又曝银行惊天大案！
闻名券商伙同国有银行副行长以兜销券商“内部职工高年化率理财产品”为幌子，欺诈多名出资者1100多万元。一起，两位被告人为了获得更高的报答，经不住“行情很好可以赚许多钱”的引诱，将大都骗来的钱款投入股市后巨亏，终究双双获刑……
日前，我国裁判文书发表对胡某兵和姚某合同欺诈罪的二审刑事判定书，揭开了这起大案的来龙去脉。
两人欺诈三名出资者1100多万
据刑事裁定书显现，被告人胡吉兵，男，1981年10月27日出世，原系长江证券股份有限公司南京中心路营业厅客户经理。被告人胡吉兵因涉嫌犯合同欺诈罪，于2017年12月20日被刑事拘留，2018年1月26日被拘捕。此外，被告人胡吉兵于2011年10月12日入职，2014年12月31日离任。
被告人姚方，男，1970年4月4日出世，原系我国农业银行南京尧化支行副行长。被告人姚方因涉嫌犯合同欺诈罪，于2017年11月离任。于2017年12月22日被刑事拘留，2018年1月26日被拘捕。
南京市玄武区人民法院审理南京市玄武人民检察院指控被告人胡吉兵、姚方犯合同欺诈罪一案，于2019年4月3日作出(2018)苏0102刑初652号刑事判定，原审被告人胡吉兵、姚方均不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，通过阅卷、讯问上诉人，听取辩解定见，并移送南京市人民检察院检查，以为现实清楚，决议不开庭审理。本案现已审理完结。
据刑事裁定书显现，原审法院确定，2013年9月至2017年11月间，被告人胡吉兵、姚方以购买长江证券股份有限公司内部职工理财产品为由，以签定托付出资理财协议书、个人出资理财协议书，许诺保本保息，每月向被害人付出利息的方法，骗得被害人罗某甲、罗某乙、周某向被告人胡吉兵、姚方的个人账户汇款。
二被告人运用个人账户炒股、付出利息等，终究亏空无力还款。
被害人罗某甲、罗某乙、周某别离先后向被告人胡吉兵的个人账户汇款合计人民币540万元、100万元、400万元，被害人罗某甲向被告人姚方的个人账户汇款人民币100万元。被告人胡吉兵、姚方别离向被害人罗某甲付出利息人民币160万元左右、向被害人罗某乙付出利息人民币24万元左右、向被害人周某付出利息人民币111.28万元左右。
被告人胡吉兵依照被害人汇至其账户的金额每月向被告人姚方付出4‰的费用。2017年8月31日至2017年11月9日间，被告人姚方向被害人罗某甲偿还人民币100万元。
兜销券商内部职工理财产品，宣称年化18%
据刑事裁定书显现，上述三名出资者中罗某甲金额最多达640万，其间的作案方法迥然不同。那么，罗某甲被欺诈的进程基本上可以复原该案原委。
据被告人姚方供述称：其于2001年知道罗某甲，他是我的客户。胡吉兵是长江证券公司的职工。2012年的时分胡吉兵问我是否有客户介绍到长江证券买理财产品，我就介绍罗某甲到胡吉兵上班的长江证券中心路营业厅去了解一下，罗某甲买了200万元，保本收益年利率百分之六，但到期后拿到收益逾越百分之六。2013年上半年，胡吉兵说有一款面向内部职工的理财产品，年利率18%，他问能否找罗某甲出钱买理财，跟罗某甲说是年利率12%。并从中拿出4.8%年利息给我做酬劳。我就跟罗某甲说长江证券公司有一款面向内部职工认购的出资理财产品，保本保息，年收益12%，只能把钱给胡吉兵，让他以内部职工身份操作。
其时罗某甲有些置疑，问我为什么自己不投，我说我钱不行，最多拿出5万元。最终就商议我和胡吉兵一人投5万元，罗某甲投90万元。据胡吉兵供述称，“其时为了让罗某甲信任咱们，就跟罗某甲说我和姚方一人投了5万元，其实便是搞个流水给罗某甲看，姚方当着罗某甲的面向我的账户转账5万元，过了一段时间我又分批转回姚方。”
一起，胡吉兵主张我作为他和罗某甲协议的担保人，这样咱们三人签了第一份托付出资理财协议书。后至2017年咱们一共签定了6份出资协议书。
胡吉兵称，其和罗某甲、周某、罗某乙签的合同主要内容是我作为受托付人，罗某甲、周某、罗某乙作为托付人。姚方作为担保人，约好我拿托付人资金代为出资，1年期限内给托付人利息，在协议到期后偿还托付人悉数本金。协议约好出资资金只能由证券公司办理做权益产品典当融资项目出资，不得将资金挪作他用或从事违法活动，以保证资金运用安全。由证券公司办理做权益产品典当融资项目出资便是出资一些危险比较低的项目，比方基金、银行收据、典当等。协议上没有与托付人约好拿资金去炒股。
据刑事裁定书显现，该合同约好的出资规模为“由证券公司办理做权益产品典当融资项目出资”或“甲方对乙方的出资资金进行出资，不得将资金挪作他用或从事违法活动”。2015年5月27日收款人为姚方的合同约好为“在操作进程中所进行的操作必须在可控的规模之内，主要以现金办理为出资方向。假如危险超出甲方所能接受的规模或资金运用超出约好的规模(出资股市)，操作方必须在24小时内对所投方向进行调整”。
不过，上述合同实则胡吉兵一手假造的虚伪理财产品。长江证券股份有限公司出具的状况阐明证明：理财产品大体分两类，一类出资于货币商场，年化收益率约5%左右；另一类可出资于股票、期货等商场，无固定收益。长江证券没有发行出售春节利率18%的理财产品，也没有发行过针对内部职工的理财产品。长江证券于2011年9月发行《长江证券逾越理财优享盈利调集财物办理方案》为无固定收益理财产品，被告人胡吉兵未在长江证券购买过包含上述理财产品在内的理财产品。
出资六、七百万炒股血亏，最终仅剩十五万
上述骗来的钱款大都用于股市出资，不过，结果是巨亏。据刑事裁定书显现，为了让出资者放心肠将钱交给他们，胡吉兵称“一开端协议上有关于股票出资的内容，但姚方看了后以为客户看到不太好，就让我把关于股票的内容删掉，由于咱们两人暗里讲是拿这些客户的钱去炒股，但跟客户说是去买理财产品，所以给客户看到后他们必定不会把钱给咱们了。咱们拿的钱大部分用于出资股票。”他表明，其在银河证券有一个以董秀琴名义开立的账户，账户实际上由西部证券的姚国华操作，宣称不知道董秀琴。在长江证券以黄某和吴某的名义开了两个账户，黄某账户是自己在操作，吴某账户是吴某在操作。
从2013年到2017年3月份，一共注入六、七百万元，最终剩余十五万元左右，被我取出来交给罗某甲、周某、罗某乙利息了。
据胡吉兵称：其和姚方暗里谈天，说现在股票行情很好，假如出资可以赚许多钱。其时跟他说自己没有许多钱，还吹嘘说我操作股票的技能还不错。但是适得其反，“2012年至2014年我年收入8万元-10万元左右。骗得罗某甲第一笔钱款时，我和姚方考虑过股票商场会存在赔本，咱们以为届时就算亏，亏到90万元咱们就不操作了，大不了咱们一人亏5万元。但后来骗到的钱越来越多时，咱们就没考虑到这个问题了。还有其时行情很好，也被冲昏了脑筋，觉得必定没有问题。2015年我有一套价值70万元的房子可以用来还钱，2017年卖掉抵吴某的债了。”他表明。
姚方是从2015年开端知道股票赔本的，其时他的股票账户也赔本。直到2017年5月我这边资金跟不上了，罗某甲又老打电话催钱，姚方也会问我，我就瞒不住了，才摊开跟他说亏了许多。
两人被判合同欺诈罪，最高获刑11年6个月
原审判定以为，被告人胡吉兵、姚方以不合法占有为意图，在签定、实行合同进程中，骗得对方当事人财物，数额特别巨大，二被告人的行为均构成合同欺诈罪，系一起违法。被告人胡吉兵归案后照实供述自己的罪过，系率直，对其予以从轻处分。以合同欺诈罪判处被告人胡吉兵有期徒刑十一年，罚金人民币三十万元；判处被告人姚方有期徒刑十一年六个月，罚金人民币三十万元。责令被告人胡吉兵、姚方退赔被害人经济丢失。
不过，胡吉兵和姚方不服一审判定，均提出上诉。
上诉人胡吉兵及其辩解人提出：
1、胡吉兵没有不合法占有的意图，其获得被害人钱款后悉数用于炒股，没有浪费也未用于不合法活动。
2、胡吉兵虚拟购买理财产品，实为用于股票出资，归于民事欺诈行为；炒股失利后其自动与被害人联络自愿承当违约责任，没有逃避责任。
3。缔结合一起胡吉兵有实行才能，未能按约实行合同是由于股票大幅缩水，客观上无法意料的要素导致合同无法全面实行。被害人报案后胡吉兵也积极自动与被害人联络，乐意变卖房产用于偿还债务，其行为不该确定为合同欺诈罪。
上诉人姚方提出：
1、其不知道胡吉兵虚拟理财的现实，不知晓被害人的理财资金被胡吉兵用于出资股市并形成赔本。
2、罗某甲转至其账户的100万元为个人告贷并向罗某甲清晰表明用于出资股票，且其现已实行合同。
3、其不知道胡吉兵假造长江证券有限公司印章及对账单、理财产品至期换回恳求、理财产品到期告诉等资料。
4、胡吉兵假造和姚方合谋一起欺诈被害人资金并影响各被害人，使被害人也作出部分与现实不符的证词，误导了司法机关的判别。4。罗某甲汇给姚方的100万元钱款，在立案前，姚方现已将该笔钱款还清，其不存在无力偿还的景象。
上诉人姚方的辩解人提出：
1、原审判定未采信姚方供给的录音依据，导致原审确定现实过错，相关录音依据(两份录音依据资料)可以依据姚方对胡吉兵将出资人的钱款用于炒股不知情。
2、原审判定确定姚方的行为构成合同欺诈罪的依据不足。姚方对胡吉兵虚拟理财不知情，其仅是应胡吉兵恳求介绍被害人找胡吉兵出资理财。
3、被害人将出资款汇给胡吉兵，一切钱款均被胡吉兵用于理财，胡吉兵没有将出资款不合法占为已有，仅仅由于经营不善，形成巨额丢失，不能确定其有不合法占有的意图。胡吉兵没有不合法占有的意图，姚方更不该构成合同欺诈罪。
4、姚方的行为不构成违法。姚方介绍被害人出资理财的项目不是危险较大的股票出资，胡吉兵私行将被害人的出资款用于炒股，姚方对此彻底不知情，所以姚方没有不合法占有的意图，无违法成心，其行为不构成违法。
5、即便确定姚方构成违法，其在一起违法中仅起非必须效果，量刑也应轻于胡吉兵。期望二审法院依法改判或许发回重审。