央行2月5日开出2021年第一号罚单，中信银行因未按规则实行客户身份辨认责任等四项原因被处分款2890万元，14名相关责任人也同时被罚。

依据处分公示，中信银行违法类型包含四项：一是未按规则实行客户身份辨认责任；二是未按规则保存客户身份材料和买卖记载；三是未按规则报送大额买卖陈述和可疑买卖陈述；四是与身份不明的客户进行买卖。

四项违法事由都是踩了《反洗钱法》的红线。贝壳财经曾报导，近年监管反洗钱力度不减，央行此前发表的反洗钱作业成绩单显现，2019年处分组织525家、罚款2.02亿元；2020年，民生银行、光大银行、华泰证券等金融组织也因反洗钱不力，被处千万级罚单；今年初，付出组织国通星驿被罚没近7000万，违规事由中也包含反洗钱不力。

“单位+个人”双罚制也有表现。与中信银行的处分一起发表的，还有对时任零售银行部常务副总经理赵彤玮、时任公司银行部总经理金喜年等14名相关责任人的罚单，罚款金额在2.5万元至8万元不等。

据中信银行回应，这是央行2019年查看发现问题的处理结果。自2019年承受查看期间，中信银行依照“立查立改、触类旁通”的准则，积极开展整改作业。到现在，具体问题已基本完成整改。

中信银行表明，将持续严格执行央行反洗钱各项规则，秉承“重整改、强合规、防危险、提质效”反洗钱办理方针，进一步加大投入，推动反洗钱危险办理能力不断提高。