（落井下石！美国这家老牌银行被重罚4亿美元，2个月前曾闹出乌龙：转账150万却转成了1.75亿，客户还不愿还...

美国花旗银行近来被处以4亿美元的罚款，原因是美国监管组织以为该行危险办理存在缺点且未能得到充沛处理。值得注意的是，就在两个月前，花旗银行曾闹出大乌龙，该即将一笔本应为150万美元的客户转账，“手滑”转成了1.75亿美元。

遭美国监管组织罚款4亿美元：危险办理存缺点

据上证报报导，10月7日，美联储官发布了一份针对花旗处以4亿美元罚款的陈述，点名批判花旗未能改进本身危险办理体系，在体系的根底架构上呈现缺点。该体系未能准确辨认潜在危险，可能使银行犯下本钱昂扬的破坏性失误。

美联储和美国钱银监理署表明，花旗需求在危险办理、内部操控、合规办理、本钱规划、流动性危险上进行全面危险排查，对发现的问题进行整改。

该陈述要求，花旗应在未来三个月内施行补救措施，包含对工作人员进行专业知识训练、对现有信息办理体系进行晋级，以及提交一份加强其合规危险办理的方案等。

另据中新经纬报导，花旗方面已赞同付出4亿美元罚款并拟定一套全面整治方案，以纠正监管组织发现的“几项存在已久的缺点”和事务失误。花旗在声明稿中表明，关于未到达监管预期感到绝望，已在进行“严重整治方案”。

两个月前“手滑”转错1.7亿美元，客户还不愿还

值得注意的是，就在两个月前，花旗银行就曾发生过一同乌龙转账事情。

本年8月，花旗“意外”将一笔高达9亿美金的资金，转给了美国化妆品巨子露华浓的债权人帐户。而让人大跌眼镜的是，有外媒指出，花旗转给布里格德本钱办理公司的资金，是预期转账款的100多倍。

据东方-纵相新闻此前报导，事情的原因需求追溯到2016年。其时，化妆品公司露华浓收买了另一家美国化妆品企业伊丽莎白·雅顿（ElizabethArden），这笔买卖需求一笔18亿美元的资金。Brigade是出资方之一。依据协议，花旗银行作为署理组织将向Brigade付出贷方利息。

依据常规，当地时间7月底，花旗银行需求例行转给Brigade大约150万美元的借款利息。但是，鬼使神差的是，花旗银行却将1.75亿美元转入了Brigade本钱的户头。实践转账的金额是应转账金额的100倍。不止是Brigade，露华浓其他"借主"相同收到了过错的转账付出，合计9亿美元。

而更让花旗感到头疼的是，在事情发生后，大部分组织都挑选了偿还这笔"天降横财"，而Brigade却回绝偿还，理由是“这笔钱应视为还款”。而花旗后来提交的一份依据显现，Brigade还以为，“底子不清楚这笔资金的转账（是否）由‘笔误’所造成的。”

不过花旗银行对此表明无法承受，终究一纸诉状将Brigade告上了法庭。

花旗在诉状中写道，Brigade本钱所持态度毫无依据，即这笔转账除付出借款利息外，相同用于付出露华浓“悉数本金”。花旗说，Brigade本钱的行为“违反良知”，恳求法庭勒令Brigade本钱还钱。

巨额罚单关于本年受疫情影响成绩本就不太达观的花旗来说无疑是落井下石。从股价体现来看，花旗集团本年以来已跌去超越40%，最新市值已缺乏千亿美元。

（每日经济新闻归纳上海证券报、中新经纬、东方-纵相新闻、新华社等