汹涌新聞記者 譚君

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薦股騙局之多、触及金額之巨大，已經成為掠奪老百姓財富的收割機、絞肉機，同時，夾雜著買賣個人信息、詐騙、不合法經營、幫信等違法违法活動，成為一個遍及的社會問題。

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汹涌新聞（www.thepaper.cn）整理上百份判決書發現，互聯網時代的薦股騙局中，騙子們已將具體的詐騙流程細分，並构成一條黑灰產業鏈。該鏈條簡單可分為：騙子們開發或许托付開發炒股（期貨）軟件，或许直接署理，商定利益分红份额；在百度、今天頭條打廣告“引流”受害人；在58同城等招聘平臺發佈招聘廣告，招兵買馬，組建詐騙運營團隊；最後通過第三方付出等方法，將受害人的炒股資金卷走。

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薦股騙局中，不合法炒股（期貨）軟件（App）是騙子的基礎性东西。對於许多受害人來說，他們信任資金是打入瞭靠譜的平臺，殊不知，這個看起來“巨大上”的App，彻底脫離監管，受害人資金打入該平臺等於直接打到瞭騙子個人腰包。

汹涌新聞起底“薦股”騙局系列三，將发表不合法炒股軟件的橫行無忌，以及上述各個環節中，各方法令責任怎么厘清，監管、企業及每一位身處其间的個體，怎么發力模模糊糊打擊、抵抗電信詐騙。

長沙市公安局反詐民警鄧彪正在抓捕詐騙份子。除標註外均來源：長沙公安

“你所看到的信息，都是他（騙子）期望你看到的。”

——反詐民警趙照

“為什麼這麼設計？這樣才會騙到许多人的錢”

直到投入的炒股資金300萬元提不瞭現，安徽固鎮縣居民徐某才幡然醒悟：原來自己遇上瞭騙子。

據徐某講述，他在一個炒股微信群裡，經不住推薦，下載一個名為“Acarps”的App後，購買ETF500基金。在不到一個月的時間裡，在小額盈余的誘惑下，徐某陸續投入300萬元。

在感知被騙之後，徐某趕緊報案。不到一個月，违法嫌疑人徐林峰、江蕭佐、江蕭宏等人被抓獲歸案，由此揭開這個詐騙行當批量開發不合法炒股App軟件的内幕。

安徽省固鎮縣公民法院2020年7月16日的一份判決認定，徐林峰等三人隻是上線潘某（另案處理）的署理商。薦股騙局，分一級一級的署理，但騙錢的方法模模糊糊，形式像“加盟店”，騙來的錢上下遊再按份额分配。

判決顯示，騙子們运用的Acarps軟件，是找海口易點通科技有限公司開發的，這是一傢從事軟件服務與銷售的公司。

該公司技術負責人李某承受公安調查時稱，他們接單乃至並不知道客戶的具體身份信息，平時一般稱呼客戶便是開發軟件的名稱，開發軟件的名稱叫Acarps，這個客戶就叫“Acarps”。

“這個Acarps軟件也是我們從網站上買過來經過加工的，我們會根據客戶的要求，从头編碼開發，設計出客戶想要的樣子，也便是客戶能用來騙錢的軟件。”李某稱，客戶對軟件還會有“特别需求”，便是“成心讓我們在軟件上設計许多坑”，“因為我是做程序設計開發的，我心裡知道客戶為什麼讓我們這麼設計，這樣的話才干运用這些坑騙到许多人的錢。”

某詐騙團夥帖在墻上的公司規章。

比方，根據客戶對於Acarps軟件的“特别需求”，其設計的“坑”包含：

1、軟件測試賬號功用。合法的股票买卖軟件虧損都是正常顯示的，但這一軟件經過“改进”後，騙子們能够實現修正盈虧數額，將本來盈余很小或许沒有盈余的經過修正顯示盈余很高，然後把修正後的賬戶信息截圖通過QQ群、微信群，或许直播平臺向聽課的人展现，忽悠欺騙成員入金操作股票、期貨。

2、修正買賣檔信息顯示。正常的股票买卖軟件上能够看到5檔买卖信息，但這一軟件隻能顯示3檔买卖信息。意图便是麻木炒股票的人，讓他們看到的音讯少、無法正確剖析股票走勢，看不出股票買賣方的具體下單數額，“這樣，騙子更简单騙錢。”

3、後臺买卖關閉功用。正常的股票买卖軟件必須在國傢規定的买卖時間內開放买卖，個人無法開啟或许關閉軟件买卖功用。可是，他們設計的軟件會設計後臺买卖關閉的權限，也便是說假如有人通過該軟件轉入大筆資金，在正常的买卖時間，騙子們能够隨時把軟件买卖功用關瞭，裡面的錢买卖不瞭，提取不瞭，“客服能够說想宰誰就宰誰。”

4、能够和正規券商通道自在對接。騙子能够自在選擇要不要和商券對接，能够讓散戶的錢沒辦法進入券商，都流入到騙子的賬戶裡。

李某稱，他們設計的這些軟件裡面有手續費、點差、券商費用、遞延費用等。因為這些軟件裡面的买卖數據是能够更改的，加上昂扬的手續費，還有對股民投資時的幹預，股民基本上是不或许掙錢的。

在天元律師事務所鄭曉紅律師看來，這些自以為隻是在“服務客戶”的軟件開發者，實際上涉嫌四種违法。

鄭曉紅認為，根據刑法287條运用計算機實施违法的提示性規定，若薦股App開發者以不合法占有為意图，開發或運營App主要是實施薦股詐騙的，構成詐騙罪；若App供给者未經國傢證券主管部門許可，違反中國證監會關於‘薦股軟件’銷售的相關規定，為涉案薦股機構供给推廣服務，嚴重擾亂市場經營次序的，構成不合法經營罪。

同時，根據刑法第二百八十七條之一的規定，若薦股App開發者运用信息網絡設立用於實施詐騙等違法违法活動的網站、通訊群組或為實施詐騙等違法违法活動發佈信息的，情節嚴重的，構成不合法运用信息網絡罪。

若薦股App開發者、運營者隻是明知别人运用信息網絡實施违法，為其供给廣告推廣等幫助，情節嚴重的，構成刑法287條之二的幫助信息網絡违法活動罪，簡稱“幫信罪”。

嶽陽中院2000萬薦股騙局案中的被告人。來源：嶽陽中院

不合法軟件批量開發，被查後變個姓名繼續賣

在巨大的利潤面前，在沒有案發之前，许多軟件開發者成為電信詐騙份子的“基礎供應商”。

“在詐騙行業，騙子們管這個叫‘專業的人做專業的事’。做這些‘專業的事’的人，有大公司也有小公司，乃至有的隻是個人作坊，因為對軟件技術人員來說，開發個薦股App很簡單，並沒多大技術含量，彻底能够批量開發，源代碼也能够在網上隨便買。”長沙市公安局反電詐中心民警鄧彪介紹。

上述案件中的易點通公司技術部門員工黃某稱，在被公安機關查獲時，該公司近期開發瞭7款用於股票的軟件，而這7款軟件的後臺代碼都是同一套，隻是姓名纷歧樣，功用上會有一些差別。

“我們整個團隊都知道這些被我們研發出來的軟件、平臺是幹什麼的，在廣東、海南那邊有许多搞詐騙的老板需求我們的平臺騙錢，我們整個團隊的行為都是幫助他們詐騙的行為，是助紂為虐的行為。”黃某稱，他們供给給客戶的這些騙人的軟件被受騙上當的股民舉報之後，客戶會聯系其老板李某，“李某會组织我和搭档把軟件平臺給刪除去，不會留下數據，這樣就不會被監管部門發現瞭。然後我們再依照客戶的要求，用同一套代碼，變個姓名繼續賣給客戶去騙人。”

薦股App因為有“技術”這層外衣，在這條黑灰產業鏈中，也出現瞭“黑吃黑”的生计之道。有判決顯示，這樣一套炒股軟件在淘寶網上花3000元就能够買到，而軟件開發公司報價翻瞭20倍，達6萬元。

山東省德州市德城區公民法院2020年8月26日的一份判決顯示：2018年2月份，哈爾濱於某（另案處理）通過别人設計“模擬股票买卖系統”等股票买卖平臺，並發展被告人陳某、林飛等人為署理，吸收股民到平臺入金炒股。

據鄭州八角信息技術有限公司（一傢互聯網服務、手機App開發等業務的公司）負責人任某的證言，2017年末或许2018年头的時候，於某找他做一款股票模擬买卖系統，股票行情和真實的股市行情一樣，其報價6萬元，於某赞同後把服務器發給瞭任某公司技術人員孫某。孫某在淘寶網上找瞭一傢專門做股票軟件的店鋪，花3000元買瞭一套軟件，後來孫某就把這個包含後臺域名、前端域名、浓艳員賬號、密碼的軟件發給瞭於某。

不過，於某並不在乎孫某賺得20倍利潤，因為他的生计方法是“傳銷式”發展下級署理。

據孫某證言，於某每過一段時間就會要其弄一個新命名的买卖軟件給他，可是這些軟件的代碼和功用是一樣的。後期，孫某還幫於某維護這些軟件，包含調試軟件，修正軟件BUG，更換付出途径、修正軟件功用、核對並修正客戶入金金額問題、更換軟件服務器等。

在此案中，於某在筆記本上做賬，用excel統計，依照先約好的分配份额，統計每個下級署理能够分得的贓款數額，“基本上每個署理是依照業績的80%分红，其他環節分红15%，剩餘5%由於某浓艳，作為手續費和其他支出的流動資金。”

多份判決顯示，在這一黑色產業鏈條中，拿大頭的都是直接組織騙局的下遊署理商，騙到錢後，一般能够拿到75%以上份额分红。

據公安部通報的數據，當前，通過虛假App實施的電信網絡詐騙案件持續高發，已占一切電信網絡詐騙案件的60%以上。

汹涌新聞註意到，繼2020年10月公安部在全國開展“斷卡”行動後，本年5月11日，在公安部統一指揮下，北京、遼寧、湖南、廣東等26個省區市公安機關同步開展会集收網行動，依法嚴厲打擊為電信網絡詐騙供给App技術開發支撑的違法违法團夥，當日共搗毀技術開發窩點110餘個，抓獲違法违法嫌疑人440餘名。

公安部表明，公安機關深化研判此類案件規律特點，深挖涉詐App開發、封裝、應用各個環節，整理出一批涉詐App技術開發人員違法违法線索，布置開展瞭新一輪会集收網行動。

某社區制造的反詐宣傳。汹涌新聞記者 譚君 圖

引流廣告的奧秘，詐騙平臺的偽裝

前端薦股軟件開發的騙子們談好利益分红，下一步是展開具體的詐騙。比方在百度、今天頭條等互聯網打廣告“引流”，引誘被害人上鉤；在58同城等招聘平臺發佈招聘廣告，招兵買馬，組建騙運營團隊，最後通過第三方付出，將炒股資金卷走。

通過互聯網推廣“引流”，在多份判決中均有呈現。比方2020年1月16日湖北省雲夢縣公民法院的一份判決中，法院查明，被告人張體勇等人以富某公司和中鑫公司的名義，运用西海岸买卖中心的买卖平臺，誘騙别人到該平臺進行天然氣等貨品的“現貨买卖”。涉案公司與360、百度等公司簽訂網絡推廣合同，招引客戶到公司金融道直播間聽講師講課。該公司一名員工告知，公司專門設瞭一個推廣部，負責打廣告，比方在百度、東方財富、金石數據、匯金通等網絡媒體上打廣告，引流發展客戶。該案中，短短一年時間，就先後騙取全國各地805名被害人，合計公民幣7358萬餘元。

具體的“引流”方法和詐騙運作流程，汹涌新聞在本系列第一篇《起底“薦股”騙局①：從自傲不會被騙到被精準“引流”割韭菜》和第二篇《起底“薦股”騙局②：億萬炒股資金直接打入瞭騙子的個人賬戶》中均已詳細介紹。

值得一提的是，為引流，詐騙份子對薦股軟件的包裝也“五花八門”，在App的取名上，類似於商標流氓的蹭名牌、搭便車，不合法平臺的姓名也是各種花式傍大牌。

“比方，微粒貸隻在微信小程序裡有，但竟然许多App取著與微粒貸类似的名稱。再比方，一個App叫‘安全富’，讓人以為這是安全公司的平臺，實際上他不過是打這個名號罢了，而仿照國外闻名投資機構的就更多瞭。”長沙市公安局刑偵支隊反詐民警趙照說。

此外，騙子還特別註重薦股平臺在互聯網上的形象輸出。

“對於被害人而言，他去百度，去網上搜這個平臺（App），如同確實有這麼回事。但實際上，這些不合法平臺，在百度、百傢號，今天頭條展现的信息，便是騙子們自己發佈的虛假音讯，這些音讯任由他們自己編輯，他們或稱那是正宗的闻名平臺，或稱他們與闻名平臺有戰略协作關系。總之，騙子也知道你會去上網檢索，他們已經為你準備好瞭。你所看到的信息，都是他期望你看到的。”趙照說。

趙照辦過一個叫“遠大投資”的不合法平臺案件，騙子奸刁的程度讓他驚訝。“為瞭灌輸被害人錯誤信息，騙子會自己去百度上提問，‘這傢機構怎麼樣？’然後自問自答，‘當然是真的，很有實力！’”

反詐民警們怨恨於騙子的膽大包天，卻又對其在在百度、頭條等網絡上引誘老百姓的行為深感無奈。

曾擔任過刑警和法官的廣東九劍律師事務所副主任何東海剖析，就網絡平臺的責任而言，假如騙子运用互聯網站平臺的公開性，在網站平臺上發佈虛假信息，引誘受害人在上面下載軟件、入金，網站平臺平臺確實不知情，經人舉報、投訴或發現後也及時实行瞭相關刪除責任。從現有的法令來看，認定網站平臺承擔責任缺少依據。

而假如騙子通過競價的方法獲得更多的點擊和曝光，能够認定競價排名屬於廣告，應受廣告法浓艳。假如網站平臺未及時阻止及实行其他相關責任，需求依照廣告法第六十四條“由工商行政浓艳部門沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上三倍以下的罰款，違法所得缺乏五萬元的，並處一萬元以上五萬元以下的罰款；情節嚴重的，由有關部門依法中止相關業務”規定內容，承擔相應責任。

同時，對競價排名是否屬於廣告這個問題，各地法院在審判實踐中是有必定爭議。比方，北京市高級公民法院發佈的《關於網絡知識產權案件審理攻略》第三十九條規定：“搜索引擎服務供给者供给的競價排名服務，屬信息檢索服務”，並不認同競價排名服務屬於廣告。

“很顯然，比较巨大的廣告、點擊收益來說，罰款的金額無異於敷衍塞责。因為互聯網平臺的公開性，在對互聯網虛假信息發佈的整治上，監管的准则、手法等各方面顯得乏力，難以適應现在社會發展的需求。”何東海說。

不過，在何東海看來，受害人因信任詐騙份子發佈的信息受騙而去找平臺維權，雖極為艱難，但仍應積極舉報、投訴，為拯救相關損失創造條件。即使主張未獲支撑，也能够給予相關平臺以警示，避免更多的人受害。

南京警方制造的反詐提示

民警提示：

不同的身份，相同的發財夢，以及最終的結局

汹涌新聞整理發現，运用互聯網發佈虛假信息，貫穿瞭薦股騙局的全流程，不僅以“引流”方法引誘瞭夢想發財的老百姓成為被害人；也通過“招聘”，將一些正在尋找工作的“好人”，拉下水，變成瞭參與電信詐騙的“壞人”。

這類招聘人員運作詐騙團隊的判例许多。比方，2020年5月28日廣東省惠州市惠城區公民法院的一份判決中，法院查明，被告人李玉濤與趙漢禹（另案處理）建立深圳市中復科技有限公司，通過58同城從網上先後招聘數十人充當業務員，從事實施薦股詐騙。

還比方，2020年6月15日，河南省南陽市臥龍區公民法院的一份判決中，詐騙分子尋找詐騙目標時，主要是在360網站上打廣告，用“加瞭這個客服號，日賺千元”類似這種廣告語招引客戶點擊，點開後通過掃描二維碼加客服號，最後將“客戶”變成電信詐騙的违法东西。

在辦理许多電信詐騙案件後，趙照和鄧彪對於怎么按捺或終結該類违法，有模模糊糊的感触：“這是一個需求監管、企業、個人模模糊糊一同來做的事。”

從被騙者的视点，每個人有保護自己資金安全的義務。“現在的詐騙跟曾经彻底纷歧樣瞭，曾经是詐騙集團，詐騙的许多環節都是騙子自己做，人是自己拉，錢是自己取。現在的违法隱藏得很深，构成瞭违法生態鏈，集約化、公司化運作。”鄧彪說。

為瞭幫老百姓追回被騙資金，鄧彪曾參與全鏈條发掘過一同電詐事例，辦瞭湖南省首個打擊洗錢窩點的案件。

“2016年至2019年，詐騙份子能够輕易拿到第三方付出的付出結算端口，從而通過非實名的銀行卡把錢洗走。一些第三方付出公司自身監管不嚴，為瞭市場占有率走黑灰，為此公民銀行出瞭许多禁令和布告，比方強化可疑买卖監測，健全緊急止付和快速凍結機制等等，後來查得很嚴瞭。可是新的洗錢方法又出來瞭，即聚合付出，騙子自己造一個第三方，构成第四方付出，進行二次清算，一旦跑路更是難以清查。現在，騙子的洗錢通道就隱藏在老百姓看起來最安全的当地。你或许沒想到，他們能够通過某干流付出方法的零錢提現，就轉出去瞭。”

從互聯網企業的视点，作為市場主體，企業的社會責任應該體現在細節中。“比方，對每一個在網絡平臺發帖的個人或單位，是不是真实落實瞭實名、實人認證？是否落實線下检查准则，進行瞭驗證？對於一些超出市場異常的招聘，是否加強監管？擁有许多技術和數據的互聯網企業應該能够做到，比方制造某個有违法傾向的模型進行篩選。”鄧彪說。

最後，是反詐民警們特別想提示騙子，尤其是许多參與撥打詐騙電話、進行詐騙運營的人。“他們都自稱是看到58同城等招聘網站上的高薪招聘信息而來的，結果沒搞過一個月，就被公安機關發現，成為炮灰，被判刑坐牢。”趙照介紹。

“公安機關當然不會隨意擴大打擊面，而是根據參與者的主觀成心來断定是否违法。可是，每個參與者應該想，憑什麼你一個中專生，或许沒讀過什麼書的人，會有大科技公司請你，還有高薪高福利，月入一兩萬元？你的工作中為什麼需求运用境外軟件，如蝙蝠、飛機、閱後即焚等這些具有防截屏、音讯撤回功用的小眾軟件？因為避免公安清查作證，因為你從事违法有關的活動。”鄧彪說。

“現在公安機關開展斷卡行動、会集收網行動，媒體上反電詐的宣傳鋪天蓋地，每個人都應該知道哪些事不能搞。”民警們說。

責任編輯：崔烜

校對：欒夢