三份最高法的民事判定书，透露了一家民企怎么完结对一家农商行的实践操控。

据了解，2016年6月，北京巨浪年代出资处理有限公司与安徽蚌埠农商行前六大股东及10名自然人股东签定股份转让合同，耗资近8亿元收买了该行算计约65%股份。并敏捷与前述股权转让方签定股份代持协议，托付这些转让方代持其已收买的该银行股份。

由此，北京巨浪成为蚌埠农商行的暗地实践控股股东，并经过代持股东操控了该行股东会、董事会及行长、董事长、计财部总经理改组等事项。

到2018年5月末，该行不良借款率已挨近28%，本钱净额为负值，不得不敏捷进行增资扩股。此刻，北京巨浪的操作总算全面曝光，被当地监管部门要求“当即纠正”。但是，时至今日，相关违规持股仍未完结整改。

值得注意的是，作为收买方的北京巨浪与旧日的“焰火大王”赵伟平存在千丝万缕的联络。后者系A股上市公司ST熊猫的开创人和实控人，但近年对错不断。

股权代持！实践操控一家农商行

建立于2012年9月的蚌埠农商行，是在原蚌埠市市区乡村信用合作联社基础上改制而成，初始注册本钱6亿元。

其间，恒生阳光集团、浙江中胜实业、海南港博出资、华芳集团公司并排该行榜首大股东，别离持股10%；安徽新华房地产、合肥国轩集团别离持股7%、6.95%，为第五、第六大股东。

最高法判定书显现，2016年6月29日，北京巨浪与该行前述6家股东及10名自然人股东别离签署《股份转让合同》、《债务转让协议书》、《股权转让协议书》，实践耗资近8亿元，拿下该行64.93%股份。

8月24日，北京巨浪又与前述16名股权转让方别离签署《股份代持协议》。协议约好，自北京巨浪付出剩下股份转让款之日起，托付上述16名股权转让方代持北京巨浪收买的银行股份。

依据这份代持协议，16名股权转让方承受北京巨浪的托付，作为代持股份的名义股东，但股份的使用权、处置权、收益权、表决权等均由北京巨浪享有。直至代持股份完结过户后，代持协议才将停止。

但实践上，前述股权转让迟迟未能处理过户手续。北京巨浪也在与蚌埠农商行没有任何直接股权相关的情况下，经过代持股东们完结了对该行的实践控股，乃至操控。

尔后，代持股东依照北京巨浪的指令，要求该行举行董事会和股东大会，互换北京巨浪引荐人员担任董事。北京巨浪也在2016年10月至2018年5月期间向各代持股东发送电子邮件，就蚌埠农商行股东会、董事会及行长、董事长、计财部总经理改组等事项对代持股东提出要去。

操作曝光！监管要求“当即纠正”

实践操控蚌埠农商行近两年后，北京巨浪的操作总算曝光。

判定书显现，2018年6月19日，蚌埠农商行向其主要法人股东发送《征求意见函》载明：到5月末，该行财物总额98亿元，不良借款率高达28.47%，本钱净额和本钱充足率已为负值。而据年报，2016年头该行财物总额为136亿元，不良率不到3%。

依据该《征求意见函》，人民银行总行要求，蚌埠农商行必须在2018年7月31日前本钱充足率到达2%，2019年7月底前康复到10.5%。要在短期内化解上述危险，仅有的出路便是敏捷增资扩股。蚌埠农商行的方案是：将该行本钱金翻番至12.96亿元，一起新增股本按每1元股金对应0.5元出资购买不良财物，算计募资3.24亿元额定资金用于购买不良财物。

在这之前，蚌埠银监分局已于2018年6月15日别离向恒生阳光集团、华芳集团、新华房地产宣布问询函，称其与北京巨浪的股权转让违规，要求这些公司到该分局阐明有关事项。2018年6月19日，该局又别离向各代持股东宣布《危险提示书》，称其将股权转让给北京巨浪未经监管部门同意，要求当即纠正违规行为。

2018年6月27日，蚌埠银监分局又向北京巨浪发函，称其受让股权严峻超份额，一起受让股权事项未报监管部门检查并决议，要求北京巨浪当即纠正违法违规行为。

北京巨浪在收到监管函后同日向各代持股东宣布《公司函》，要求停止代持协议，并交还北京巨浪付出的一切股权转让款。2018年10月29日，北京巨浪再次向代持股东发函，要求停止2106年与这些公司签署的各项协议。

对此，多名代持股东彼时回函称，所签署的协议系合法有用合同，仅仅因为北京巨浪的原因才未能完结股权过户，代持股东仍乐意合作处理过户手续，不存在免除协议的问题。

到2019年3月，蚌埠银监分局再次向北京巨浪发函，称其未按要求及时整改违规持股，下一步将采纳行政处罚办法，依法责令转让股权。

化解危险！原董事长落马

因为各代持股东不肯免除协议，北京巨浪于2018年11月27日将恒生阳光集团、安徽新华房地产、合肥国轩集团别离告上法庭。

一审法院于2019年8月作出判定：免除前述3名代持股东与北京巨浪签署的各项协议，要求代持股东返还股权转让款，并按同期借款基准利率付出资金占用费。

3名代持股东不服一审判定成果，别离于2020年2月、9月将北京巨浪诉至最高人民法院，要求吊销一审判定。最高法于2021年1月28日作出终审判定：驳回上诉、保持原判。

尔后，北京巨浪又将其他代持股东告上法庭，安徽蚌埠市中级人民法院予以受理，现在案子仍在审理中。

推动纠正股东方违规股权转让行为的一起，蚌埠农商行在公司运营及公司管理层面也发生严峻改变，北京巨浪实践控股期间的危险逐渐得到化解。

2018年11月，蚌埠农商行“换帅”：该行建立后的首任董事长张绍新离任，原建设银行蚌埠市分行行长吴永刚接任该职。

2019年5月，吴永刚在《致整体职工的公开信》中表明：7个月以来，该行在运营目标、监管目标、公司管理和组织整合方面取得成效。其间提及：“不良率压降19.86个百分点”、“本钱净额扭负为正新增14.51亿元”、“本钱充足率扭负为正上升新增16.65个百分点”。

而蚌埠农商行官的一则快讯配图显现，到2018年9月，该行不良借款率介于30%-35%；但到2019年4月，该行上述不良率已降至介于10%-15%。

2019年11月，蚌埠农商行完结注册本钱改变，将本钱金翻番至12.96亿元。增资完结后，蚌埠出资集团、蚌埠城投成为该行前两大股东，别离实践持股16.83%、16.78%，蚌埠立异危险出资、阜阳颍东农商行也别离拿下该行7.59%、6.63%股份；北京巨浪拟受让股份总额在该行总股本中的占比则由65%左右降至32.465%，但仍属需批阅规划。

此外，2020年5月，安徽纪检督查发布音讯称，蚌埠农商行原党委书记、董事长张绍新涉嫌严峻违纪违法，正在承受纪律检查和督查查询。

数据显现，到2020年底，蚌埠农商行财物规划在200亿左右，全行不良借款率为3.5%，较年头下降7.4个百分点。

“焰火大王”赵伟平身影显现

作为整起违规股权收买案的操作者，北京巨浪的身份并不简略。

天眼查APP信息显现，北京巨浪于2015年6月由“北京熊猫焰火有限公司更名”而来。后者系国内焰火职业仅有上市公司——熊猫金控(曾用名“熊猫焰火”，现在简称“ST熊猫”)的子公司。

更名后，北京巨浪的注册本钱由3000万元增至3亿元，在2016年9月收买蚌埠农商行股权的一起进一步增至40亿元。此外，北京巨浪的控股股东也做了改变，由熊猫金控改变为延安巨浪，后者实践操控人为沈仲敏。

值得注意的是，沈仲敏刚好与熊猫金控的上一任高管重名。经查询，自2005年至2014年，沈仲敏在熊猫金控历任董事、副总经理、总经理等职。

事实上，北京巨浪还与熊猫金控的开创人和实控人，被称为“焰火大王”赵伟平存在多处交集。

2017年8月，原蚌埠银监分局发布批复函显现，依据相关规定，该局对赵伟平任职资历核准事项进行检查发现，因其曾遭到证监会行政处罚，因而不予核准赵伟平的蚌埠农商行董事任职资历。

2018年10月，赵伟平又在向熊猫金库整体出借用户出具的担保函中称，自愿以其持有的某农商行的合同股权(价值8亿元)和坐落黑龙江的多金属矿探矿权(价值10亿以上)，为熊猫金库一切出借金钱没有结清的出借用户，在熊猫金库渠道因出借行为而发生的相关债务(本息规划内)，承当连带保证职责。

此外，在与上述16名代持股东签定各项协议，实践操控蚌埠农商行64.93%股权后，北京巨浪还在本钱市场做出大动作。

2016年11月至2017年2月，北京巨浪全资子公司——西藏巨浪三度举牌浪莎股份，将持股份额提升到15%，成为浪莎股份第二大股东。到2017年6月末，持股份额已达19.84%，并保持至今。

以区间成交均价核算，西藏巨浪对浪莎股份的持股耗资近9亿元，但该公司注册资金仅1000万元，且是在2016年8月即举牌前不久才建立。因而，外界遍及猜想，该公司举牌资金很有可能是由注册本钱达40亿元的北京巨浪供给。