4月21日，江苏证监局连发三张罚单，对中信证券江苏分公司以及两名从业人员别离采纳责令改正以及出具警示函的行政监督处理办法。

经查，中信证券南京洪武北路营业部、浦口大路营业部以及两名从业人员存在暗里承受客户托付，进行股票生意，未及时向证监局陈述；以及未了解客户的身份、产业和收入状况、金融常识和出资经历、出资方针、危险偏好等基本状况，评价其购买金融产品的恰当性相关状况。江苏证监局归纳以为，中信证券江苏分公司未能建立健全危险处理和内部操控准则，也未能有用防备和操控危险。

图为江苏证监局关于对中信证券江苏分公司采纳责令改正办法的决议

财联社记者注意到，2021年以来，中信证券因合规风控问题已别离收到过深圳证监局、江西证监局局面的罚单，最近一次就在一个月前。

为何监管趋严下，券商在分支机构、营业部风控合规问题上仍是一再“失守”。对此，一位证券合规相关人士在承受财联社记者采访时表明，券商生意事务呈现违规，或与其线上化展业趋势以及公司处理的集中化导向有较大联系。例如分支机构的人员规划和岗位设置产生较大程度调整时，相关人员与岗位在调整过程中可能会反响不及时，呈现和监管要求相错位的状况。

但也有北京券商资深从业人士向财联社记者坦言，本年以来，市场行情欠安，迫于成绩压力，营业部或许从业人员逼上梁山，触碰监管红线也不是不可能。

违规帮客户炒股，也未了解客户身份

依据公告，江苏证监局日常监管过程中发现，中信证券南京洪武北路营业部未能采纳有用办法，防备其从业人员暗里承受客户托付，进行股票生意，也未及时向证监局陈述相关状况，违反了《证券生意人处理暂行规则》第二十一条的规则。

而中信证券浦口大路营业部在向客户出售金融产品过程中，未能勤勉尽责，审慎履职，全面了解出资者状况，也未能了解客户的身份、产业和收入状况、金融常识和出资经历、出资方针、危险偏好等基本状况，评价其购买金融产品的恰当性，这不契合《证券公司代销金融产品处理规则》第十二条、《证券期货出资者恰当性处理办法》的第三条的规则。

因上述事项，南京洪武北路营业部人员李萌、南京浦口大路证券营业部人员王君铷二人违反了《证券公司合规处理试行规则》第六条第三项和《证券公司和证券出资基金处理公司合规处理办法》第十条第二款的规则，被江苏证监局出具警示函，并记入证券期货市场诚信档案。

归纳上述状况，江苏证监局以为中信证券江苏分公司未能建立健全危险处理和内部操控准则，也未能有用防备和操控危险，故决议对该公司采纳责令改正的行政监督处理办法。

江苏证监局指出，假如对此次监督处理办法不服的，被采纳行政监管办法的公司以及个人能够在收到其决议书之日起60日内向中国证监会请求行政复议，也能够在收到决议书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议与诉讼期间，上述监督处理办法不中止实行。

图为关于对中信证券江西分公司采纳责令添加内部合规查看次数办法的决议

财联社记者注意到，就在一个月之前，中信证券江西分公司也因合规问题收到监管罚单。3月2日，江西证监局站发表了关于对中信证券江西分公司采纳责令添加内部合规查看次数办法的决议、关于对分公司负责人张新青采纳出具警示函办法的决议。

江西证监局指出，中信证券江西分公司存在添加运营场所未及时向监管部分陈述、向危险等级高于其危险承受才能的出资者发送产品推介短信等六大问题，反映了分公司合规运营存在问题、内部操控不完善。详细包含：

一是负责人强制离岗期间批阅了OA体系流程，实践代为履职人员与向监管部分陈述的状况不一致；

二是部分作业电脑未按要求及时录入CRM职工生意地址监控保护体系，无法供给OA体系代为履职授权记载；

三是添加运营场所未及时向监管部分陈述；

四是存在向危险等级高于其危险承受才能的出资者发送产品推介短信的景象；

五是融资融券合同、股票期权生意合同、出资者开户文本未采纳领用、挂号操控，未采纳连号操控、报废操控，保管人与使用人未别离；

六是部分货台事务存在客户开户资料重要信息填写缺失、《法定代表人授权托付书》短少等问题。

江西证监局责令该分公司在本决议下发之日起1年内，每6个月展开一次内部合规查看，并在每次查看后10个作业日内，向其报送合规查看陈述。

合规风控为何一再“失守”？

财联社记者注意到，中信证券在2021年年报内明确指出，公司高度重视合规处理作业，并环绕“全面进步合规处理才能、为公司事务开展供给及时有用的合规支撑，完成公司继续规范开展”这一方针，继续完善合规处理体系，进步合规危险管控才能；公司在部分和事务线层面，对前、中、后台进行了别离，别离行使不同的职责，建立了相应的限制机制，构成由事务部分/事务线、危险处理部及合规部等内部操控部分、稽核审计部一起构筑的危险处理三道防地。

其间，为进步公司及各子公司全体合规处理水平，中信证券施行笔直化合规处理，各子公司依照《子公司及联营公司处理办法》和《严重事项陈述处理办法》的规则实行批阅、陈述及日常处理职责，实在进步合规处理和危险防备才能。

年报显现，到2021年年底，中信证券及中信证券、中信证券华南、中信期货、金通证券在境内共具有分公司93家，营业部323家，其间，证券营业部319家，期货营业部4家。

图为深圳证监局关于对中信证券采纳责令改正办法的决议

不过就在2021年2月，中信证券仍是收到了深圳证监局开具的罚单。据公告，因为中信证券在日常运营中对相关事务的管控存内部操控不完善等问题，该局责令其改正。

首要，私募基金保管事务内部操控不行完善，单个项目履职不谨慎。一是事务准入管控不到位，部分项目事务准入未严格实行公司规则的规范和批阅程序，未充沛重视和核实处理人准入资料；二是出资监督事务流程存在薄弱环节，部分产品未及时调全体系中设定的监督内容，部分出资监督审阅未按公司规则实行复核程序，对出资监督岗履职状况进行监督束缚的内控流程不完善；三是信息发表复核作业存在缺乏，对单个产品季度陈述的复核存在拖延。四是事务阻隔不到位，保管部分与从事基金服务外包事务的子公司未严格实行事务阻隔要求。

其次，单个初次揭露发行保荐项目执业质量不高，存在对发行人现金生意等状况重视和发表不充沛、不精确，对发行人收入承认依据、补助可回收性等状况核对不充沛等问题。

再次，该公司单个资管产品未按《证券公司定向财物处理事务施行细则》规则，依据合同约好的时刻和方法向客户供给对账单，阐明陈述期内客户托付财物的装备状况、净值变化、生意记载等状况。

分支机构、营业部仍是券商违规被罚首要场所

不难发现，作为与出资者触摸的前哨，不少分支机构仍然存在内控合规的处理痼疾，例如事务许可证未及时替换、未及时实行陈述职责，对职工执业行为管控不到位等。关于分支机构及从业人员存在违规操作账户、生意证券、代客理财等高发违规行为，相关职责主体需求再加强合规风控认识。

据财联社记者此前不完全统计，本年一季度，监管部分已发布与分支机构、营业部相关的罚单三十多张。其间，与中信证券分公司存在相同问题、并遭到监管处分的券商不在少数。

本年1月7日，重庆证监局一次性发布四则警示函，别离触及安全证券重庆分公司及该分公司的负责人徐某、财富事务总监申某、总经理助理及负责人曾某。

重庆证监局以为该分公司存在以下三类问题：一是在出售前锋期货新悦六号1期调集财物处理方案过程中，未勤勉尽责，未全面了解出资者状况；二是产生严重事件未向重庆证监局陈述；三是采纳赠送什物的方法招引客户开户。

同样在1月，天津证监局对华福证券一职工王某出具行政警示函。据了解，该职工在华福证券天津吴家窑大街营业部任职期间，存在以下三类违规行为∶一是向客户传递的宣扬推介资料及有关信息，不是由证券公司一致供给的证券类金融产品宣扬推介资料及有关信息；二是替客户处理证券认购、生意；三是不具有证券出资咨询执业资历，违规向客户引荐股票。上述行为违反了证监会相关规则，天津证监局决议对其采纳出具警示函的行政监管办法。

财联社记者还注意到，广发证券惠州下埔路证券营业部一职工陈某在从业期间，存在替客户处理证券生意的行为，被广东证监局采纳出具警示函的行政监管办法；国信证券绍兴东池路营业部客户经理黄某存在在从业期间借别人名义持有、生意股票的违法行为，被浙江证监局责令其依法处理不合法持有的股票，并处以5万元的罚款。