原创 小壹口 券业合规 今天

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面对近年来监管部门的严监管贝盈网，个别从业人员心里的小算盘贝盈网，犹如被大石压住的倔强小草，非要从石头缝中硬挤出来，绞尽脑汁、想尽一切办法去试探法律法规的边界，抱着侥幸心里去以身试法。

这种心理是比较危险的，应该端正心态，把心思和努力放在提升个人专业履职的能力上，而非其他方面。

变异“飞单”引来“双罚”

2021年8月5日，黑龙江证监局发布2张处罚决定。

某证券公司双鸭山新兴大街证券营业部及营业部负责人李某仁，被黑龙江证监局采取出具警示函的行政监管措施。

经查贝盈网：该营业部原员工彭某伟、员工蔡某丽向投资者传递非由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息贝盈网；营业部员工合规意识薄弱，内部制度落实不到位，未能及时报告并妥善处理客户投诉。

以上行为违反了《证券经纪人管理暂行规定》（证监会公告〔2009〕2号）第11条和第13条、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第6条和第10条、《关于加强证券经纪业务管理的规定》第3条的规定。依规，对该营业部及营业部负责人进行处罚。

猜测：当事人彭某伟、蔡某丽估计是在公司内部做了离职处理，故未进行监管处罚；或对他们的监管处罚尚未发布。

从认定的违规事由上看，就是彭某伟、蔡某丽两名前员工向投资者传递非由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。

本质上来看，这就是一种变异的“飞单”行为，只是震慑于近两年来监管部门对“飞单”行为的严厉打击，不再直接对接买卖双方、销售产品，改为替第三方机构传递信息、宣传推广。

究其核心，还是利用投资者对证券公司及其工作人员身份的信任，为非本公司金融产品的销售提供便利。

变异“飞单”崭露头角

在“飞单”行为被监管部门严厉打击之下，个别从业人员不是想着规范和避免，而是犹如被大石压住的倔强小草，非要从石头缝中硬挤出来，变着法的去曲线“飞单”。

近一年以来，这种类型的违规行为开始崭露头角：

2021年3月，广东辖区某证券营业部负责人营业部负责人叶某联，存在：未经批准的情况下，与他人合作以“贝盈网（贝赢网）”为平台，招揽有上市公司股票交易融资需求的客户，开展股票融资业务。依规，被广东证监局采取出具警示函的行政监管措施。

2021年7月，青岛辖区某证券营业部负责人李某龙，在营业部营业场所内从事拍卖平台宣传活动。依规，被青岛证监局采取出具警示函的行政监管措施。

虽然，从违规行为的认定以及处罚所依据的法规，此类行为均表现的与标准的“飞单”行为有明显的不同，但其本质是一致的：都是从业人员利用职务所掌握的资源，为第三方机构的销售提供便利。差异的只是介入深度不同：从业人员是“直接销售”还是“为达成销售从中提供便利。”

专业履责，莫将信任廉价出卖

金融的基础与核心是诚信，金融从业者的价值也在于专业和诚信。

一方面，在对待监管要求和法律法规上，不能一味的将其看成是工作的对立面，认为其限制太多、束缚了手脚，甚至去抠字眼研究法规条文，游走在灰色区域，不断试探监管底线，美其名曰“法无禁止即可为”，实则是为自己谋取私利、损害公司利益和客户利益寻找“皇帝的新衣”，到头来终是自欺欺人、以身试法、成为他人的警示教育案例！

法律法规是从业人员的护身符，极其重要。在这个区间内的行为都是合规守法的，是有法规替我们的展业保驾护航的。离开这个区间，即使我们主观上没有恶意、客观上也未给他人造成伤害，我们的行为都无法受到保护，甚至会沦为他人行使不法行为的工具，真是应了那句老话“被别人卖了还在替人数钱”。

另一方面，在价值交换之中，信任是无价的。出于所处的行业、所在的公司以及所从事的岗位，我们天然的被投资者所信任。这种信任应该成为更好服务客户的动力，驱动自己不断提升专业履责的能力，让客户从中获取收益甚至超预期的收益，从中体现我们的价值得到回报。这种交换，是以信任为基础，以专业为刻度的交换。专业力越高，带给客户的价值越大，我们的回报也就越高。在这个交换公式中，信任是交换的基础，而交换的只是专业力。

现实中，莫不要为了几两碎银，就贱卖了客户对我们的信任，为他人作嫁衣裳，这是严重不对等的交换，是对自己的廉价出售。

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