金融界1月4日音讯 1.3亿骗贷大案，两家银行相继上圈套，案犯马某伙同多人借用大同煤矿集团（简称“同煤集团”）办公室，假充同煤集团高管，虚拟对同煤的营收账款，成功完成巨额骗贷。

但是，应战法令的底线也必定遭到法令的制裁，马某终究被判无期徒刑，退赔1.17亿元，二审维持原判。

依据北京市高档人民法院的刑事裁定书，2013年至2015年间，被告人马某伙同他人，以其实践操控的北京久益中矿久益建造装置有限公司（简称“久益公司”）名义，采用假造《建造工程施工合同》等材料，假充大同煤矿集团有限责任公司（简称“同煤集团”）高档管理人员等方法，虚拟久益公司对同煤集团存在应收账款等现实，先后骗得广发银行股份有限公司北京京广支行（简称“广发京广支行”）、包商银行股份有限公司深圳分行（简称“包商深圳分行”）借款合计1.3亿元。借款到期后，经被害单位屡次催收，马某等人未偿还借款，畏罪潜逃。期间，马某等人以久益公司名义偿还本金及付出利息、手续费合计1000余万元。

被告人马某是怎么骗过银行的调查人员，虚拟两边的应收账款的呢？依据广发京广支行客户经理的证言，由该行行长介绍，2013年7月，久益公司履行董事提出想以与同煤集团马脊柱矿建造施工合同发生的应收账款作为担保向广发银行借款1亿元。当月，行长去了久益公司大同办事处，见到了董事长马某及法定代表人。第二天，久益公司法人带着行长到大同煤矿财政有限责任公司二层副总经理办公室见了副总经理高某（依据证言，高某实为被告人马某的姐夫），高某认可同煤集团与久益公司的协作，后又在同煤集团公司总部22层的办公室见到了主管出产经营的副总经理南某，而南某的实在身份则是被告人马某的“打工人”。9月，分行检查部副总经理、检查人、行长及证人又去了大同，与之前走的流程相同，见到的也都是同一个人。

一个月后，分行批了3000万的借款额度，10月31日正式放款，并依照约定将金钱打入久益公司在广发银行的账户，再转入上游供货商公司。到了2015年8月，分行没有批阅续贷，同年10月、11月，银行两次到大同催还借款，后马某等人相继关机，失掉联络。11月底，行长等人再到同煤集团财政公司找人时，发现门牌没有了，而公司总经理则表明对之前的工作不知情，财政部的人表明没有和久益公司发生过事务，再之后同煤集团的人就说广发银行或许上圈套了，高某不认识广发银行的人。

依据同煤集团的南某、高某的证言得知，二人均与被告人马某是熟识，所以在马某提出借办公室谈生意一事时，遂将出产技术部22层的一间办公室借出。因而，每逢广发银行的工作人员要进行现场勘测时，马某就让手下把同煤集团马脊柱矿项目部的牌子换成久益公司，骗贷之事得以顺利进行。

包商深圳分行上圈套贷进程千篇一律。

关于上述行为，马某的辩护人辩称，此案违法主体是单位，不符合借款诈骗罪的主体要件；其向银行供给的施工合同内容尽管虚伪，但实践施工项目实在存在，获得借款后悉数用于矿上建造，因经营不善和煤炭市场不景气导致亏本严峻不能还款，片面上没有非法占有意图；包商银行的借款已通过民事判决，不应当算入本案违法数额；其具有自首情节，当庭认可指控现实，片面恶性不大，且身体状况极差，恳求法庭判处三年以下有期徒刑并适用缓刑。不过法院均未予采用

法院终究确定，被告人马某犯借款诈骗罪，判处无期徒刑，剥脱政治权利终身，并处没收个人悉数产业。不但如此，还被责令退赔广发京广支行2509万元，退赔包商深圳分行9143万元。

而因办公室被借用而卷进其间的大同煤矿集团早已变身，天眼查信息显现，2020年10月30日，大同煤矿集团、山西晋城无烟煤矿业集团、晋能集团施行重组，整合而成晋能控股集团。

本文源自金融界