。受益于良好的电商服务口碑，中欧基金是余额宝开放合作首批介入的两家基金公司之一。

为了提升客户盈利体验，中欧钱滚滚于2016年推出了“水滴智投”服务。目前已上线“水滴智投”和“水滴养老”两大产品线，其自主研发的智能投顾相关系统获得了15项著作权，一项专利，并于2017年及2018年荣登《证券时报》颁发的“中国智能投顾新锐榜”。

中欧钱滚滚表示，中欧基金强大的投研平台、资产配置委员会，以及资产配置团队，将与钱滚滚投顾团队共享研究成果，为钱滚滚开展个人客户的投资顾问业务保驾护航。银河证券数据显示，截至2018年底，在过去五年，中欧基金旗下权益类基金股票投资主动管理收益率达到98.91%，股票投资主动管理能力居行业冠军，并且过往长期排名持续霸榜行业前三。

除了专业化的投顾服务框架，基于多年的互联网服务经验，中欧还构建了客户行为数据仓库，研究客户行为，探索提升客户盈利体验的方法。“我们发现，影响客户盈利的重要关键点，除了产品业绩和资产配置框架，更在于避免客户典型的交易错误。“中欧钱滚滚表示。

过去数年间，钱滚滚尝试对客户及其行为分层，为每一类客户构建适合他的产品和交易策略，以及关键节点的行为干预和服务。截至2019年6月30日，平台上线4年多来，在中欧钱滚滚平台有过投资行为的所有客户中，盈利客户占比达到87%，定投开通率超过50%，由于良好的客户体验，客户的复购率超过90%。

“投顾的账户管理授权，将为这一类研究应用提供了更加清晰的法律框架。提升客户盈利体验的道路漫长，我们刚刚启航，希望通过长时间的努力，提升普通客户购买基金的盈利体验，探索基金投顾服务的商业模式，并为推动公募基金行业从单一产品的销售走向资产综合配置服务，尽自己的一份努力。”（CIS）

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