今年以来，监管部分多次着重谨防资金违规流向房地产商场。3月23日，北京银保监局音讯称，针对北京地区房价继续上涨和个人运营性借款资金违规流入房市舆情，该局迅速行动，会同相关部分及时采纳布置全面自查、展开专项核对、出台专门准则等系列强监管办法。

我国证券报记者整理银保监会官发现，当时仍有不少银行“迎风作案”。仅从3月15日以来发表的罚单来看(以罚单挂时刻为准)，就有近10家银行因资金违规流向房地产商场被罚。

四家国有大行被罚

近期，国有六大行里除工商银行和邮储银行外，中、农、交、建均因资金违规流入房地产或许借道支撑房地产开发被罚。

我国农业银行济南分行因经过非房地产开发借款科目向房地产开发企业发放借款，个人消费借款资金违规流入房地产企业和股市被罚60万元。

我国银行温州市分行因贷前查询、贷后办理严峻不审慎；信贷资金违规流入股市；信贷资金违规流入房地产商场被罚95万元。

我国建设银行义乌分行则被罚115万元，首要违规事由为：信贷办理不审慎，信贷资金被挪用于付出购房首付款；信贷办理不审慎，信贷资金违规流入股市；服务收费质价不符；违背审慎运营规矩，违法发放房地产项目借款；违背审慎运营规矩，违规发放个人住房按揭借款。

交通银行深圳分行被罚案由中触及房地产商场的为“借道固定资产支撑融资借款用于房地产开发”。

中小银行未能幸免

除国有大行外，也有多家中小银行因信贷资金违规流入房地产或股市被罚。

例如，浙商银行台州分行因贷后办理不到位，信贷资金被挪用于购房；贷后办理不到位，信贷资金被挪用于股市和金融资产买卖所产品等出资；借款资金挪用作银行承兑汇票保证金；发放用处不真实借款被罚95万元。

来历：银保监会官

泰顺农商银行因信贷资金违规流入房地产商场；以流动资金借款方式发放固定资产借款；向资本金未到位的项目发放固定资产借款被罚75万元。

瑞安农商银行被罚金额更大，达185万元。其首要违规事由为以不正当手段吸收存款；整改办法执行不到位；信贷资金违规流入股市；信贷资金违规流入房地产商场；信贷资金被用于付出股权收买款。

被罚事由形形色色

上述银行资金违规流入股市和房地产被罚仅仅“重灾区”之一，3月15日至今，还有不少银行因各种事由被罚。

例如西乌珠穆沁乡村商业银行因发放严峻相关买卖借款未经相关买卖操控委员会检查、董事会批阅，代为履职超期，严峻违背审慎运营性规矩被责令改正。并处30万元罚款。

我国农业银行温州分行则因诈骗投保人、被保险人被罚22万元。

内蒙古鄂托克乡村商业银行因未经监管部分核准高管违规履职被罚25万元。

佳木斯市市郊乡村信用合作联社则因在存在历年分红挂账情况下仍然进行挂账分红被罚30万元。

别的，近期银保监会机关对中信银行开出一张450万元的巨额罚单。中信银行被罚原因有四大点：一是客户信息维护体系机制不健全；柜面非密查询客户账户明细缺少标准、一致的事务操作流程与必要的内部操控办法，乱象整治自查不力。二是客户信息搜集环节办理不标准；客户数据拜访操控办理不符合事务“有必要知道”和“最小授权”准则；查询客户账户明细事由不真实；未经客户自己授权查询并向第三方供给其个人银行账户买卖信息。三是对客户灵敏信息办理不善，致其流出至互联；违规存储客户灵敏信息。四是体系权限办理存在缝隙，重要岗位及外包组织办理存在缺点。