收取金融服务费是否合理？

最新的音讯是我国银保监会表明高度重视，已要求北京银保监局对梅赛德斯-奔跑轿车金融有限公司是否存在经过经销商违规收取金融服务费等问题展开查询。

咱们都知道西安奔跑女车主维权工作，其时女车主提车还未开出4S店，车子就呈现了发动机漏油现象，之后的半个月她跟4S店交涉三次，期望退车，可是4S店方面屡次反复无常，不愿退车，只是赞同依照“三包”方针替换发动机。

在轿车三包的规矩里边清晰阐明，“自出售者开具购车发票之日起60日内或许行进路程3000公里之内，呈现转向体系失效、制动体系失效、车身开裂或燃油走漏的状况，假如顾客挑选替换家用轿车产品或退货，出售者应当担任免费替换或退货”。可是4S店想使用顾客不了解三包的规矩，只赞同替换发动机。无法之下，这位女车主才做出了“坐在引擎盖上泣诉”维权的行为。

4S店这个做法肯定是不合理的，所以任何一个人碰到当事人这样境遇的话，要求退车都是能够了解的，也应该被退车。

不过，现在当事人现已不再要求“退不退车”，而是要跟奔跑较真，责问奔跑店为什么收她一万五千块钱金融服务费。由于她其时买车的时分被4S店出售人员忽悠采取了分期付款的方法，在不知情的状况下，被4S店收取1.5万元金融服务费，并经过微信转入个人账户，且没有开具发票，只要收据。

其实，分期付款实际上是4S店的一种盈利形式，由于它能够经过这种方法来挣取中介费用，但要害的是这笔费用进入了出售私家账户，明显不是对公账户的交游。所以咱们就质疑：首要，4S店有没有权力收取这笔金融服务费？其次，这笔钱进入了个人账户，那么是不是涉嫌偷税漏税的问题？再者，假如4S店没有权力收取这笔金融服务费，收了这笔钱是不是涉及到违规运营的问题？所以，这件工作影响就大了。